Block #9

Tag: fiod

  • UBS Moet 5 Miljoen Euro Boete Betalen Voor Hulp Bij Zwartsparen Via Credit Suisse

    UBS Moet 5 Miljoen Euro Boete Betalen Voor Hulp Bij Zwartsparen Via Credit Suisse

    De boete is een gevolg van een onderzoek dat in 2016 startte naar de rol van het voormalige Credit Suisse bij het verbergen van vermogen door Nederlandse klanten.

    Jarenlang konden Nederlandse spaarders hun vermogen verbergen voor de belastingdienst met de hulp van Credit Suisse. Daar komt nu een einde aan: het Nederlandse Openbaar Ministerie (OM) heeft bank UBS, die Credit Suisse in 2023 overnam, een boete van 5 miljoen euro opgelegd. De Zwitserse bank heeft ermee ingestemd de boete te betalen, waarna verdere vervolging van de baan is.

    De zaak draait om twaalf Nederlandse klanten die tussen 2005 en 2015 hun spaargeld op Zwitserse rekeningen hadden gestald. Volgens het OM hielp Credit Suisse deze klanten actief. De bank assisteerde bij het openen van rekeningen, hield post vast en bood zelfs de optie om een codenaam te gebruiken bij contact. Dit leidde tot tachtig onjuiste belastingaangiftes, waardoor Credit Suisse volgens het OM medeplichtig was aan belastingontduiking.

    Een onderzoek van de Financiële Opsporingsdienst (FIOD) en het OM begon al in 2016. Hoewel er aanwijzingen waren voor meer gevallen, besloot het OM de focus te leggen op deze specifieke twaalf klanten. Wij zien hierin vooral de pragmatische aanpak van het OM: liever een afgeronde zaak met een duidelijke schikking dan een langdurig en complex proces met onzekere uitkomst. De betreffende spaarders hebben inmiddels al naheffingen en boetes ontvangen.

    Het is niet de eerste keer dat Zwitserse banken in opspraak raken wegens het faciliteren van belastingontduiking. Jarenlang genoten ze van de reputatie van absolute discretie, maar met de internationale druk op belastingtransparantie is die tijd voorbij. De boete voor UBS, die ondanks de overname van Credit Suisse nog steeds met de gevolgen van het verleden kampt, onderstreept dat het verleden de banken blijft achtervolgen, zelfs na fusies.

    Hoewel dit nieuws geen directe invloed heeft op de cryptomarkt, zien we wel een parallel in de toenemende regulering en transparantie die we ook in de digitale activasector ervaren. Zo noteert Bitcoin (BTC) vandaag, 24 september om 07:31, 73.922 euro, na een stijging van 10,0 procent over de afgelopen zeven dagen. Het marktsentiment, af te lezen aan de angst- en hebzuchtindex die op 71 van 100 staat (Greed), duidt op een periode van optimisme. De toenemende transparantie in de traditionele financiële wereld kan op termijn ook bijdragen aan het vertrouwen in digitale activa, mits de regelgeving helder en consistent is.

    Wat betekent dit nu?

    De schikking met UBS sluit een langlopende zaak af voor het Nederlandse Openbaar Ministerie en bevestigt de voortdurende inspanningen om fiscale fraude te bestrijden. Voor de bank betekent het betalen van de boete dat een oud hoofdpijndossier van Credit Suisse definitief wordt afgesloten, waardoor ze zich verder kan richten op de integratie en toekomstplannen, vrij van deze specifieke juridische dreiging.

  • Nederlandse Staat Dreigt Honderden Miljoenen Euro’s Te Verliezen Door Fraude Met Exportverzekeringen

    Nederlandse Staat Dreigt Honderden Miljoenen Euro’s Te Verliezen Door Fraude Met Exportverzekeringen

    Fraude met exportkredietverzekeringen kan de Nederlandse schatkist zwaar belasten. Het ministerie van Financiën heeft al aangifte gedaan in een zaak van 137 miljoen euro, en er zijn veertien polissen met vermoedens van onregelmatigheden.

    De Nederlandse staat staat mogelijk voor een aanzienlijke financiële tegenslag. Door fraude met exportkredietverzekeringen dreigt de overheid honderden miljoenen euro’s te moeten terugbetalen. Het ministerie van Financiën heeft inmiddels aangifte gedaan in één specifieke zaak, waarbij het schadebedrag oploopt tot 137 miljoen euro.

