Block #9

Tag: fintech

  • Financiële Instellingen Kunnen Nu Met Mastercard’s BVNK Stablecoins Via Stellar Versturen

    Financiële Instellingen Kunnen Nu Met Mastercard’s BVNK Stablecoins Via Stellar Versturen

    Mastercard zet een nieuwe stap in digitale betalingen: haar dochteronderneming BVNK integreert de Stellar-blockchain, wat zakelijke klanten toegang geeft tot snelle, grensoverschrijdende stablecoin-transacties in ruim 130 landen.

    Financiële instellingen en zakelijke klanten van BVNK, de stablecoin-infrastructuurdochter van Mastercard, kunnen nu stablecoin-betalingen versturen via de Stellar-blockchain. Deze integratie is operationeel in meer dan 130 markten wereldwijd en volgt op de overname van BVNK door Mastercard voor een bedrag dat kan oplopen tot 1,7 miljard euro (1,8 miljard dollar).

    De stap stelt bedrijven in staat om stablecoins, digitale munten gekoppeld aan de waarde van een fiatvaluta, efficiënter te gebruiken voor grensoverschrijdende betalingen, uitbetalingen aan handelaren en kasbeheer. Het bouwt voort op Mastercard’s ambitie om digitale betaalmogelijkheden te verbeteren en traditionele financiële systemen te verbinden met de cryptowereld.

    Mastercard Versterkt Digitale Bruggen

    De integratie van Stellar als ‘rail’ voor stablecoin-transacties via het platform van BVNK is een strategische zet van Mastercard. Het bedrijf nam BVNK over voor een aanzienlijk bedrag, wat de ernst van hun intenties in de stablecoin-ruimte onderstreept. Door Stellar toe te voegen, biedt BVNK haar klanten meer keuze en flexibiliteit in netwerken, zonder dat zij zelf complexe blockchain-infrastructuur hoeven te bouwen en onderhouden. Dit is vooral relevant in een tijd waarin globale betalingen steeds vaker een ‘multi-chain, multi-asset’ aanpak vereisen, zoals BVNK aangeeft.

    Stellar staat bekend om zijn focus op snelle en goedkope grensoverschrijdende transacties. Het netwerk verwerkte in 2025 een betalingsvolume van 55,6 miljard dollar (ongeveer 51,5 miljard euro) en heeft een gemiddelde afwikkelingstijd van ongeveer vijf seconden. Ter vergelijking: BVNK heeft zelf een jaarlijks verwerkt volume van zo’n 36 miljard euro (39 miljard dollar). Deze samenwerking maakt de weg vrij voor verdere adoptie van stablecoins in de traditionele financiële sector.

    Impact Op Het Betaallandschap

    Wij zien vooral dat deze ontwikkeling de kloof tussen traditionele financiën en de digitale activamarkt verder verkleint. Grote spelers als Mastercard, die eerder nog sceptisch stonden tegenover crypto, omarmen nu actief stablecoins als een efficiënte oplossing voor grensoverschrijdende betalingen. Dit bevestigt de trend dat stablecoins steeds vaker worden gezien als een ‘plumbing’ of onderliggende infrastructuur voor wereldwijde financiële stromen, in plaats van slechts een speculatief activum.

    De keuze voor Stellar is geen toeval; het netwerk is al langer een voorkeurskanaal voor financiële instellingen vanwege zijn snelheid en lage kosten. Deze integratie door een Mastercard-dochterbedrijf kan de acceptatie van Stellar-native activa verder stimuleren, aangezien BVNK van plan is in de toekomst meer van deze activa te ondersteunen. De beweging van dergelijke grote spelers in de betaalwereld toont aan dat de toekomst van geld en transacties steeds meer digitaal en gedecentraliseerd zal zijn, al dan niet via gereguleerde entiteiten.

    Wat Dit Betekent Voor Europese Gebruikers

    Voor Europese bedrijven en consumenten betekent deze ontwikkeling een potentiële versnelling en verlaging van de kosten voor internationale betalingen. Europese regelgeving, zoals MiCA, creëert een duidelijk kader voor stablecoins, wat de weg effent voor bredere adoptie door gevestigde financiële instellingen. Nu BVNK deze dienst in meer dan 130 landen aanbiedt, waaronder zeker ook Europese markten, kunnen bedrijven profiteren van snellere en transparantere transacties, vooral bij het verwerken van betalingen in verschillende valuta’s.

    De cryptomarkt toont intussen een aanhoudend positief sentiment. Bitcoin noteert op 22 september om 17:32 75.415 euro, een stijging van 12,6 procent over de laatste zeven dagen. Ethereum volgt die trend met 2.398 euro, een toename van 11,7 procent in dezelfde periode. De angst-en-hebzuchtmeter staat op 78 van 100, wat duidt op ‘Extreme Greed’ in de markt, mogelijk deels gedreven door positief nieuws zoals deze verdere integratie van crypto in de mainstream financiële wereld.

  • 23 Miljard Euro Aan Jaarlijkse Transacties: SoFi Start Stablecoin-Afwikkeling Op Mastercard-Netwerk

    23 Miljard Euro Aan Jaarlijkse Transacties: SoFi Start Stablecoin-Afwikkeling Op Mastercard-Netwerk

    De Amerikaanse fintech-bank SoFi heeft een nieuwe mijlpaal bereikt door als eerste bank stablecoin-transacties af te wikkelen via het wereldwijde betaalnetwerk van Mastercard, een stap die jaarlijks meer dan 23 miljard euro aan volume kan verwerken.

    Waar het tot nu toe vooral ging over de potentie van stablecoins voor efficiëntere betalingen, zet de Amerikaanse fintech-bank SoFi een belangrijke stap in de realiteit. SoFi heeft de afwikkeling van betalingen via stablecoins gelanceerd voor zijn debet- en kredietkaarttransacties op het wereldwijde netwerk van Mastercard. Deze integratie, die SoFiUSD gebruikt, zal naar verwachting jaarlijks meer dan 23 miljard euro (25 miljard dollar) aan transactievolume verwerken.

    Deze ontwikkeling maakt SoFi de eerste bank die stablecoin-afwikkeling implementeert via Mastercard, een primeur die het resultaat is van een overeenkomst tussen de twee bedrijven die in maart werd gesloten. Anthony Noto, de CEO van SoFi, benadrukt de snelheid van de implementatie: “In zes maanden tijd hebben SoFi en Mastercard stablecoin-afwikkeling van een idee omgezet in een levend product dat de manier waarop geld beweegt voor bedrijven wezenlijk verbetert.” De SoFiUSD is 1:1 gedekt door Amerikaanse dollars en is beschikbaar op de Ethereum- en Solana-netwerken.

    Snelheid En Efficiëntie Voor Bedrijven

    De kern van deze samenwerking ligt in het aanbieden van meer efficiënte en snellere transacties voor bedrijven. Stablecoin-afwikkeling maakt onmiddellijke transacties mogelijk, wat een aanzienlijke verbetering is ten opzichte van traditionele systemen die vaak dagen in beslag nemen. Een belangrijk voordeel is dat bedrijven hun bestaande systemen niet hoeven aan te passen om van deze service gebruik te maken. Sherri Haymond van Mastercard onderstreept dit door te zeggen dat stablecoins pas echt betekenis krijgen “wanneer ze echte problemen oplossen waar bedrijven dagelijks mee te maken krijgen.”

    Voor Block #9 lezen wij dit als een belangrijke stap in de mainstream adoptie van crypto-gerelateerde technologieën. Hoewel 23 miljard euro een aanzienlijk bedrag is, staat het in contrast met de totale omzet van Mastercard, die in 2023 meer dan 22 miljard euro bedroeg. Dit toont aan dat stablecoins nog een lange weg te gaan hebben om een dominante rol te spelen in het totale financiële ecosysteem, maar de integratie met een gigant als Mastercard is een krachtig signaal voor de toekomst.

