Block #9

Tag: bankieren

  • De Convergentie Van Crypto En Particulier Bankieren: Een Tweerichtingsverkeer

    De Convergentie Van Crypto En Particulier Bankieren: Een Tweerichtingsverkeer

    On-chain data onthult de meest omvangrijke vermogensoverdracht tussen generaties van crypto-investeerders die de markt tot nu toe heeft gezien. Vermogende crypto-eigenaren nemen winst en zoeken diversificatie via particulier bankieren, terwijl banken zich steeds meer openstellen voor crypto. Dit is een stroom die in beide richtingen loopt. Het struikelblok is de transparante herkomst van vermogen, en daarop richt Cense, een spin-off van dataspecialist Glassnode, zich.

    De evolutie van de cryptomarkt

    De huidige fase van de cryptomarkt wordt gekenmerkt door een duidelijk on-chain signaal. Toen bitcoin eind 2025 een cyclustop bereikte, begonnen langetermijnbezitters hun bezit te verminderen, een zichtbare verschuiving van ervaren houders naar nieuwkomers op de markt.

    Tijdens de correctie in het eerste kwartaal van 2026 werd dit beeld nog duidelijker. Hoewel de totale cryptomarktwaarde (exclusief stablecoins) met ongeveer 18% daalde, steeg de hoeveelheid stablecoins van 308 tot 318 miljard dollar. Kapitaal verliet de markt niet, maar verschoof naar kasachtige instrumenten in afwachting van duidelijkere signalen.

    De grootste vermogensoverdracht ooit

    In de data manifesteert zich dit als de volwassenwording van een vermogenscyclus. Vroege verzamelaars verzilveren aanzienlijk, terwijl nieuwe kopers, zowel institutioneel als zakelijk en steeds vaker traditioneel vermogen, de vrijgekomen voorraad overnemen. Dit gebeurt precies op het moment dat particulier bankieren digitale activa serieus begint te omarmen.

    Compliance als operationele uitdaging

    De uitdaging ligt op operationeel vlak. Om vermogen effectief te kunnen verplaatsen tussen digitale activa en het bankwezen, is er één cruciaal element nodig: een transparante, controleerbare herkomst van dat vermogen.

    Cense gebruikt dezelfde on-chain-analyse die Glassnode’s institutionele marktintelligentie voedt, maar dan op klantniveau. Dit resulteert in een controleerbare, bankklare documentatie van digitale vermogensgeschiedenissen: een schonere toegang tot particulier bankieren en een geloofwaardige route voor traditioneel kapitaal de andere kant op.

    Zodra cryptovermogen ‘bankable’ wordt, stapelen de voordelen zich op aan beide zijden. Vermogende particulieren kunnen hun investeringen diversifiëren buiten crypto, bredere investeringsmogelijkheden benutten en operationele diensten ontgrendelen zoals kredietverlening en erfplanning.

    Volgens Cense zal de focus in de komende jaren verschuiven van ‘crypto versus de traditionele financiële wereld’ naar een samensmelting van beide.

  • Mobiel Bankieren Overtreft PC-Bankieren In België

    Mobiel Bankieren Overtreft PC-Bankieren In België

    Voor de eerste keer gebruiken Belgen hun mobiele bankapplicatie meer dan hun pc voor financiële transacties, volgens gegevens van de Belgische bankenfederatie Febelfin.

    De bankapp is nu het belangrijkste kanaal voor bankieren, met 65% van de Belgen die minder dan één keer per jaar een bankkantoor bezoeken. Daarnaast neemt de behoefte aan contant geld af, met 47% van de mensen die minder dan eens per maand contant geld opnemen.

    De trend van digitaal bankieren blijft stijgen, waarbij één op de vijf Belgen vaker digitaal bankiert dan een jaar geleden. In de laatste drie maanden van 2025 gebruikte bijna 95% een online of mobiele bankdienst, met 63% die dat deed in de 48 uur vóór het Febelfin-onderzoek.

