Block #9

Tag: Archax

  • Lloyds Banking Group En Visa Rondden Succesvolle Proef Met Stablecoins Af

    Lloyds Banking Group En Visa Rondden Succesvolle Proef Met Stablecoins Af

    Een proefproject met Visa en Lloyds heeft aangetoond dat grensoverschrijdende betalingen met stablecoins, zoals de USDC, veel sneller kunnen verlopen dan via traditionele bankwegen, wat mogelijk een revolutie teweegbrengt in de afwikkeling van internationale transacties.

    Onlangs hebben Lloyds Banking Group en Visa een belangrijke proef afgerond die de potentie van stablecoins voor grensoverschrijdende betalingen benadrukt. Tijdens de pilot, die zeven dagen duurde, werden betalingen van in totaal 750.000 Amerikaanse dollar afgehandeld via de stablecoin USDC. Dit experiment toonde aan dat het geld Visa in minder dan een uur kon bereiken, een aanzienlijke verbetering ten opzichte van de doorlooptijd van een dag of langer bij conventionele methoden.

    De pilot, waarbij Lloyds USDC aankocht via de gereguleerde Britse digitale activa-beurs Archax, richtte zich op de achterliggende processen van financiële instellingen om betalingsactiviteiten af te wikkelen en te verzoenen. De succesvolle afhandeling van betalingsverplichtingen tussen Lloyds en Visa met behulp van stablecoins, zelfs tijdens het weekend, bewijst dat de technologie niet alleen efficiënter is, maar ook flexibeler dan het huidige systeem. Het markeert een stap voorbij de theorie, naar een reële toepassing in de financiële wereld.

    Peter Left, hoofd digitale activa bij Lloyds Banking Group, benadrukt dat stablecoins vooral waardevol kunnen zijn voor grensoverschrijdende betalingen, waar de verplaatsing van geld tussen markten, valuta’s en infrastructuren vaak tot extra tijd en complexiteit leidt. Wij zien vooral dat de proef de interoperabiliteit tussen verschillende blockchainnetwerken aantoont. Lloyds gebruikte een eigen knooppunt op Canton, terwijl Visa de afwikkeling ondersteunde op een afzonderlijke openbare blockchain. Dit suggereert een toekomst waarin digitale valuta’s over netwerkgrenzen heen kunnen functioneren, wat schaalvergroting mogelijk maakt voor toekomstige toepassingen van digitaal geld.

    Deze ontwikkeling past in een bredere trend waarin financiële instellingen de mogelijkheden van gedigitaliseerd geld onderzoeken. Eerder dit jaar experimenteerden Britse banken, waaronder Lloyds, al met getokeniseerde stortingen. Daarbij werden live klanttransacties uitgevoerd, zoals hypotheekafwikkelingen en consumentenaankopen, waarbij geld kon worden ‘vergrendeld’ en pas vrijgegeven na succesvolle uitwisseling van goederen. Zelfs in Canada zijn banken recentelijk begonnen met proeven voor getokeniseerde deposito’s, met als doel om onderling digitaal geld te verplaatsen. Volante Technologies en Circle, de uitgever van USDC, werken ook samen om financiële instellingen te helpen bij het integreren van stablecoin-betalingen en -afwikkelingen in hun bestaande betalingsactiviteiten. Deze initiatieven tonen een groeiende consensus over de noodzaak van snellere en transparantere financiële infrastructuren.

    De interesse in stablecoins is niet los te zien van de bredere dynamiek op de cryptomarkt. Hoewel de markt een weekdaling kende van 3,6 procent voor Bitcoin en 2,6 procent voor Ethereum op 30 september om 11:01, blijft het sentiment positief, met een ‘Fear & Greed Index’ van 71 (Greed). Dit toont aan dat er ondanks schommelingen een onderliggend vertrouwen is in de digitale activaklasse, wat gunstig is voor de adoptie van gerelateerde technologieën zoals stablecoins.

    De succesvolle pilot van Lloyds en Visa is een duidelijke indicator dat stablecoins de potentie hebben om de manier waarop grensoverschrijdende transacties worden afgehandeld fundamenteel te veranderen. De snelheidswinst en verhoogde transparantie kunnen liquiditeitsbeheer transformeren en de deur openen naar een efficiënter en flexibeler wereldwijd betalingssysteem.

    Wat betekent dit nu?

    De proef van Lloyds en Visa laat zien dat stablecoins de afwikkeling van grensoverschrijdende betalingen aanzienlijk kunnen versnellen en transparanter kunnen maken. Dit kan leiden tot efficiëntere liquiditeitsbeheer voor bedrijven en mogelijk de kosten van internationale transacties verlagen, wat Europese bedrijven ten goede zou komen. De verdere ontwikkeling en regulering van stablecoins, vooral onder MiCA-wetgeving, zal bepalend zijn voor de snelheid waarmee deze innovaties breed worden toegepast in de Europese financiële sector.