    Groei En Financiële Prestaties Van SoFi

    SoFi, dat in het tweede kwartaal van 2026 een recordomzet van 1,1 miljard euro (1,2 miljard dollar) en een nettowinst van 145 miljoen euro (157 miljoen dollar) rapporteerde, toont een duidelijke groei. Het bedrijf zag zijn ledenbestand met 35 procent toenemen tot 15,8 miljoen. De totale leenactiviteiten bereikten een record van 13,7 miljard euro (14,8 miljard dollar). Deze cijfers van het tweede kwartaal van 2026, met een omzet die 43 procent hoger lag dan het voorgaande jaar, laten zien dat SoFi een speler is om rekening mee te houden in de fintech-sector. Wij zien dit als een bewijs dat de bank niet alleen inspeelt op nieuwe technologieën, maar ook een solide financiële basis heeft om deze innovaties te dragen.

    Toekomstige Expansie En Concurrentie

    De samenwerking tussen SoFi en Mastercard opent de deur voor verdere uitbreidingen, waaronder mogelijke toepassingen in grensoverschrijdende betalingen. De markt voor stablecoin-betalingen is nog in ontwikkeling, maar bedrijven zoals Circle, de uitgever van USDC en EURC, bieden al uitgebreide infrastructuur voor digitale valuta. Circle’s platform, dat snelle afwikkeling en wereldwijde dekking belooft, is een directe concurrent en werkt samen met grote namen als Standard Chartered en Binance. Deze concurrentie zal de innovatie in de sector waarschijnlijk verder aanjagen. De Bitcoin koers, die op 22 september om 14:31 uur 75.014 euro noteert en de afgelopen zeven dagen met 11,6 procent steeg, toont aan dat het bredere crypto-landschap nog steeds veel momentum kent, wat een gunstige achtergrond vormt voor dit soort innovaties.

    Deze stap van SoFi en Mastercard is een belangrijke indicatie dat traditionele financiële instellingen stablecoins steeds serieuzer nemen. De focus op efficiëntie voor bedrijven en de naadloze integratie met bestaande betaalsystemen zijn cruciale factoren voor bredere adoptie. We zullen zien hoe snel andere banken en betaalproviders dit voorbeeld volgen, en hoe de regulering zich hierop aanpast. Dit kan de weg vrijmaken voor een toekomst waarin stablecoins een integraal onderdeel zijn van het dagelijkse betalingsverkeer.

  • Reap Breidt Uit Naar Lokale Stablecoins Om Grensoverschrijdende Betalingen 24/7 Beschikbaar Te Maken

    Reap Breidt Uit Naar Lokale Stablecoins Om Grensoverschrijdende Betalingen 24/7 Beschikbaar Te Maken

    De fintechdienst Reap, een partner van Visa en recentelijk overgenomen door Payward (het moederbedrijf van Kraken), zet een belangrijke stap in grensoverschrijdende betalingen. Het bedrijf plant de introductie van een stablecoin gekoppeld aan de Mexicaanse peso en onderzoekt tegelijk de mogelijkheden voor stablecoins in Hongkong dollar, Zuid-Koreaanse won, Japanse yen en de euro. Dit initiatief heeft als doel om 24 uur per dag, 7 dagen per week, transacties mogelijk te maken buiten de klassieke bankuren, wat de kosten voor valuta-uitwisseling aanzienlijk kan drukken.

    Volgens Daren Guo, de oprichter van Reap, zijn de huidige grensoverschrijdende transacties in opkomende markten vaak bezaaid met hoge kosten, die kunnen oplopen tot 5 à 7 procent. Traditionele valuta-uitwisseling is gebonden aan bankuren en afhankelijk van correspondentbanken, waardoor afwikkeling dagen kan duren. Stablecoins, die op blockchain-netwerken draaien, kennen deze beperkingen niet en kunnen de afwikkeling vrijwel onmiddellijk maken. De meeste stablecoin-transacties zijn echter nog steeds dollar-gedenomineerd, zelfs wanneer de onderliggende commerciële activiteit in lokale valuta’s plaatsvindt.

    Reap, dat licenties heeft als Visa Principal Issuer Member in Hongkong en Mexico, ziet een duidelijke vraag naar niet-USD stablecoins. Deze ontwikkeling stelt bedrijven in staat om hun geld te verplaatsen en hun blootstelling aan wisselkoersschommelingen te beheren, ook buiten de kantoortijden van traditionele financiële instellingen. Het vermijden van tussenpartijen en het stroomlijnen van het proces kan de transactiekosten voor internationale bedrijven significant verminderen, wat een directe impact heeft op hun kaspositie en marges.

    Efficiëntere Grensoverschrijdende Handel

    De expansie van Reap richting lokale stablecoins is een logische stap. Door lokale valuta’s te tokeniseren, wordt de frictie bij internationale handel kleiner. We zien dit als een poging om de kloof tussen de traditionele financiële wereld en de blockchain-technologie te overbruggen, met een focus op praktische toepassingen. De overname door Payward opent bovendien de deuren naar extra capaciteiten, zoals mogelijke toegang tot rendement, getokeniseerde aandelen en handelsfunctionaliteiten, aldus Guo.

    Visa zelf beschouwt blockchain-afwikkeling niet als een vervanging, maar eerder als een aanvulling op de bestaande financiële infrastructuur. Stephen Karpin, president Azië-Pacific bij Visa, stelt dat stablecoins operationele voordelen kunnen bieden door frictie te verminderen, terwijl de interoperabiliteit met het bredere financiële systeem behouden blijft. Dit standpunt benadrukt een groeiende consensus in de sector dat blockchain-technologieën en traditionele systemen naast elkaar kunnen bestaan en elkaar kunnen versterken.

    Sterke Groei en Toekomstplannen

    Reap heeft een sterke groei doorgemaakt: het volume van kaarten en betalingen steeg in de eerste helft van 2026 met 33 procent, na een verdrievoudiging van omzet en volume in 2025. Dit toont aan dat er een duidelijke vraag is naar de diensten die Reap aanbiedt. De focus op lokale stablecoins zal deze trend waarschijnlijk verder versterken, door nog specifiekere en kostenefficiëntere oplossingen te bieden aan klanten die in diverse valuta’s handelen.

    Hoewel er nog geen concreet tijdschema is voor de uitrol van de nieuwe stablecoins, toont de stap van Reap aan dat de adoptie van blockchain-technologie in de traditionele financiële wereld in een stroomversnelling komt. De mogelijkheid om sneller en goedkoper te betalen, vooral in valuta’s buiten de Amerikaanse dollar, kan de efficiëntie van internationale handel en financiële operaties aanzienlijk verbeteren. Dit is een beweging die we nauwlettend volgen, aangezien de cryptomarkt als geheel ook een periode van groei doormaakt; Bitcoin (BTC) noteert bijvoorbeeld op 22 september om 14:30 75.014 euro, een stijging van 11,6 procent over zeven dagen, wat de toenemende interesse in digitale activa onderstreept.

    Wat betekent dit nu?

    De stap van Reap om lokale valutastablecoins te introduceren, beginnend met de Mexicaanse peso en met plannen voor de euro, markeert een strategische verschuiving in de adoptie van stablecoins. Het initiatief belooft een aanzienlijke verlaging van grensoverschrijdende transactiekosten en een versnelling van de afwikkeling, wat vooral gunstig is voor bedrijven die internationaal opereren. Het bouwt voort op een groeiende acceptatie van blockchain-technologie als een complementaire oplossing voor traditionele financiële systemen, in plaats van een vervanging. Dit kan leiden tot een efficiëntere en goedkopere financiële infrastructuur op wereldwijde schaal, met name voor de Benelux-regio waar de euro een cruciale rol speelt in internationale handel.