    Populariteit van mobiel bankieren

    De bankapp is nu het populairste kanaal om te bankieren, met 89% van de Belgen die nu via de app bankiert, vergeleken met 85% via pc-bankieren. Dit betekent dat de app voor het eerst een lichte voorsprong heeft. Tweederde van de Belgen gebruikt hun bankapp minstens wekelijks.

    De meest gebruikte digitale bankdiensten zijn betalingen uitvoeren (76%), het raadplegen van saldo en transacties (69%) en het uitvoeren van overschrijvingen tussen eigen rekeningen (50%). Ook het online raadplegen van eerdere transacties wordt steeds populairder, met een stijging van 27%, vergeleken met 12% in 2020.

    Ervaring met digitale bankdiensten en fysieke bezoeken

    Digitale bankdiensten worden zeer positief ervaren, met 93% van de mobiele gebruikers die de bankapp eenvoudig in gebruik vinden en 88% die de uitleg en instructies duidelijk vinden.

    Hoewel fysieke bezoeken blijven dalen, blijft nabijheid belangrijk. Ongeveer 8 op de 10 Belgen vinden het belangrijk om een bankkantoor in de buurt te hebben. Degenen die een kantoor bezoeken, doen dit meestal voor advies, zoals de opvolging van beleggingen (37%), advies over persoonlijke financiën (36%) en het aanvragen of beheren van leningen (22%).

    Digitale betalingen en het gebruik van contant geld

    Belgen betalen steeds vaker digitaal en gebruiken minder contant geld. In 2025 daalde het aantal geldopnames tot minder dan 120 miljoen, een daling van 8,4% ten opzichte van 2024. Over de afgelopen drie jaar is het aantal geldopnames gemiddeld met 8% per jaar gedaald, van 300 miljoen geregistreerde geldopnames in 2013.

  • Veilig Bankieren Voor Ouderen: Hoe Te Wapenen Tegen Phishing?

    Veilig Bankieren Voor Ouderen: Hoe Te Wapenen Tegen Phishing?

    Bij KBC Bank kun je binnenkort rekenen op de hulp van een ‘engelbewaarder’. Deze functie biedt een extra veiligheidscontrole wanneer de bank een verdachte transactie opmerkt. Maar hoe kun je nu al de rol van engelbewaarder op je nemen voor je (groot)ouders? Of zij voor jou, aangezien niet alleen ouderen het doelwit zijn van oplichters.

    De ‘Engelbewaarder’ functie bij KBC, die vanaf dit voorjaar beschikbaar zal zijn in KBC Touch (online) of Mobile (de app van de bank), zorgt ervoor dat je een automatische melding ontvangt bij een verdachte transactie op de rekening van je naaste. Als engelbewaarder kun je de overboeking bevestigen of annuleren na overleg.

    Phishing voorkomen: wees altijd waakzaam

    De nieuwe functie zal helpen om het aantal phishing-gevallen te verminderen. Oplichters worden steeds slimmer in hun pogingen om geld afhandig te maken, door verhalen te vertellen die zo overtuigend zijn dat slachtoffers het verschil niet meer zien tussen feit en fictie. Een extra paar ogen kan helpen om de fraude te doorzien.

    Oplichters proberen je tegenwoordig op allerlei manieren te overtuigen, bijvoorbeeld via e-mail, sms, WhatsApp of sociale media. Hoe je jezelf en je naasten beschermt? Wees altijd waakzaam. Controleer of de afzender wel is wie hij beweert te zijn, klik niet zomaar op een link in een bericht en geef nooit de geheime code van je bankkaart door.

    Bank- of zorgvolmacht voor veilig beheer van vermogen

    Voelen je (groot)ouders zich niet meer zeker in het zelf beheren van hun bankzaken en vermogen? Dan kunnen ze je een bank- of zorgvolmacht geven. Hiermee kunnen zij jou officieel aanwijzen als iemand die namens hen beslissingen neemt en handelingen verricht met betrekking tot hun geld, bezittingen en zelfs persoonlijke zaken.

