Hoewel banken terughoudend zijn ten aanzien van cryptovaluta, is dit niet enkel te wijten aan de kritiek dat de cryptowereld ondoorzichtig is. Het gaat eerder om de complexiteit van de naleving van regelgeving die digitale valuta met zich meebrengen. Hoe kunnen banken er zeker van zijn dat het geld dat ze ontvangen legaal is verdiend? Cense biedt hierbij hulp en mede-oprichter Hugo Leijtens legt uit hoe dit werkt.
Banken en de uitdagingen van crypto-criminaliteit
Ondanks dat banken jaarlijks miljarden investeren in hun reguliere anti-witwasprocessen, blijken ze hun zaken vaak nog niet volledig op orde te hebben. Dit is duidelijk in het geval van de Volksbank, die recentelijk een forse boete heeft ontvangen, en de Rabobank, die zich voor de rechter moet verdedigen wegens schending van de Wwft.
Volgens Leijtens, medeoprichter van Cense en Expert Criminele Geldstromen bij RIEC, is het begrijpelijk dat banken terughoudend zijn om nieuwe geldstromen te faciliteren. Hij legt uit dat het opsporen van criminele geldstromen een topprioriteit is geworden voor zowel toezichthouders als banken zelf.
De nieuwe generatie is crypto-native
Ondanks de risico’s en uitdagingen, kunnen banken niet langer om cryptovaluta heen. Volgens Leijtens is de nieuwe generatie grotendeels crypto-native en zal dit in de toekomst alleen maar toenemen.
Banken nemen stappen richting crypto-adoptie
Hoewel banken enthousiast zijn om stappen te zetten richting crypto-adoptie, ontbreekt het hen nog aan de juiste tools en processen om crypto veilig en op schaal te faciliteren. Leijtens legt uit dat er vier fasen zijn in het crypto-adoptieproces en dat de meeste Nederlandse banken zich momenteel in de eerste fase bevinden.
De oplossing van Cense voor compliance-uitdagingen
Cense helpt banken met het compliance-vraagstuk. Hun technologie biedt diepgaande risicoanalyses van crypto wallets, wat banken en vermogensbeheerders in staat stelt om klanten met digitale activa veilig te onboarden op een manier die volledig voldoet aan alle relevante wetgeving.
Vraag & Antwoord
Waarom zijn banken terughoudend met betrekking tot cryptovaluta?
Banken zijn terughoudend vanwege de complexiteit van de naleving van regelgeving die digitale valuta met zich meebrengen. Ze willen er zeker van zijn dat het geld dat ze ontvangen legaal is verdiend.
Wat is de grootste uitdaging voor banken bij de adoptie van cryptovaluta?
De grootste uitdaging voor banken is de naleving van de regelgeving en het beheersen van de risico’s die gepaard gaan met cryptovaluta.
Hoe helpt Cense banken bij de adoptie van cryptovaluta?
Cense biedt diepgaande risicoanalyses van crypto wallets, waardoor banken klanten met digitale activa veilig kunnen onboarden op een manier die volledig voldoet aan alle relevante wetgeving.