    Dit blijkt uit een Kamerbrief en onderzoek van het FD. Atradius, de verzekeraar die namens de staat exportkredietverzekeringen aanbiedt, heeft in totaal veertien polissen afgegeven waar vermoedens van fraude bij bestaan. Deze verzekeringen zijn bedoeld om Nederlandse bedrijven te stimuleren om zaken te doen met risicovolle partijen in het buitenland, waarbij de staat garant staat als een buitenlandse klant niet betaalt.

    Geraffineerd Internationaal Netwerk

    De fraude lijkt onderdeel te zijn van een breder, internationaal opgezet plan. Staatssecretaris Eelco Eerenberg liet de Tweede Kamer weten dat er sprake lijkt te zijn van een ‘geraffineerd internationaal netwerk’ waarbij partijen in verschillende landen valse documentatie gebruiken om in aanmerking te komen voor een exportkredietverzekering. Hij heeft hierover contact gehad met andere landen, waar soortgelijke problemen spelen.

    In de zaak van 137 miljoen euro, waarvoor het Openbaar Ministerie en de FIOD een strafrechtelijk onderzoek zijn gestart, werden begin juli al beslagen gelegd op bezittingen zoals huizen en bankrekeningen. De verzekeringen zouden zijn afgesloten op basis van informatie die rooskleuriger werd voorgesteld dan de werkelijkheid. Een Griekse rederij, gevestigd op de Marshalleilanden, wilde vier tweedehands bulkschepen kopen en verduurzamen. Een Nederlandse tussenpartij, Atal Solutions, regelde de financiering en sloot de verzekering af. Toen er twee financiers uit de Verenigde Arabische Emiraten bij kwamen, leek het project voor Atradius minder risicovol.

    Buffer Van 826 Miljoen Euro

    Later rezen er bij Atradius twijfels over de financiële draagkracht van de financiers uit de VAE, waarna de schepen aan de ketting werden gelegd. Als de Griekse rederij en de financiers hun verplichtingen niet kunnen nakomen, draait de Nederlandse staat op voor het verzekerde bedrag. De baas van Atal Solutions ontkent tegenover het FD dat er sprake is van fraude en stelt dat internationaal zakendoen complex is.

    Staatssecretaris Eerenberg heeft aangegeven dat er een buffer van 826 miljoen euro beschikbaar is om dit soort schades op te vangen, wat volgens hem voldoende zou moeten zijn. Tegelijkertijd is het beleid aangescherpt om dergelijke fraude in de toekomst te voorkomen. Wij zullen dit dossier uiteraard verder opvolgen, want de omvang van de schade en de internationale implicaties zijn niet min.

  • Failliet Knaken: Ruim 2 Miljoen Euro Aan Crypto Verkocht

    Failliet Knaken: Ruim 2 Miljoen Euro Aan Crypto Verkocht

    Het Openbaar Ministerie en de curator hebben cryptomunten van het failliete Nederlandse platform Knaken verkocht om verdere waardevermindering te voorkomen. Klanten hebben echter nog een aanzienlijk bedrag tegoed.

    Het Nederlandse cryptoplatform Knaken, dat in juli failliet werd verklaard, ziet een deel van de activa te gelde gemaakt. Het Openbaar Ministerie (OM) en de aangestelde curator hebben samen voor ruim 2 miljoen euro aan cryptomunten verkocht. Deze stap werd gezet om te vermijden dat de waarde van de digitale munten verder zou dalen, zo meldt de NOS. Een verstandige zet, want de cryptomarkt staat bekend om haar volatiliteit, en een snelle verkoop kan verdere verliezen voor de gedupeerden beperken.

    Het faillissement van Knaken kwam er op aanvraag van het OM. Al voor de officiële uitspraak konden klanten plots niet meer aan hun digitale activa. Tot op heden hebben bijna 700 schuldeisers zich gemeld, met een totale claim van ruim 8,4 miljoen euro. De curator verwacht dat dit bedrag nog zal oplopen, aangezien niet iedereen al de tijd heeft gehad om zich aan te melden. Een ultimatum voor de aanmelding van schuldeisers is er nog niet.