  • ING: Vier Decennia Aan De Frontlinie Van Het Digitale Bankieren

    ING: Vier Decennia Aan De Frontlinie Van Het Digitale Bankieren

    Vier decennia geleden heeft Nederland voor het eerst kennisgemaakt met thuisbankieren. Op 13 februari 1986, introduceerde de voorloper van ING, de Postbank, Girotel. Dit systeem stelde klanten in staat om hun bankzaken vanuit hun eigen woning via de computer te regelen. Wat toen als futuristisch werd beschouwd, is uitgegroeid tot de fundamentele basis van het digitale betalingsverkeer zoals we dat nu kennen.

    Voordat Girotel in beeld kwam, waren consumenten voor hun bankzaken afhankelijk van papieren overschrijfformulieren en post. Met de komst van Girotel kwam hier voorgoed verandering in. Klanten konden nu hun betaalopdrachten digitaal invoeren en verzenden, rechtstreeks vanaf hun eigen computer.

    Girotel: Een van de eerste digitale financiële diensten in Europa

    Girotel was een van de eerste digitale financiële diensten in Europa. Het systeem was gebaseerd op technologische experimenten die begin jaren tachtig bij de Postgiro plaatsvonden, onder andere met computernetwerken, cryptografie en Viditel-technologie.

    Bob Timmerman, bij ING Nederland verantwoordelijk voor Digitaal Bankieren, legt uit: “Girotel heeft Nederland op de kaart gezet als digitale fintech-pionier, lang voordat het woord ‘fintech’ überhaupt bestond. De overstap van papieren overschrijvingen naar digitale opdrachten vanuit huis was een gigantische sprong in klantgemak en betrouwbaarheid.”

    De uitdagingen van de vaste lijn

    In de begintijd maakten klanten verbinding met de systemen van de Postbank via een modem en de vaste telefoonlijn. Dit was revolutionair, maar er was ook een keerzijde: de telefoonkosten konden aanzienlijk oplopen door het constant inbellen.

    Om deze kosten te verminderen, ontwikkelde de Postbank al snel een offline-versie van Girotel. Klanten konden hun betaalopdrachten offline voorbereiden en vervolgens in één keer verzenden. Dit verkortte de verbindingstijd aanzienlijk en maakte het systeem toegankelijker voor een breder publiek.

    Veiligheid als kernwaarde

    Veiligheid was vanaf het begin een prioriteit bij Girotel. Het systeem introduceerde een persoonlijke identificatiecode in combinatie met een TAN-code om betalingen te bevestigen.

    Het TAN-systeem werd later ook toegepast bij internetbankieren. “De TAN-codes van Girotel vormden de basis voor beveiligingsprincipes die we nu nog steeds terugzien in moderne authenticatiemethoden”, aldus Timmerman.

    De overgang naar internetbankieren

    In 1997 werd Girotel geschikt gemaakt voor ISDN-verbindingen, en een jaar later volgde een internetvariant. Girotel en internetbankieren bestonden nog enkele jaren naast elkaar, maar uiteindelijk nam het internet het volledig over. In 2005 stopte de Postbank met Girotel voor particulieren; drie jaar later volgden de zakelijke klanten.

    Ondanks het einde van Girotel, leeft de erfenis voort. “Girotel heeft de weg geplaveid voor de moderne digitale betaalinfrastructuur die we vandaag de dag vanzelfsprekend vinden”, concludeert Timmerman.

  • Papierloos Bankieren: Een Nog Verre Toekomstvisie Voor De Financiële Sector

    Papierloos Bankieren: Een Nog Verre Toekomstvisie Voor De Financiële Sector

    Ook al is de digitale transformatie al jaren aan de gang, de financiële sector blijft sterk afhankelijk van papier in zijn bedrijfsvoering. Een volledig papierloos tijdperk lijkt nog steeds ver weg, zelfs in onze sterk gedigitaliseerde wereld. Dit is de conclusie van de nieuwste Market Momentum Index-studie, uitgevoerd door Deep Analysis in samenwerking met AIIM en ondersteund door SER Group.

