Block #9

Tag: flare

  • Frielight Start Met DeFi-Verzekeringen Gedekt Door 50,2 Miljoen Gestakede XRP

    Frielight Start Met DeFi-Verzekeringen Gedekt Door 50,2 Miljoen Gestakede XRP

    Het nieuwe protocol voor gedecentraliseerde financiering biedt dekking voor twee Sentora-kluizen, waarbij de uitbetalingen worden gewaarborgd door een aanzienlijke hoeveelheid XRP die op het Flare-netwerk is vastgezet.

    Frielight is recentelijk begonnen met het aanbieden van DeFi-verzekeringen, een nieuwe ontwikkeling die de bescherming van digitale activa in het ecosysteem van gedecentraliseerde financiering moet versterken. De eerste dekkingen van het protocol zijn gericht op twee Sentora-kluizen, waarbij uitbetalingen worden gewaarborgd door een indrukwekkende 50,2 miljoen XRP die gestaked is op het Flare-netwerk. Dit betekent dat bij een geldige claim de gestakede XRP kan worden gebruikt om de verliezen te dekken, wat een extra laag van zekerheid biedt voor gebruikers van deze specifieke DeFi-producten.

    De afhandeling van claims gebeurt via een consortium van vijf bedrijven, die beslissen op basis van een meerderheidsstem van drie-op-vijf. Dit model, waarbij een groep van entiteiten gezamenlijk verantwoordelijk is voor de validatie van claims, moet de betrouwbaarheid en decentralisatie van het verzekeringsproces verhogen. Ondertussen wachten we nog op de resultaten van audits voor de onderliggende verzekeringscontracten, wat een belangrijke stap zal zijn in het opbouwen van vertrouwen in dit nieuwe aanbod.

    Nieuwe dekking met XRP

    De inzet van XRP als onderpand voor deze DeFi-verzekeringen is een opmerkelijke stap. XRP, momenteel genoteerd aan 1,34 euro op 6 oktober om 20:03 (Brusselse tijd), is de afgelopen dertig dagen met 6,6 procent gestegen en kent een totale marktwaarde van 84,3 miljard euro. Het gebruik van een cryptomunt met een dergelijke marktkapitalisatie en liquiditeit als onderpand, kan de schaalbaarheid en de robuustheid van het verzekeringsaanbod van Frielight ten goede komen. Wij zien vooral dat dit de toepassingsmogelijkheden van XRP buiten traditionele betalingen uitbreidt, en het potentieel van de munt als onderpand in DeFi-protocollen onderstreept.

    De Flare blockchain, waarop de XRP is gestaked, speelt hierin een cruciale rol. Flare is ontworpen om smart contract functionaliteit te bieden aan blockchains die dit van nature niet hebben, zoals XRP Ledger. Door XRP te staken op Flare, kunnen houders van de munt deelnemen aan gedecentraliseerde applicaties en protocollen die verder gaan dan de oorspronkelijke functionaliteit van XRP, zoals dus DeFi-verzekeringen. Dit opent de deur naar meer utility en een bredere adoptie van XRP binnen het DeFi-landschap.

    Het claimsysteem van Frielight

    Het proces voor claimafhandeling bij Frielight is ontworpen om transparantie en consensus te waarborgen. De beslissing over het al dan niet uitbetalen van een claim ligt bij een consortium van vijf onafhankelijke entiteiten. Een claim wordt goedgekeurd wanneer ten minste drie van de vijf leden van dit consortium instemmen. Dit gedecentraliseerde besluitvormingsmodel, waarbij geen enkele partij een absolute meerderheid heeft, moet belangenconflicten minimaliseren en de integriteit van het systeem beschermen.