  • Paymob Haalt 32,5 Miljoen Euro Op En Breidt Diensten Uit In Midden-Oosten

    Paymob Haalt 32,5 Miljoen Euro Op En Breidt Diensten Uit In Midden-Oosten

    Het Egyptische fintechbedrijf Paymob heeft 35 miljoen dollar aan financiering opgehaald, mede onder leiding van de Europese Bank voor Herstel en Ontwikkeling. Dit stelt de betalingsverwerker in staat om zijn diensten in de MENA-regio verder uit te breiden, vooral na een sterke groei in de Golfstaten.

    De Egyptische fintech Paymob heeft 35 miljoen dollar (ongeveer 32,5 miljoen euro) aan financiering binnengehaald in een pre-Series C-ronde. Deze investering, geleid door Mubadala Investment Company uit Abu Dhabi en de Europese Bank voor Herstel en Ontwikkeling, moet het bedrijf helpen zijn groeiplannen in het Midden-Oosten en Noord-Afrika (MENA) te versnellen. De financiering komt na een periode van aanzienlijke expansie, waarbij Paymob zich ontpopt heeft tot een belangrijke speler in de digitale betalingssector van de regio.

    Paymob, opgericht in 2015 door Islam Shawky, Alain El Hajj en Mostafa El Menessy, biedt ruim 60 verschillende betaaloplossingen aan voor handelaren in Egypte en omliggende landen. Het bedrijf heeft vestigingen in de Verenigde Arabische Emiraten, Saoedi-Arabië en Oman. De focus ligt op het aanbieden van een uniforme, omnichannel gateway die zowel online als offline betalingen ondersteunt.

    Sterke groei in de Golfstaten

    In de afgelopen anderhalf jaar zijn de geconsolideerde inkomsten van Paymob in zijn vier markten verdrievoudigd. De groei was bijzonder sterk in de landen van de Samenwerkingsraad van de Golf (GCC), waar de inkomsten zelfs zeven keer hoger uitvielen. Bijna de helft van de totale omzet komt nu uit de GCC-markten. Dit toont aan dat er een grote vraag is naar moderne betaaloplossingen in deze snelgroeiende economieën.

    De expansie in de Golfregio werd verder gestimuleerd door de Retail Payment Services Licentie die Paymob in januari 2025 van de Centrale Bank van de VAE (CBUAE) heeft ontvangen. Sindsdien heeft het bedrijf ongeveer 20.000 nieuwe handelaren aan zijn platform toegevoegd, waardoor het totale aantal aangesloten verkooppunten bijna 400.000 bedraagt. Deze cijfers wijzen op een robuuste adoptie van hun diensten door zowel kleine als grote ondernemingen in de regio.

    Toekomstplannen en de rol van fintech

    CEO Islam Shawky benadrukt dat deze financieringsronde cruciaal is voor het realiseren van de ambitieuze groeiplannen. Het geld zal niet alleen worden gebruikt om de geografische aanwezigheid uit te breiden, maar ook om het productaanbod te verfijnen en te versnellen, met als doel de dominante betalingsplatform te worden voor ‘agentic commerce’ in de MENA-regio. Wij lezen dit als een strategie om de digitale transformatie van de retail- en dienstensector in het Midden-Oosten verder te faciliteren.

    De investering door de Europese Bank voor Herstel en Ontwikkeling en Mubadala, een soeverein investeringsfonds uit Abu Dhabi, onderstreept het vertrouwen in het potentieel van fintech in opkomende markten. Deze bedrijven zien duidelijk de waarde in van het moderniseren van betalingssystemen, wat kan leiden tot grotere financiële inclusie en economische efficiëntie. Voor fintechbedrijven zoals Paymob zijn zulke financieringsrondes essentieel om te kunnen concurreren met traditionele banken en andere grote spelers op de markt.

    Vergelijking en bredere context

    Terwijl de traditionele financiële markten op 21 september om 11:03 zich stabiel toonden, met Bitcoin dat 72.946 euro noteerde (+4,4% in 24 uur) en Ethereum op 2.349 euro (+4,8% in 24 uur), illustreert de investering in Paymob de voortdurende dynamiek in de fintech-sector. Vooral in regio’s als het Midden-Oosten en Afrika, waar de penetratie van digitale betalingen nog volop in ontwikkeling is, bieden fintechbedrijven nieuwe kansen. De groei van Paymob’s inkomsten en het aantal aangesloten handelaren toont aan dat er een duidelijke vraag is naar innovatieve en toegankelijke betaaloplossingen, die de brug slaan tussen traditionele economieën en de digitale toekomst.

    De fintech-sector in de MENA-regio trekt al langer de aandacht van internationale investeerders. Soortgelijke bedrijven in de regio hebben recent ook aanzienlijke financiering opgehaald, wat de concurrentie aanwakkert maar ook de markt volwassener maakt. Wij zien vooral dat de nadruk ligt op schaalvergroting en het aanboren van nieuwe markten, waarbij het aanbieden van een breed scala aan betaalmethoden cruciaal is om een vooraanstaande positie te verwerven.

    Deze kapitaalinjectie stelt Paymob in staat om niet alleen zijn technologische infrastructuur te verbeteren, maar ook om strategische partnerschappen aan te gaan en mogelijk acquisities te doen. Het zal interessant zijn om te zien hoe Paymob deze nieuwe middelen inzet om zijn leidende positie verder te versterken en welke nieuwe diensten het bedrijf in de nabije toekomst zal lanceren. De komende maanden zullen uitwijzen of deze investering de verwachte versnelling in groei kan waarmaken.

  • Luxemburg Verwacht Groei Nu Riverty Bank Met Nieuwe Vergunning Start

    Luxemburg Verwacht Groei Nu Riverty Bank Met Nieuwe Vergunning Start

    De fintech-dochter van Bertelsmann, Riverty, heeft officieel een bank geopend in Luxemburg. De nieuwe bankvergunning stelt het bedrijf in staat om zijn diensten van betalingen en consumentenkrediet verder uit te breiden in Europa, wat voor de Luxemburgse minister van Financiën Gilles Roth een blijk van vertrouwen is in het financiële centrum.

    Fintech-bedrijf Riverty, een dochter van het Duitse mediaconcern Bertelsmann, heeft in september 2026 zijn deuren geopend in Luxemburg. Onder de naam Riverty Bank S.A. zal het bedrijf zijn diensten van betalingen en consumentenkrediet aanbieden. Deze stap volgt op een succesvol vergunningstraject van tien maanden, dat het mogelijk maakt voor Riverty om zijn aanbod voor meer dan 1.800 ondernemers in tien Europese landen te verenigen.

    Voordien lag de focus van Riverty vooral op betaaldiensten. Met de nieuwe bankvergunning kan het bedrijf nu ook consumentenkredieten aanbieden en deze naadloos integreren met de betaaloplossingen. Dit moet ondernemers helpen om hun klanten een compleet aanbod te doen, wat Riverty samenvat als ‘Designed for merchant growth’. Andreas Barth, de CEO van Riverty, benadrukt dat de vergunning een belangrijke randvoorwaarde is om ondernemers te ondersteunen met betrouwbare en innovatieve financiële oplossingen.

    Groei Ambitieus In Europa

    De keuze voor Luxemburg is weloverwogen. Riverty prijst het financiële ecosysteem van het groothertogdom, de bancaire expertise, de beschikbare talenten en het uitgebreide netwerk van potentiële partners. Deze factoren maken Luxemburg tot een ideale uitvalsbasis voor de Europese groeiplannen van de fintech. Dit standpunt wordt gedeeld door de Luxemburgse minister van Financiën, Gilles Roth, die de komst van Riverty Bank ziet als een bevestiging van de aantrekkelijkheid van zijn land voor internationale financiële spelers.