  • Archax Innoveert: Realtime Rente-uitbetalingen Op Tokenized Securities Via Hedera Netwerk

    Archax Innoveert: Realtime Rente-uitbetalingen Op Tokenized Securities Via Hedera Netwerk

    Archax heeft een innovatieve stap gezet door het mogelijk te maken dat rente van tokenized securities (tokenized effecten) in realtime wordt uitbetaald op het Hedera-netwerk. Dit betekent dat de rente, die wordt gegenereerd door deze digitale effecten, continu in USDC kan worden gedistribueerd. Dit systeem maakt het mogelijk dat rente-ontvangsten automatisch worden bijgewerkt zodra tokenized securities van wallet naar wallet bewegen. Hierdoor kunnen kasstromen, die samen met het onderliggende activum worden overgedragen, in realtime de eigendom volgen.

    De meeste tokenized securities hanteren nog steeds traditionele methodes voor het uitbetalen van rente, waarbij dit meestal plaatsvindt in periodieke betalingen. Archax stelt echter dat hun systeem een continue accumulatie en afhandeling van kasstromen mogelijk maakt, wat toepassingen zoals realtime couponbetalingen en verdeling van inkomsten ondersteunt. Dit biedt een significante verbetering ten opzichte van de huidige stand van zaken binnen de sector.

    Deze lancering bouwt voort op eerdere initiatieven van Archax die gericht zijn op tokenized investeringsproducten. Zo introduceerde het bedrijf in september de “Pool Tokens” op het Hedera-netwerk, waarmee meerdere tokenized activa tot één on-chain instrument konden worden gebundeld. Dit omvatte ook een product dat wordt ondersteund door geldmarktfondsen van enkele grote vermogensbeheerders.

    Graham Rodford, CEO en medeoprichter van Archax, benoemde tokenisatie als “de eerste stap” en sprak de hoop uit dat realtime kasstromen tokenized activa in staat zouden stellen om opbrengststromen te ondersteunen en marktefficiënties te verminderen. Archax opereert als een door het VK gereguleerde digitale activa-exchange en custodian, terwijl Hedera fungeert als een openbaar gedistribueerd grootboeknetwerk dat door financiële instellingen wordt ingezet voor de ontwikkeling van tokenized activaproducten. Volgens gegevens van Hedera huisvest Archax meer dan $300 miljoen aan tokenized activa van zes vermogensbeheerders.

    Toenemende populariteit van yield-bearing tokenized assets

    De opkomst van yield-bearing assets op blockchain-netwerken wint steeds meer terrein en tokenized geldmarktfondsen vormen een groeiend segment binnen de markt voor fysieke activa. Instituten erkennen de waarde van het naar de blockchain brengen van activa die rente genereren. In april breidde OKX zijn collateral framework uit met BlackRock’s BUIDL tokenized Treasury-fonds en werkte samen met Standard Chartered. Dit biedt institutionele klanten de mogelijkheid om dit yield-genererende activum als handelsmarge te gebruiken, terwijl het in gereguleerde bewaring blijft.

    Diverse weken later heeft JPMorgan het initiatief genomen om een tokenized geldmarktfonds op Ethereum te lanceren, specifiek gericht op uitgevers van stablecoins. Dit fonds zal investeren in schatkistbiljetten en overnight repurchase agreements, wat uitgevers de kans biedt om rendement te behalen op de reserves die hun stablecoins ondersteunen.

    Deze verschuiving naar tokenized real-world assets (RWAs) komt op een moment dat de bredere crypto-markt onder druk staat. Volgens Binance Research is de waarde van actieve tokenized RWAs sinds begin 2025 met maar liefst 589% toegenomen. Dit omvat een stijging van ongeveer $6,5 miljard aan waarde door de toevoeging van tokenized obligaties en geldmarktfondsen.

    Vraag & Antwoord

    Wat zijn de belangrijkste voordelen van realtime rente-uitbetalingen voor tokenized securities?
    Realtime rente-uitbetalingen bieden een significante verbetering voor investeerders, omdat ze de cashflow direct laten volgen met de eigendom van de activa. Deze ontwikkeling kan leiden tot grotere efficiëntie en betere liquiditeit, wat een aantrekkelijke eigenschap is voor beleggers die snelheid en transparantie waarderen.

    Wat betekent de groei van tokenized RWAs voor de bredere crypto-markt?
    De groei van tokenized real-world assets duidt op een toenemende acceptatie van blockchain-technologie binnen traditionele financiële instellingen. Dit kan leiden tot nieuwe investeringsmogelijkheden en een breder scala aan producten, zelfs terwijl de bredere crypto-markt volatiliteit ervaart.

    Hoe ziet de toekomst van tokenized geldmarktfondsen eruit?
    Gezien de positieve trend en de toenemende belangstelling van institutionele investeerders, is het waarschijnlijk dat tokenized geldmarktfondsen verder zullen groeien. Door het gebruik van blockchain-technologie kunnen deze fondsen niet alleen sneller en efficiënter opereren, maar ook bredere markten aanspreken door het hogere rendement dat ze aantrekkelijker maakt voor een breed scala aan investeerders.