    De rol van papier in het bedrijfsproces

    Uit het onderzoek blijkt dat 61% van alle IDP-processen (Intelligent Document Processing) nog steeds papieren documenten verwerken. Bovendien verwacht bijna de helft (48%) van de organisaties dat hun papiergebruik in het komende jaar zelfs zal toenemen.

    Het onderzoek, dat 600 bedrijven in de VS en Europa onder de loep nam, toont aan dat de financiële sector tot de minst papierafhankelijke behoort, maar toch op de derde plaats staat wat betreft verwachte groei van de papierverwerking. 51% verwacht een toename, terwijl 34% een afname voorziet. Dit is een paradox: ondanks een hoge digitale volwassenheid, houden regelgeving en tradities papier-gebaseerde workflows in stand.

    Uitdagingen in de financiële sector

    De financiële sector heeft zijn eigen uitdagingen, zoals de afhankelijkheid van fysiek ondertekende contracten, wettelijke archiveringsverplichtingen en klantdocumentatie die nog steeds via post of fax wordt aangeleverd. Daarom pleit Yeelen Knegtering, CEO van Klippa, voor een end-to-end strategie voor workflow-automatisering. Deze strategie zou geavanceerde IDP-technologie, sterk informatiebeheer en procesanalyse moeten combineren om zo een structurele vermindering van het papiergebruik te bereiken.

    De toekomst van AI in de financiële sector

    “AI in de financiële sector draait om betrouwbaarheid, compliance en nauwkeurigheid”, zegt Knegtering. “Het effectief beheer van ongestructureerde data, zowel fysiek als digitaal, is nu essentieel. Organisaties die dit onder de knie krijgen, zullen een voorsprong hebben op de markt dankzij verbeterde productiviteit en klantbeleving.”

  • Openbank Breekt Met Trend: Kiest Voor Persoonlijk Online Bankieren

    Openbank Breekt Met Trend: Kiest Voor Persoonlijk Online Bankieren

    Hoewel online bankieren snel, efficiënt en kosteneffectief is, kan het steeds meer onpersoonlijk aanvoelen. Veel banken maken gebruik van chatbots en het kan moeilijk zijn om in contact te komen met een daadwerkelijke medewerker. Openbank, een volledig digitale bank die deel uitmaakt van de Santander Group, bewandelt echter een ander pad door te kiezen voor persoonlijk contact in het Nederlands. Hun medewerkers nemen de tijd om met hun klanten te communiceren.

    Openbank is sinds 2020 actief in Nederland en heeft een leidende rol gespeeld in het aanbieden van competitieve rentetarieven en innovatieve spaarmogelijkheden – allemaal binnen een volledig digitale service met geavanceerde functies en de hoogste veiligheidsstandaarden. Nederlandse klanten kunnen rekenen op volledige ondersteuning in hun eigen taal, zowel online als telefonisch.

    Menselijk contact op de voorgrond

    “Wie belt er tegenwoordig nog naar zijn bank? Meer mensen dan je zou denken,” zegt Nicci De Haas, Market Manager Nederland bij Openbank. Ze benadrukt dat een menselijk gesprek nog steeds essentieel is voor het opbouwen van vertrouwen. Openbank ziet dit als een kans. De Haas gelooft dat het belangrijk is om klanten in hun eigen taal aan te spreken, zowel letterlijk als figuurlijk, om hun vertrouwen te winnen.

    Een wereldwijde speler met een lokale aanpak

    Openbank combineert de schaal, technologie en expertise van een globale speler met de nabijheid en het persoonlijk contact van een lokale bank. De internationale ervaring van de Santander Group wordt aangepast aan de dienstverlening die aansluit bij de behoeften van de Nederlandse klant: simpel, transparant en persoonlijk.