    Riverty is geen kleine speler; het bedient wereldwijd zo’n 25 miljoen consumenten en verwerkt jaarlijks meer dan 10 miljard euro aan transacties. De introductie van een eigen bank betekent dat het bedrijf nu in staat is om de volledige waardeketen van betalingen en krediet in eigen hand te nemen, wat de concurrentiepositie tegenover andere fintechs en traditionele banken die soortgelijke diensten aanbieden, verstevigt. Wij zien hier een duidelijke trend: fintechbedrijven die hun aanbod verbreden door zelf een bankvergunning te verwerven, om zo meer controle en flexibiliteit te krijgen over hun productontwikkeling en dienstverlening. Dit kan de druk op gevestigde banken zeker verhogen.

    Nieuwe Leiding Voor De Bank

    De dagelijkse leiding van Riverty Bank S.A. komt in handen van Oliver Kuhaupt als CEO en Marc Pittig als CFO. Kuhaupt zal zich richten op de strategie en bedrijfsvoering, terwijl Pittig verantwoordelijk wordt voor het financiële beheer, de naleving van wet- en regelgeving en risicomanagement. Deze structuur moet de verdere uitrol van de bankactiviteiten ondersteunen en de ambitieuze groeidoelstellingen in Europa helpen realiseren.

    Ter vergelijking: de totale marktwaarde van Bitcoin bedraagt vandaag, 18 september om 08:31, 1,36 biljoen euro, wat een stijging van 20,5 procent is over de afgelopen dertig dagen. Deze cijfers tonen aan dat de financiële wereld continu in beweging is, met zowel traditionele als innovatieve spelers die hun positie proberen te versterken. Riverty’s stap in Luxemburg past in dit bredere beeld van uitbreiding en consolidatie in de Europese financiële sector.

  • Britse Betaaldienst Ryft Haalt 23,5 Miljoen Euro Op, Het Bedrijf Zet In Op Europese Groei

    Britse Betaaldienst Ryft Haalt 23,5 Miljoen Euro Op, Het Bedrijf Zet In Op Europese Groei

    De Manchesterse fintech Ryft heeft een aanzienlijke investering binnengehaald, waardoor het bedrijf zijn ambities om de betaalmarkt in Europa en de Verenigde Staten te veroveren, kan waarmaken.

    De Britse betaalmarkt wordt al geruime tijd gedomineerd door een handvol grote spelers, maar daar wil de in Manchester gevestigde betaaldienst Ryft verandering in brengen. Het bedrijf heeft zopas 20 miljoen Britse pond (ongeveer 23,5 miljoen euro) opgehaald in een Series B-financieringsronde, met als expliciet doel de Europese en Amerikaanse markten te betreden en daar een volwaardig alternatief te bieden.

    Deze investering, geleid door Gresham House Ventures en met deelname van Pembroke VCT en Ingenii Capital, volgt op een eerdere Series A-ronde in 2025 van 5,7 miljoen Britse pond (ongeveer 6,7 miljoen euro). Ryft, opgericht in 2021, richt zich op het ontwikkelen van betaaltechnologie voor online marktplaatsen en platforms, met een focus op microtransacties en snelle uitbetalingen. In het voorbije jaar zag het bedrijf zijn verwerkingsvolume al verdrievoudigen, en meer dan 6.500 bedrijven maken intussen gebruik van het betaalsysteem.

    Groei In Europa Is Prioriteit

    De ambitie van Ryft is duidelijk: de concurrentie aangaan met de gevestigde waarden. CEO Sadra Hosseini benadrukt dat deze financieringsronde het mogelijk maakt om de in het Verenigd Koninkrijk opgebouwde expertise uit te rollen naar nieuwe markten. Een belangrijke stap daarin is de aanvraag van een volledige EU-vergunning bij de Malta Financial Services Authority. Dat toont aan dat Ryft niet alleen de Amerikaanse markt viseert, maar ook de Europese groei als absolute prioriteit ziet. Wij lezen dat als een slimme zet, aangezien de Europese markt met haar diverse regelgeving en grote consumentenbasis een enorme groeipotentieel biedt voor een partij die efficiënte oplossingen voor complexe transacties kan aanbieden.

    Meer Dan Alleen Betalingen

    Ryft biedt meer dan enkel betaalverwerking. Het platform helpt bedrijven met het onboarden van verkopers en het beheren van ingewikkelde transactiestromen, inclusief terugkerende facturatie, geautomatiseerde gesplitste betalingen en grensoverschrijdende uitbetalingen, allemaal via één enkele integratie. Deze alles-in-één aanpak kan de operationele kosten voor bedrijven flink drukken en de administratieve last verlichten. Dat is een sterk verkoopargument in een sector waar efficiëntie en schaalbaarheid cruciaal zijn. Als we de groei van Ryft afzetten tegen de bredere financiële markt, dan zien we dat ook gevestigde cryptomunten zoals Bitcoin en Ethereum recent een flinke stijging kenden. Bitcoin noteert op 17 september om 17:31 nog altijd 66.501 euro, een stijging van 19,2 procent over de afgelopen dertig dagen, wat het vertrouwen in digitale financiële innovatie onderstreept.

    Toekomst Van Digitale Betalingen

    De investering in Ryft bevestigt de aanhoudende trend van digitalisering en innovatie in de betaalsector. Bedrijven zijn op zoek naar flexibele, schaalbare en kosteneffectieve oplossingen om hun online activiteiten te ondersteunen, vooral in een wereld waar microtransacties en internationale handel steeds belangrijker worden. De stap naar Europa en de VS kan voor Ryft een doorslaggevende factor zijn om uit te groeien tot een serieuze speler. Het is echter ook een markt vol uitdagingen, met strenge regelgeving en de noodzaak om aan uiteenlopende lokale eisen te voldoen. Wij twijfelen of de uitbreiding naar twee zulke grote en diverse markten tegelijkertijd geen te grote hap uit de operationele kaspositie zal nemen, al is het opgehaalde bedrag aanzienlijk. Het zal interessant zijn om te zien hoe snel Ryft deze ambitieuze plannen kan concretiseren en welke impact ze uiteindelijk zullen hebben op de dominante spelers in de markt.

  • 80 Miljoen Klanten: Revolut Plant Dubbele Beursnotering In Londen En New York

    80 Miljoen Klanten: Revolut Plant Dubbele Beursnotering In Londen En New York

    Het grootste fintechbedrijf van Europa, Revolut, wil in de toekomst een notering op zowel de London Stock Exchange als de Nasdaq, met een duidelijke voorkeur voor de Amerikaanse markt.

    Fintechbedrijf Revolut, dat vandaag 80 miljoen klanten bedient, streeft naar een dubbele beursnotering. Het bedrijf, met hoofdkantoor in het Verenigd Koninkrijk, heeft de London Stock Exchange en de Nasdaq in New York op het oog.

    CEO Nik Storonsky bevestigde de plannen in een interview met de Franse krant Les Echos. Hij gaf hierbij aan dat de voorkeur sterk uitgaat naar een notering in de Verenigde Staten. De Amerikaanse markt biedt volgens Storonsky meer liquiditeit en trekt een groter aantal institutionele beleggers aan. Hij stelde het contrast scherp: “We hebben dus de keuze tussen verkopen op een kleine markt met weinig kopers, of op een gigantische markt met een enorm aantal kopers die fel zullen strijden om onze aandelen. Daarom geven we inderdaad de voorkeur aan de Verenigde Staten.”

    Beursgang niet voor 2028

    De ambities zijn duidelijk, maar geduld is geboden. Storonsky benadrukte dat een beursgang van Revolut niet vóór het jaar 2028 zal plaatsvinden. Dit geeft het bedrijf de tijd om verder te groeien en zich voor te bereiden op de complexiteit van een beursnotering op twee van ’s werelds grootste markten.