    Gat Van Miljoenen

    De kloof tussen de verkochte cryptomunten (2 miljoen euro) en de totale claims (8,4 miljoen euro) is aanzienlijk. Waar het resterende geld is gebleven, kan de curator op dit moment niet zeggen. Dit maakt de afhandeling van het faillissement extra complex, zeker omdat het ook nog onduidelijk is hoeveel cryptomunten elke individuele belegger precies in bezit had bij Knaken. Het platform bood klanten de mogelijkheid om euro’s om te zetten in cryptomunten zoals Bitcoin en Ethereum, en om op het platform te handelen.

    Onderzoek Loopt Verder

    Naast de afwikkeling door de curator, loopt er ook nog een strafrechtelijk onderzoek. De opsporingsdienst voor fiscale criminaliteit, de FIOD, is hierbij betrokken. De curator wacht de resultaten van dit onderzoek af. Dit is nog maar de eerste fase van het faillissementsproces; de curator zal zich nu buigen over de verdeling van het geïnde geld onder de gedupeerde schuldeisers. We volgen dit dossier verder op, want voor de gedupeerde klanten is het nog een lange weg naar eventuele compensatie.

  • Impact En Resultaten Van De Omvangrijke Crypto-inbeslagname Tijdens Recente Duits-nederlandse Operatie

    Impact En Resultaten Van De Omvangrijke Crypto-inbeslagname Tijdens Recente Duits-nederlandse Operatie

    Het recente optreden tegen het cryptoplatform eXch, waarbij tientallen miljoenen aan cryptovaluta in beslag zijn genomen, werpt een scherp licht op de risico’s van anonieme uitwisseling van digitale valuta. Het Duitse politieonderzoek, gesteund door de Nederlandse FIOD, heeft dit platform dat sinds 2014 actief was, offline gehaald. Het platform faciliteerde, vanwege het gebrek aan identiteitsverificatie en het niet opslaan van gebruikersgegevens, witwaspraktijken met crypto zoals bitcoin en ethereum.

    Criminele uitwisseling onder het vergrootglas

    Het gebruik van eXch voor het witwassen van geld wijst op een diepgeworteld probleem binnen de crypto-industrie: de aantrekkelijkheid van anonimiteit voor illegale activiteiten. Het in beslag genomen bedrag, ongeveer 34 miljoen euro, benadrukt de omvang van deze criminele operaties. Ik vind dat dit voorval een duidelijke boodschap stuurt naar de cryptogemeenschap over de consequenties van het negeren van wettelijke normen.

    Succes dankzij internationale samenwerking

    De samenwerking tussen de Duitse politie en FIOD was cruciaal in deze zaak. Zulke samenwerkingen versterken mijn geloof in het vermogen van internationale wetshandhaving om serieuze stappen te zetten tegen cybercriminaliteit. De hoeveelheid in beslag genomen data, acht terabytes, duidt op de mogelijkheid om nog meer criminele activiteiten bloot te leggen.

    Een wake-upcall voor crypto-gebruikers

    Dit incident moet gezien worden als een waarschuwing voor iedereen die overweegt om anonieme cryptoplatforms te gebruiken. Het toont aan dat de autoriteiten steeds beter worden in het volgen van cryptotransacties, zelfs als deze via anonieme diensten lopen.

    Wat me nog het meest verbaast is hoe lang eXch heeft kunnen opereren voordat het werd onderschept. Anonimiteit in crypto kan aantrekkelijk zijn, maar zoals dit voorval bewijst, kan het ook aanzienlijke risico’s met zich mee brengen.

    Vraag & Antwoord

    Welke cryptovaluta waren betrokken bij het eXch platform?

    Bitcoin, Ethereum, Litecoin en Dash waren enkele van de valuta die op het platform werden uitgewisseld.

    Wat was de totale waarde van de in beslag genomen cryptovaluta?

    Er werd voor ongeveer 34 miljoen euro aan cryptovaluta in beslag genomen.

    Hoe belangrijk is internationale samenwerking bij het aanpakken van cryptocriminaliteit?

    Essentieel. De samenwerking tussen landen zoals gezien bij de FIOD en Duitse politie is cruciaal voor effectieve aanpak van grensoverschrijdende cybercriminaliteit.