    In een tijd waarin kunstmatige intelligentie en automatisering de norm worden, streeft Openbank ernaar deze ontwikkelingen te gebruiken om een toegankelijke, transparante en klantgerichte bank te blijven. Openbank toont aan dat online bankieren niet gelijk hoeft te staan aan onpersoonlijkheid. Integendeel, digitale innovatie en persoonlijke service kunnen elkaar versterken, zolang de klant maar centraal blijft staan.

    Vraag & Antwoord:

    Wat onderscheidt Openbank van andere online banken?
    Openbank maakt online bankieren persoonlijker door ondersteuning aan te bieden in de moedertaal van de klant. De bank ziet menselijk contact en communicatie in de eigen taal van de klant als essentieel voor het opbouwen van vertrouwen.

    Hoe combineert Openbank technologische innovatie met persoonlijke service?
    Openbank zet kunstmatige intelligentie en automatisering in om hun diensten toegankelijker en transparanter te maken. Tegelijkertijd benadrukken ze het belang van persoonlijke service en menselijk contact, waarbij de klant altijd centraal staat.

    Hoe past Openbank zijn internationale ervaring toe op de Nederlandse markt?
    Openbank vertaalt de internationale ervaring van de Santander Group naar dienstverlening die aansluit bij de Nederlandse klant. Dit betekent dat ze een eenvoudige, transparante en persoonlijke benadering hanteren, terwijl ze tegelijkertijd inspelen op de specifieke behoeften van de Nederlandse markt.

  • Belfius Stopt Met Telefonische Overschrijvingen: Wat Betekent Dit Voor Klanten?

    Belfius Stopt Met Telefonische Overschrijvingen: Wat Betekent Dit Voor Klanten?

    Vanaf 5 oktober 2025 zullen klanten van Belfius niet langer in staat zijn om overschrijvingen en doorlopende opdrachten uit te voeren via hun telefoontoetsen. Het controleren van het saldo van hun rekening blijft echter wel mogelijk.

    Redenen voor het stopzetten van de dienst

    Belfius heeft aangegeven dat minder dan 10.000 klanten enkel en alleen van deze dienst gebruikmaken. De technologie is inmiddels grotendeels achterhaald, aangezien bankieren via laptop, tablet of app veel gebruiksvriendelijker is. Het concept van telefonisch bankieren ontstond in het begin van de jaren negentig.

    Tijdelijke overgangsmaatregel voor betrokken klanten

    Als overbruggingsoplossing zal Belfius het uitvoeren van papieren overschrijvingen tijdelijk kosteloos maken voor de getroffen klanten.

    Recentelijk heeft ook Beobank aangekondigd te stoppen met telefonisch bankieren voor het uitvoeren van overschrijvingen.

    Vraag & Antwoord

    Wanneer stopt Belfius met het aanbieden van telefonische overschrijvingen?
    Belfius stopt met deze dienst vanaf 5 oktober 2025.

    Waarom stopt Belfius met telefonische overschrijvingen?
    De bank stopt met deze dienst omdat minder dan 10.000 klanten er nog gebruik van maken en omdat de technologie inmiddels als achterhaald kan worden beschouwd.

    Welke tijdelijke maatregel neemt Belfius voor de getroffen klanten?
    Als overgangsmaatregel zal Belfius het uitvoeren van papieren overschrijvingen tijdelijk gratis maken voor de betrokken klanten.

  • Bankapps Nemen Rol Bankkantoren Over: De Toekomst Van Financiële Dienstverlening

    Bankapps Nemen Rol Bankkantoren Over: De Toekomst Van Financiële Dienstverlening

    De opkomst van financiële apps

    Sinds 2008 heeft de Europese Unie bijna 100.000 bankkantoren zien verdwijnen, wat neerkomt op een halvering van de fysieke aanwezigheid van banken. Een duidelijke indicatie dat de voortdurende digitalisering de financiële sector blijft transformeren.