    Wij zien vooral dat de keuze voor een dubbele notering, met een duidelijke voorkeur voor de VS, de trend van Europese bedrijven volgt die meer kapitaal en zichtbaarheid zoeken in Amerika. Dit is een strategische zet om de waardering te maximaliseren en toegang te krijgen tot een breder spectrum aan investeerders. Het kan de beurswaarde van Revolut flink opdrijven, vooral in vergelijking met een notering die enkel in Europa zou plaatsvinden.

    Gigantische groei sinds 2015

    Sinds de lancering in 2015 is Revolut uitgegroeid tot het grootste fintechbedrijf van Europa. Het bedrijf bedient klanten in ongeveer 30 landen en blijft zijn aanbod uitbreiden, van betaaldiensten tot crypto-handel. De marktwaarde van Ethereum staat op 18 september om 02:32 op 259,1 miljard euro, wat aantoont hoe groot de digitale activamarkt is waar Revolut ook een speler in is. De plannen voor een beursnotering tonen aan dat het bedrijf zijn dominantie wil verstevigen en verder wil opschalen op wereldwijd niveau.

    De ambitie om op twee continenten genoteerd te zijn, is op zich geen unicum, maar de expliciete voorkeur voor de liquidere Amerikaanse markt is veelzeggend. Het is een bevestiging van de verschuiving van kapitaalstromen en de aantrekkingskracht van de Amerikaanse beurzen voor groeibedrijven. Of de beursgang ook de groei in de volgende jaren zal kunnen bestendigen, zal de tijd uitwijzen.

  • Revolut Klanten Zien KYC- En Bitcoin-Gegevens Gelekt Na Slimme Phishing-Aanval

    Revolut Klanten Zien KYC- En Bitcoin-Gegevens Gelekt Na Slimme Phishing-Aanval

    Een ‘zeer beperkt’ aantal gebruikers van de fintech-gigant Revolut is het slachtoffer geworden van een geavanceerde impersonatie-aanval, waarbij gevoelige informatie in verkeerde handen viel.

    Klanten van Revolut, de populaire financiële app, zijn de dupe geworden van een geavanceerde aanval waarbij hun persoonlijke en financiële gegevens, waaronder Bitcoin-transactiehistorie, zijn vrijgegeven. De fintech-gigant bevestigde op 12 september dat het was misleid door frauduleuze verzoeken die via een geauthenticeerd officieel overheidsdomein werden verstuurd. Hierdoor dacht Revolut dat het met een legitieme overheidsinstantie te maken had.

    Volgens Revolut gaat het om een ‘zeer beperkt’ aantal van hun meer dan 80 miljoen individuele klanten. Welke specifieke markten getroffen zijn en hoeveel mensen precies, heeft het bedrijf niet bekendgemaakt. De interne systemen en tegoeden van gebruikers zouden niet in gevaar zijn gekomen, maar de gelekte data kan leiden tot een verhoogd risico op identiteitsdiefstal en gerichte phishing.

    Hoe de aanvallers toesloegen

    De aanvallers gebruikten e-mailadressen die weliswaar onbevoegd waren, maar die rechtstreeks via het officiële domein van een overheidsinstantie werden verstuurd. Doordat de e-mails geldige domeinauthenticatie-informatie bevatten, vertrouwde Revolut de verzoeken en voorzag het de aanvallers van de gevraagde gegevens. Het ging hierbij niet om een simpele domeinspoofing, waarbij een vergelijkbaar ogende domeinnaam wordt gebruikt; de e-mails kwamen daadwerkelijk van de infrastructuur van een overheidsdomein.

    De vrijgegeven informatie omvat volledige namen, geboortedata, thuisadressen, e-mailadressen, telefoonnummers en kopieën van identiteitsdocumenten zoals paspoorten of rijbewijzen. Ook bankafschriften, IBAN-nummers, opnamegeschiedenissen en volledige transactiegeschiedenissen, inclusief die van Bitcoin, kunnen zijn prijsgegeven. Biometrische gezichtsgegevens bleven gespaard, al kan de oorspronkelijke selfie voor KYC-verificatie wel zijn meegestuurd.

    Wat dit voor de getroffen klanten betekent

    Hoewel Revolut stelt dat de fondsen veilig zijn, is de combinatie van KYC-informatie en Bitcoin-transactiehistorie uiterst gevoelig. Dit maakt getroffen klanten bijzonder kwetsbaar voor gerichte oplichting. Een aanvaller kan bijvoorbeeld overtuigende phishing-berichten of -oproepen opstellen, die dankzij de gedetailleerde kennis over de persoon en diens financiële activiteiten zeer geloofwaardig overkomen. Blockchain-onderzoeker ZachXBT vermoedt dat de aanval gericht was op gebruikers met een hoog vermogen, al heeft Revolut dit niet bevestigd.

    Dit incident past in een bredere trend die de FBI al in november 2024 signaleerde. Criminelen gebruiken steeds vaker gecompromitteerde overheidsmails om valse noodverzoeken voor data naar bedrijven te sturen. De FBI adviseert bedrijven om de identiteit van de afzender te verifiëren via onafhankelijke kanalen en bijbehorende documentatie grondig te controleren. Revolut heeft na de ontdekking van de fraude het e-mailadres geblokkeerd, de betreffende overheidsinstantie ingelicht en contact opgenomen met de getroffen klanten. Ook zijn wetshandhavers, gegevensbeschermingsautoriteiten en financiële toezichthouders op de hoogte gebracht.

  • 96 Procent Bedrijven Ziet Internationale Groei Als Belangrijk, Zegt HSBC Rapport

    96 Procent Bedrijven Ziet Internationale Groei Als Belangrijk, Zegt HSBC Rapport

    Volgens een nieuw rapport van bankgigant HSBC beschouwt een overweldigende meerderheid van senior besluitvormers internationale groei als cruciaal, waarbij zij verwachten dat de inkomsten uit buitenlandse markten de komende vijf jaar zullen toenemen.

    Een nieuw rapport van de Britse bankgigant HSBC, de Global Payments Trends Report, werpt licht op de verschuivende prioriteiten binnen bedrijfsstrategieën. Daaruit blijkt dat 96 procent van de senior besluitvormers internationale groei als belangrijk acht. Deze trend benadrukt een duidelijke focus op overzeese markten voor toekomstige inkomsten, een stijging ten opzichte van eerdere periodes waarin de focus mogelijk meer op binnenlandse groei lag.

    Manish Kohli, hoofd van Global Payments Solutions bij HSBC, onderstreept dat betalingen zijn geëvolueerd van een administratieve taak naar een strategische capaciteit die klantbeleving, werkkapitaal en veerkracht beïnvloedt. Het rapport identificeert vier drijvende krachten achter deze transformatie: stijgende klantverwachtingen voor real-time en datarijke betalingen, toenemende disruptie door fintechs en nieuwe infrastructuren, opkomende technologieën zoals AI en digitale valuta’s, en een actievere rol van regelgeving.

    Digitale Valuta’s Worden Concrete Optie

    Een opvallende conclusie is dat digitale valuta’s en tokenized deposits, ofwel gedigitaliseerde banktegoeden, niet langer theoretisch zijn. Wereldwijd onderzoeken of testen inmiddels meer dan 140 markten centralebankdigitaal geld (CBDC’s). Wij zien vooral dat HSBC hierop inspeelt door een duidelijke strategie voor digitale activa te hanteren, waarbij de focus ligt op het opschalen van tokenized deposits als gereguleerde bankgeldoplossing voor real-time, programmeerbare treasury en betalingen. Zij willen hierin voorop lopen waar hun expertise het toelaat en samenwerken waar het ecosysteem nog in ontwikkeling is.