    Deze digitale transformatie heeft de toegankelijkheid en prestaties van financiële dienstverlening aanzienlijk verbeterd. Financiële apps behoren consistent tot de best presterende in de appstores. In Nederland zijn ze zelfs de op één na meest gewaardeerde app-categorie, met ING, Rabobank en Tikkie als koplopers.

    De acceptatie van financiële apps

    “De brede acceptatie van deze apps is het directe resultaat van hun essentiële functionaliteit, waardoor financiële transacties naadloos in het dagelijks leven geïntegreerd worden”, verklaart Robert Kosse, Managing Director van Framna Nederland. “Deze digitale producten worden niet alleen gewaardeerd om hun bruikbaarheid, maar zijn inmiddels ook onmisbaar.”

    Tikkie en het Nederlandse model

    In Nederland is de fintech-structuur minder gecentraliseerd dan in landen als Zweden en Noorwegen. Hier spelen bankapps een dominante rol in het betalingsverkeer. Tikkie fungeert in deze context als een verbindende entiteit, waardoor gebruikers betaalverzoeken kunnen versturen en betalingen kunnen splitsen, terwijl de bank centraal blijft in de transactie.

    Tikkie blijft bewust dicht bij de banken, in tegenstelling tot apps als MobilePay of Swish die functioneren als onafhankelijke peer-to-peer-platformen. Dit model is wellicht minder gestroomlijnd, maar strategisch gezien slim: banken behouden de klantrelatie en controle over digitale betalingen.

    De bank als lifestyleplatform

    Bankieren gaat tegenwoordig over meer dan alleen geld. Apps als Klarna, Monzo en Revolut tonen aan dat financiële tools steeds meer verweven raken met het dagelijks leven – van betalen tot winkelen en sparen. Volgens Framna draait de toekomst van bankieren om digitale ervaringen die naadloos aansluiten bij de levensstijl van de gebruiker, met toegevoegde waarde die verder reikt dan de financiële transactie alleen.

    Regionale verschillen: Nederland vs. Scandinavië

    De toekomst van Scandinavische peer-to-peer-platformen hangt af van verdere innovatie. Nu real-time betalingen daar de standaard worden, moeten apps als MobilePay en Swish hun dienstenaanbod verbreden om relevant te blijven.

    In Nederland ligt de focus juist op het integreren van peer-to-peer-functionaliteiten binnen bestaande bankapps. Deze keuze zorgt wellicht voor minder netwerkeffecten, maar versterkt wel de positie van de banken binnen het digitale ecosysteem.

    De winnaars van morgen

    “Bankapps zijn het nieuwe gezicht van de financiële sector”, concludeert Kosse. “Naarmate het aantal bankkantoren afneemt, nemen apps de rol van toegangspoort tot de financiële wereld over. De winnaars van morgen zijn de banken en fintechs die erin slagen om hun apps te laten evolueren volgens de verwachtingen van de gebruikers – niet als losse tools, maar als onmisbare onderdelen van hun dagelijks leven.”

    Vraag & Antwoord

    Wat is de impact van de digitalisering op de financiële sector?
    De digitalisering heeft de toegankelijkheid en prestaties van financiële dienstverlening aanzienlijk verbeterd. Financiële apps zijn inmiddels onmisbare onderdelen van ons dagelijks leven geworden.

    Hoe verschilt de fintech-structuur in Nederland van die in Scandinavië?
    In Nederland is de fintech-structuur minder gecentraliseerd en spelen bankapps een dominante rol in het betalingsverkeer. In Scandinavië zijn onafhankelijke peer-to-peer-platformen zoals MobilePay en Swish populairder.

    Wat is de toekomst van bankieren volgens Framna?
    De toekomst van bankieren draait volgens Framna om digitale ervaringen die naadloos aansluiten bij de levensstijl van de gebruiker, met toegevoegde waarde die verder reikt dan de financiële transactie alleen. Banken en fintechs die hierin slagen, zijn de winnaars van morgen.