    De bank zet in op drie ‘I’s: internationaal, innovatief en ‘insight-led’. Dat betekent onder meer investeren in real-time betalingen, liquiditeitsbeheer en API’s. De adviesgroep van de bank, de Treasury Solutions Group, voerde in 2025 meer dan 200 klantconsultaties uit en ondersteunde bijna 50 ‘deep health checks’ om bedrijven te helpen hun treasuryfuncties toekomstbestendig te maken. De verschuiving naar digitale handel vormt een belangrijke motor voor handelsvolumes, waarbij snelle, transparante en duidelijke betalingen cruciaal zijn voor conversie en klantretentie.

    Uitdagingen Voor Nieuwe Betaalsystemen

    Hoewel digitale valuta’s en tokenized assets de manier waarop geld en activa worden vertegenwoordigd en afgehandeld veranderen, zullen ze traditionele betalingen niet van de ene op de andere dag vervangen. Wij houden het erop dat ze complementair zullen zijn aan de huidige betaalinfrastructuur. De grootste kans voor klanten is meer controle, vooral voor bedrijven die actief zijn in meerdere markten en tijdzones. De interoperabiliteit tussen tokenized deposits, stablecoins, CBDC’s en traditionele fiatvaluta’s blijft wel een uitdaging.

    HSBC benadrukt de noodzaak voor klanten om risico’s zorgvuldig te overwegen, aangezien verschillende vormen van digitaal geld uiteenlopende uitgevers, juridische structuren en regelgevende behandelingen kennen. De bank wil klanten begeleiden van educatie naar experiment en uiteindelijk naar live implementatie, met de zekerheid dat de oplossingen worden ondersteund door de balanssterkte, reglementaire discipline en wereldwijde betalingsexpertise van HSBC.

  • 1,35 Miljard Euro Aan Waarde: Kamino Stelt Michael Weisz Aan Als CEO Voor Verenigde Staten-Uitbreiding

    1,35 Miljard Euro Aan Waarde: Kamino Stelt Michael Weisz Aan Als CEO Voor Verenigde Staten-Uitbreiding

    Het uitleenprotocol op Solana, Kamino, heeft Michael Weisz benoemd tot topman. Hij moet het platform, dat al meer dan een miljard euro aan activa beheert, naar een breder institutioneel publiek in de Verenigde Staten leiden.

    Michael Weisz is aangesteld als de nieuwe CEO van Kamino, een uitleenprotocol op de Solana-blockchain. Zijn voornaamste taak wordt het begeleiden van de institutionele groei en de uitbreiding naar de Amerikaanse markt. De benoeming, die op vijftien september inging, komt op een moment dat Kamino een indrukwekkende positie inneemt binnen de gedecentraliseerde financiële wereld.

    Volgens gegevens van DefiLlama beheert Kamino momenteel 1,35 miljard dollar aan totale waarde die is vergrendeld (TVL), wat neerkomt op ongeveer 1,26 miljard euro. Daarnaast heeft het protocol 1,02 miljard dollar (ongeveer 955 miljoen euro) aan actieve leningen uitstaan. Met deze cijfers is Kamino het zevende grootste uitleenprotocol dat DefiLlama volgt, goed voor 2,7 procent van de totale TVL van 50,4 miljard dollar in deze categorie. Wij zien deze aanstelling als een duidelijke stap om de brug te slaan tussen de volatiele cryptomarkt en de meer conservatieve traditionele financiële instellingen.

    Ervaring in Fintech

    Weisz brengt meer dan twintig jaar ervaring mee uit de fintech-sector en private markten. Kamino hoopt die expertise in te zetten om het platform verder te professionaliseren. In een recente publicatie gaf Weisz aan dat de infrastructuur van financiële diensten steeds meer ‘on-chain’ beweegt. Hij ziet Kamino als een cruciale speler die toegang, distributie en liquiditeit kan bieden voor getokeniseerde activa.

    Weisz benadrukt dat het tokeniseren van activa weliswaar gelukt is, maar dat er nog een kloof is wat betreft de infrastructuur erna. Volgens hem ontbreekt het nog aan voldoende liquiditeit, kredietverlening en distributiekanalen. Kamino heeft de afgelopen vier jaar gebouwd aan precies die fundamenten, met diensten als ‘Earn’, ‘Borrow’, ‘Multiply’ en ‘Swap’. Dit duidt op een strategie die verder gaat dan enkel technologie; het gaat om het creëren van een volwaardig financieel ecosysteem op de blockchain.

    Sterke Groei op Solana

    Kamino opereert volledig op de Solana-blockchain, die bekendstaat om haar hoge transactiesnelheid en lage kosten. De TVL van het protocol is de afgelopen dertig dagen met bijna 30 procent gestegen, wat de groeiende populariteit en het vertrouwen in het platform onderstreept. Kamino biedt momenteel meer dan 150 ‘yield pools’ aan, waar gebruikers rendement kunnen genereren op hun activa. Als ‘peer-to-pool’ leensysteem brengt het protocol kredietnemers en kredietverstrekkers samen, wat een efficiënte kapitaalallocatie mogelijk maakt.

    De focus op institutionele groei en de Amerikaanse markt is een logische volgende stap voor een protocol van deze omvang. Wij houden het erop dat de benoeming van een ervaren topman zoals Weisz een signaal is dat Kamino zich voorbereidt op een fase van volwassenheid, waarbij het de ambitie heeft om een sleutelrol te spelen in de verdere adoptie van gedecentraliseerde financiën binnen de traditionele sector. Of de Amerikaanse toezichthouders hier even enthousiast op zullen reageren, moet nog blijken.

  • Coinbase En Moov Leveren Banken Stablecoin-Infrastructuur Tegen 2026

    Coinbase En Moov Leveren Banken Stablecoin-Infrastructuur Tegen 2026

    Een nieuwe samenwerking moet Amerikaanse gemeenschapsbanken en kredietverenigingen toegang geven tot stablecoin-betalingen, waarmee traditionele financiën en crypto verder samensmelten.

    De Amerikaanse cryptobeurs Coinbase en betalingsplatform Moov kondigen een nieuwe samenwerking aan. Samen willen ze tegen eind 2026 een infrastructuur voor stablecoin-betalingen aanbieden aan gemeenschapsbanken en kredietverenigingen in de Verenigde Staten. Dit initiatief heeft als doel om deze kleinere financiële instellingen toegang te geven tot de efficiëntie van stablecoins, en zo hun diensten te moderniseren.

    De stap is opmerkelijk, gezien de traditionele terughoudendheid van veel banken ten opzichte van cryptomunten. Coinbase, dat de afgelopen jaren stevig heeft geïnvesteerd in regelgeving en compliancestructuren, ziet de samenwerking als een manier om de kloof tussen traditionele financiën en de digitale economie te overbruggen. Het bedrijf heeft de afgelopen maanden verschillende stappen gezet om zijn diensten breder toegankelijk te maken, onder meer door een groeiende focus op institutionele klanten.

    Nieuwe Kansen Voor Banken

    De technologie van Moov, een modern betalingsplatform, moet de integratie van stablecoins in de bestaande banksystemen vergemakkelijken. Dit betekent dat banken hun klanten de mogelijkheid kunnen bieden om snel en goedkoop betalingen te verrichten via stablecoins, zoals de door Circle uitgegeven USDC. Dit kan vooral aantrekkelijk zijn voor internationale transacties, waar traditionele bankoverschrijvingen vaak traag en kostbaar zijn.

    Wij zien vooral dat deze ontwikkeling de acceptatie van cryptomunten in het bredere financiële systeem verder kan aanjagen. Waar grote banken vaak nog de kat uit de boom kijken, kunnen kleinere instellingen sneller innoveren en zo een concurrentievoordeel behalen. Bovendien biedt het een antwoord op de groeiende vraag van consumenten en bedrijven naar snellere en efficiëntere betaalmethoden, zeker in een tijd waarin centrale banken zelf experimenteren met digitale valuta.

    Wat Zit Er Achter?

    De samenwerking komt op een moment dat de stablecoinmarkt een totale beurswaarde van ongeveer 140 miljard euro vertegenwoordigt en blijft groeien. De regelgeving rond stablecoins wordt ook steeds duidelijker, wat financiële instellingen meer zekerheid biedt om met deze digitale activa te werken. De Europese MiCA-wetgeving, bijvoorbeeld, heeft duidelijke kaders geschetst voor de uitgifte en het beheer van stablecoins, wat de weg effent voor verdere adoptie wereldwijd.

    Voor Coinbase, dat een marktkapitalisatie van ongeveer 45 miljard euro heeft, betekent dit een potentiële uitbreiding van zijn klantenbestand en een legitimering van zijn rol als brug tussen traditionele en gedecentraliseerde financiën. Het succes van deze integratie zal afhangen van de adoptie door de gemeenschapsbanken en kredietverenigingen, maar de intentie toont aan dat de grens tussen ’traditioneel’ en ‘crypto’ steeds vager wordt.

  • Digitale Portemonnees Krijgen Nieuwe Impuls Van Mastercard Met Wallet Pay

    Digitale Portemonnees Krijgen Nieuwe Impuls Van Mastercard Met Wallet Pay

    Mastercard zet in op een grotere acceptatie en naadloze werking van mobiele betaalapps, een belangrijke stap in een markt die tegen 2030 zes miljard gebruikers kan tellen.

    De adoptie van digitale portemonnees krijgt een flinke duw in de rug. Mastercard lanceert namelijk Wallet Pay, een reeks producten die de interoperabiliteit en het bereik van mobiele betalingen drastisch moeten verbeteren. Het bedrijf werkt hiervoor samen met een hele reeks digitale betalingsdienstaanbieders, waaronder grote namen als AlipayHK, GCash, KakaoPay en TNG eWallet.

    Deze nieuwe portfolio is ontworpen om providers te helpen bij het lanceren van hun eigen krediet-, debet- of prepaidkaartprogramma’s. Tegelijkertijd stelt het handelaars in staat om betalingen te accepteren van zowel kaarten als digitale portemonnees, zowel in fysieke winkels als online. Meer dan 3,7 miljard Mastercard-gegevens kunnen hierdoor worden verbonden met mobiele portemonnees, wat de weg effent voor een veel bredere toepassing van deze betaalmethode.

    Wij zien vooral dat dit een strategische zet is van Mastercard om zijn positie in de snelgroeiende markt voor digitale betalingen te verstevigen. Waar de eerste fase van digitale portemonnees draaide om adoptie, verschuift de focus nu naar schaalbare interoperabiliteit. De concurrentie met andere betaalreuzen zoals Visa, dat ook volop inzet op digitale portemonnees in Europa, toont aan hoe belangrijk deze sector is geworden voor de traditionele financiële spelers.

    Breder Bereik Voor Handelaren

    Wallet Pay ondersteunt verschillende betaalmethoden, waaronder contactloze NFC-betalingen, QR-codes en online digitale transacties. Dit brede spectrum zorgt ervoor dat handelaren met één systeem een veel groter publiek kunnen bedienen. Joyce Bo, executive vice president voor kernbetalingen in Azië-Pacific bij Mastercard, benadrukt dat het de uitdaging is om het bereik van portemonnee-ecosystemen uit te breiden over meer handelaars, gebruiksscenario’s en grenzen.

    De technologie van Wallet Pay maakt het voor portemonnee-aanbieders eenvoudiger om hun diensten uit te breiden, van grensoverschrijdende betalingen tot het uitgeven van kaarten, zonder zelf alle nodige connectiviteit op te bouwen. Dit is een belangrijke drempelverlaging voor kleinere spelers en fintechs die willen concurreren in deze markt.

    Grote Plannen Voor Digitale Portemonnees

    De lancering van Wallet Pay volgt op een eerdere uitrol van softwaretools en -diensten door Mastercard. Die eerdere tools waren bedoeld om het banken en fintechs gemakkelijker te maken om contactloze betalingen toe te voegen aan hun iOS- en Android-apps. Deze stappen passen in de bredere trend van digitalisering van betalingsverkeer.

    De verwachting is dat het wereldwijde gebruik van digitale portemonnees tegen 2030 de zes miljard zal overstijgen. Deze prognose toont de enorme groeipotentie van de sector. De komende jaren zullen we zien hoe de verschillende betaalproviders hun marktaandeel proberen te vergroten en of dit soort initiatieven de adoptie daadwerkelijk versnellen.

  • Latitude Haalt 32,5 Miljoen Euro Op Voor Lokale Stablecoin-Uitbetalingen

    Latitude Haalt 32,5 Miljoen Euro Op Voor Lokale Stablecoin-Uitbetalingen

    Het bedrijf, dat al 39 vergunningen bezit, wil stablecoins toegankelijker maken voor bedrijven door de ‘laatste kilometer’ van de betalingsketen te vereenvoudigen.

    Latitude, een bedrijf dat zich richt op het verbinden van stablecoin-uitbetalingen met lokale betaalsystemen, heeft een aanzienlijke impuls gekregen. Het bedrijf haalde woensdag 35 miljoen dollar op, wat neerkomt op ongeveer 32,5 miljoen euro, in een Series A-financieringsronde. Deze ronde werd geleid door Oak HC/FT, met deelname van onder andere NEA, Coinbase Ventures, Lightspeed Faction en OpenFX.

    Het kapitaal zal worden ingezet voor het verkrijgen van licenties en het opzetten van lokale uitbetalingsverbindingen. Dit zijn de cruciale stappen in het stablecoin-betalingsproces die nog steeds via traditionele banken en nationale betaalschema’s verlopen. Latitude kiest ervoor om deze vergunningen zelf te bezitten, in plaats van ze te huren, wat volgens hen een belangrijke waardepropositie is voor hun klanten. Eerder dit jaar haalde het bedrijf al 8 miljoen dollar op in een seedronde, wat het totale opgehaalde bedrag op 43 miljoen dollar (ongeveer 40 miljoen euro) brengt.

    De ambitie van Latitude is duidelijk: stablecoins moeten bruikbaar zijn zonder dat de gebruiker de onderliggende technologie volledig hoeft te begrijpen. Cyril Mathew, medeoprichter en CEO van Latitude, stelt dat het bedrijf is opgericht om het voor ondernemingen mogelijk te maken geld in en uit elke markt te verplaatsen, en dat het ‘gewoon werkt’. Met 39 geldtransmissielicenties, één staatsregistratie en vijf ‘no-action letters’ in de Verenigde Staten, heeft Latitude al een stevige regulatieve basis gelegd. Het bedrijf is ook geregistreerd bij FinCEN als een dienstverlener van monetaire diensten.

    Uitbreiding Naar Nieuwe Markten

    De groei van Latitude richt zich niet alleen op de Verenigde Staten. Het bedrijf heeft al actieve uitbetalingsmarkten in diverse landen, waaronder Argentinië, Brazilië, Colombia, Mexico, de Filipijnen, India en de meeste Europese landen. Daarnaast zijn Chili, Ecuador, Peru, Uruguay, Thailand, Vietnam en verschillende Afrikaanse landen in een bètafase, wat duidt op een brede internationale expansie.

    Deze financieringsronde onderstreept een bredere trend in de sector. Diverse andere spelers werken aan het vereenvoudigen van de ‘laatste kilometer’ van betalingen met stablecoins. Zo nam Circle onlangs Tazapay over voor 400 miljoen dollar in aandelen, en lanceerde Privy fiat-aanvoerkanalen met Stripe. Deze ontwikkelingen laten zien dat er een groeiende vraag is naar efficiënte en gebruiksvriendelijke manieren om stablecoins om te zetten in lokale valuta en omgekeerd. Of Latitude, met zijn focus op het zelf verwerven van vergunningen, hier een blijvend concurrentievoordeel mee kan behalen ten opzichte van concurrenten die via partnerschappen werken, zal de toekomst moeten uitwijzen.