  • Europol Ontmaskert ‘hawala Banking’-netwerk: Crypto Voor Misdadigers Ontward!

    Europol Ontmaskert ‘hawala Banking’-netwerk: Crypto Voor Misdadigers Ontward!

    European autoriteiten hebben onlangs een verborgen banknetwerk ontmanteld dat meer dan $23 miljoen (€21 miljoen) aan crypto had witgewassen, voortkomend uit georganiseerde criminaliteit in heel Europa. Bij deze operatie zijn tientallen personen gearresteerd, waarvan de meesten betrokken zijn bij mensenhandel en drugshandel. Het laat zien hoe ver de schaduweconomie reikt en hoe innovatief criminelen zijn in het gebruik van nieuwe technologieën.

    Criminele bankactiviteiten blootgelegd

    In een recent verslag van de Europese Rechtshandhavingsautoriteit, oftewel Europol, wordt gedetailleerd hoe 17 individuen in Spanje, Oostenrijk en België zijn gearresteerd. Deze arrestaties geven blijk van een goed georganiseerde operatie die alternatieve bankdiensten, illegale hawala-banking, en de uitwisseling van cryptocurrency voor contant geld omvatte. Deze clandestiene activiteiten blijven niet onopgemerkt, vooral nu de Europese Unie zich voorbereidt op nieuwe maatregelen om crypto-transacties beter te kunnen volgen.

    De modernisatie van het hawala-systeem

    Bij de laatste operatie zijn ook indrukwekkende buit gemaakt: ongeveer $229,600 in contanten, $204,960 in crypto, 18 luxe voertuigen, 10 onroerend goed met een totale waarde van meer dan $2,8 miljoen, en een collectie van high-end sigaren en handtassen. Het is verbazingwekkend hoeveel waarde er werd opgedoken in deze schimmige praktijken. De benutting van crypto in combinatie met traditionele systemen zoals hawala maakt het mogelijk om geld sneller en minder traceerbaar over te maken. Het is echter een zorgwekkende trend die vraagt om strengere controle.

    Onder de gearresteerden bevinden zich Chinese en Syrische nationals. Hun klantenkring bevindt zich voornamelijk in het Midden-Oosten en China, wat de internationale dimensie van deze criminele operatie onthult. Dit systeem werkt als een moderne versie van hawala, waarbij de traditionele methoden worden geïntegreerd met digitale munten om transacties te versnellen zonder fysieke geldstromen, een strategische zet van deze criminelen.

    De opkomst van een ‘mafia crypto bank’

    Spaanse media hebben deze operatie al snel gekarakteriseerd als een “mafia crypto bank”, een label dat overeenkomsten vertoont met traditionele mafia-operaties. Het laat duidelijk zien dat we in een tijdperk leven waarin georganiseerde misdaad niet alleen gebruikmaakt van gewapende geweld, maar ook van technologie om hun activiteiten te verbergen. Dit roept de vraag op hoe effectief de overheden zullen zijn in het opsporen en verstoren van dergelijke netwerken, die ogenschijnlijk overal ter wereld opereren.

    Vraag & Antwoord

    Wat is het doel van het recentelijk opgerolde banknetwerk?
    Het netwerk was erop gericht om meer dan $23 miljoen aan crimineel geworven geld via cryptocurrency te witwassen, waarbij ze gebruik maakten van alternatieve bancaire diensten en het hawala-systeem.

    Welke goederen zijn in beslag genomen tijdens de operatie?
    Autoriteiten namen contant geld, cryptocurrency, luxe voertuigen, onroerend goed, sigaren en handtassen ter waarde van miljoenen dollars in beslag.

    Waarom is het belangrijk dat de EU maatregelen overweegt voor het volgen van crypto-transacties?
    Het is essentieel om criminele activiteiten zoals witwaspraktijken tegen te gaan en te zorgen voor een veiliger financieel systeem, vooral nu cryptocurrencies het mogelijk maken om geld te verplaatsen zonder fysieke sporen achter te laten.