    Regulatie En Vertrouwen Cruciaal

    De nadruk van Latitude op het bezitten van eigen licenties en het uitvoeren van audits, zoals een reeds voltooide SOC 2 Type I audit en een Type II audit die voor het vierde kwartaal gepland staat, benadrukt het belang van regulatie en vertrouwen. In een sector waar regelgevende kaders nog volop in ontwikkeling zijn, kan een sterke naleving van de regels een belangrijke differentiator zijn. Dit is vooral relevant in de context van stablecoins, die steeds vaker onder de loep worden genomen door toezichthouders wereldwijd. Wij zien in deze aanpak een poging om stabiliteit en legitimiteit te bieden in een nog relatief onvolwassen markt.

  • Arya.ag Tokeniseert Graandeposito’s Voor Twee Miljard Euro Op Avalanche Blockchain

    Arya.ag Tokeniseert Graandeposito’s Voor Twee Miljard Euro Op Avalanche Blockchain

    De Indiase agrarische reus Arya.ag brengt graandeposito’s ter waarde van ongeveer 1,85 miljard euro naar de Avalanche-blockchain om de verificatie van landbouwleningen te verbeteren.

    De Indiase agrarische opslagreus Arya.ag zet ongeveer 1,85 miljard euro (2 miljard dollar) aan graandeposito’s op een Avalanche-gebaseerde blockchain. Dit initiatief moet de verificatie van onderpand voor landbouwleningen stroomlijnen en betrouwbaarder maken. De tokenisatie omvat graandeposito’s, opslagbewijzen en de status van leningen, waardoor banken de gewassen die als onderpand dienen sneller en efficiënter kunnen controleren.

    Nandan Nilekani, medeoprichter van Infosys en de drijvende kracht achter het Indiase Aadhaar-identiteitssysteem, kondigde de lancering aan tijdens het Global Fintech Festival in Mumbai. De oplossing van Arya.ag pakt een veelvoorkomend probleem aan: documenten over opgeslagen gewassen, verpande activa en openstaande schulden bevinden zich vaak in verschillende systemen. Dit maakt het voor kredietverstrekkers moeilijk om snel een volledig beeld te krijgen.

    De efficiëntie van blockchain voor de landbouw

    Door al deze gegevens op een gedeeld digitaal grootboek te plaatsen, kunnen opslagbedrijven en kredietverstrekkers de informatie gelijktijdig raadplegen. Dit versnelt het goedkeuringsproces van leningen en verlaagt mogelijk de kosten. De blockchain, een eigen Layer-1-netwerk van Arya.ag gebouwd met technologie van Ava Labs, wordt in eerste instantie gebruikt voor hun eigen magazijnen, maar het plan is om dit in de toekomst uit te breiden naar andere opslagbedrijven.

    Momenteel beheert Arya.ag ongeveer 1,85 miljard euro aan gewassen in zijn opslagfaciliteiten en faciliteert het jaarlijks leningen ter waarde van circa 1,2 miljard euro (1,3 miljard dollar). Hun eigen financieringsmaatschappij, Arya Dhan, verstrekt daarvan zo’n 213 miljoen euro (230 miljoen dollar) aan directe leningen. Drie grote banken bereiden zich naar verluidt al voor om deel te nemen aan dit nieuwe systeem. Wij zien vooral dat deze stap de deur opent voor een veel transparantere en efficiëntere kredietverlening in een sector waar dat hard nodig is.

    Oplossing voor kredietprobleem

    Het grotere plaatje is het nijpende landbouwkredietprobleem in India. Hoewel boeren ongeveer 40 procent van de bevolking uitmaken, heeft slechts zo’n 15 procent toegang tot formele kredieten. De meeste boeren zijn nog steeds afhankelijk van informele, vaak dure, kanalen. Leningen die gedekt zijn door opgeslagen gewassen, de zogenaamde e-NWR’s (elektronische verhandelbare opslagbewijzen), bestaan al in India en zijn wettelijk erkend. Toch worden ze nog niet op grote schaal gebruikt, vooral niet door kleinere boeren.

    Wij houden het erop dat de tokenisatie van deze activa de drempel voor toegang tot formele financiering kan verlagen. Het is een concreet voorbeeld van hoe blockchaintechnologie en tokenisatie verder reiken dan puur financiële activa en ingezet kunnen worden om reële problemen op te lossen, van boer tot bank. Het is afwachten wanneer en hoe snel het systeem daadwerkelijk op grote schaal zal worden geïmplementeerd en welk effect dit heeft op de toegang tot krediet voor Indiase boeren.

  • Fintechbedrijven Kunnen Leningen Krijgen Van Nieuw Fonds Tether En Fasanara

    Fintechbedrijven Kunnen Leningen Krijgen Van Nieuw Fonds Tether En Fasanara

    Tether, de uitgever van de grootste stablecoin USDT, en vermogensbeheerder Fasanara Capital lanceren een fonds van 370 miljoen euro. Dit fonds is specifiek gericht op het verstrekken van leningen aan fintechbedrijven in Europa via stablecoins, waarmee ze de groei van de sector willen stimuleren.

    Fintechbedrijven in Europa kunnen voortaan een beroep doen op een nieuw fonds, gezamenlijk opgezet door stablecoin-uitgever Tether en vermogensbeheerder Fasanara Capital. Het fonds, genaamd ‘Tether & Fasanara Investments’, heeft een waarde van 400 miljoen dollar, wat neerkomt op ongeveer 370 miljoen euro. Het is de bedoeling dat deze middelen via stablecoins als leningen worden verstrekt.

    De stap van Tether en Fasanara volgt op een eerdere samenwerking in september 2022. Toen kondigde Tether aan 200 miljoen dollar te investeren in Fasanara Capital, met als doel de adoptie van stablecoins in de traditionele financiële sector te stimuleren. De huidige lancering van het fonds versterkt die strategie en toont aan dat Tether zijn invloed buiten de pure crypto-markten wil uitbreiden, door de liquiditeit van stablecoins in te zetten voor ‘private credit’.

    Meer Stablecoins In De ‘Echte’ Economie

    Wij zien vooral dat Tether hiermee de utility van zijn stablecoin USDT wil vergroten. Door leningen aan fintechbedrijven te faciliteren, wordt USDT niet alleen een handelspaard op crypto-beurzen, maar ook een instrument voor kapitaalverstrekking in de ‘echte’ economie. Dit kan de vraag naar USDT op lange termijn versterken en de acceptatie van stablecoins in het algemeen verhogen, zeker nu Europese wetgeving zoals MiCA steeds concretere kaders schept voor digitale activa.

    Het fonds zal zich richten op bedrijven die ‘private credit’ nodig hebben, een markt die de laatste jaren sterk is gegroeid als alternatief voor traditionele bankleningen. Door stablecoins te gebruiken, kunnen de processen mogelijk sneller en efficiënter verlopen, wat een voordeel kan zijn voor snelgroeiende fintechbedrijven. Hoe de precieze risicobeoordeling en collateralisatie van deze leningen eruit zullen zien, is cruciaal voor het succes en de stabiliteit van dergelijke initiatieven.

    Samenwerking Met Fasanara

    De samenwerking met Fasanara Capital is daarbij strategisch. Fasanara heeft ervaring in de traditionele financiële wereld en de private credit-markt, wat Tether helpt bij het navigeren door complexere financiële structuren. Voor Fasanara biedt de samenwerking toegang tot de liquiditeit en de technologische voordelen van stablecoins. De vraag is of dit model op termijn ook breder zal aanslaan in een sector die nog steeds argwanend is tegenover crypto-innovaties, of dat het een niche-oplossing blijft voor specifieke fintechbedrijven.