    De aankondiging dat audits voor de dekkingsovereenkomsten “binnenkort” worden verwacht, is een belangrijk punt van aandacht. Onafhankelijke audits zijn essentieel voor DeFi-protocollen om de veiligheid en betrouwbaarheid van de smart contracts te valideren. Pas na een succesvolle audit kunnen gebruikers volledig vertrouwen hebben in de technische implementatie en de beloofde functionaliteit van de verzekeringen. Wij houden het erop dat het succes van Frielight mede zal afhangen van hoe snel en grondig deze audits worden uitgevoerd en gecommuniceerd.

    Wat dit betekent voor DeFi-verzekeringen

    De introductie van Frielight’s DeFi-verzekeringen, ondersteund door gestakede XRP, markeert een interessante ontwikkeling in de gedecentraliseerde financiële wereld. Het biedt niet alleen een nieuw product voor risicobeheer binnen DeFi, maar toont ook aan hoe verschillende blockchain-protocollen en cryptomunten kunnen samenwerken om innovatieve oplossingen te creëren. De vraag naar betrouwbare verzekeringsproducten in DeFi groeit, gezien de inherente risico’s van smart contract-kwetsbaarheden, exploits en andere onvoorziene gebeurtenissen die tot financiële verliezen kunnen leiden.

    Met de Fear & Greed Index die momenteel op 73 staat (Greed) op 6 oktober om 20:03, is er een algemeen positief sentiment in de cryptomarkt. Dit kan de vraag naar dergelijke producten stimuleren, aangezien gebruikers mogelijk meer risico’s nemen en tegelijkertijd hun activa willen beschermen. Als Frielight erin slaagt om met succes een solide en betrouwbaar verzekeringsaanbod op te zetten, zou dit een precedent kunnen scheppen voor andere projecten en de acceptatie van DeFi als een volwaardige financiële sector verder kunnen bevorderen. De komende maanden zullen uitwijzen hoe goed dit nieuwe model in de praktijk werkt en of het het vertrouwen van de DeFi-gemeenschap weet te winnen.

  • Flare Stelt Protocolniveau MEV Captatie Voor En Snijdt Inflatie Met 40%

    Flare Stelt Protocolniveau MEV Captatie Voor En Snijdt Inflatie Met 40%

    Flare heeft recentelijk een governancevoorstel gepresenteerd dat het potentieel heeft om de basisstructuur van layer-1 blockchains te wijzigen, door maximal extractable value (MEV) op protocolniveau te integreren. Dit betekent een significante verschuiving van MEV, dat doorgaans in handen is van een selecte groep gespecialiseerde actoren die winst maken door transacties te ordenen op de meeste grote netwerken.

    MEV verwijst naar de inkomsten die block builders genereren door transacties binnen een blok te herordenen, in te voegen of te censureren. In de huidige opzet stroomt deze waarde doorgaans naar externe ‘searchers’ en builders, die op verschillende manieren slachtoffers maken van de zogeheten ‘hidden tax’ door middel van front-running, sandwich-aanvallen en arbitrage. Inschattingen suggereren dat de jaarlijkse MEV-inkomsten op platforms zoals Arbitrum in de tientallen miljoenen dollars lopen, terwijl Ethereum en Solana zelfs bedragen van respectievelijk meer dan $500 miljoen en tot $1 miljard genereren. Met de nieuwe drie-fasenpropositie van Flare wordt deze waarde echter richting de token-economie van het protocol zelf omgeleid.

    In de eerste fase wordt de verantwoordelijkheid voor block building overgedragen van individuele validators naar een aangewezen bouwer, die aanvankelijk door Flare Entity wordt beheerd. Mocht deze bouwer niet beschikbaar zijn, valt men terug op het huidige model. De tweede fase introduceert Flare Confidential Compute, waardoor het bouwproces publiekelijk controleerbaar wordt. In de derde en laatste fase worden de bouwer en de proposer samengevoegd tot één entiteit, waarbij bestaande validators een rol als verificateur krijgen.

    Daarnaast organiseert het voorstel de oprichting van FIRE, de Flare Income Reinvestment Entity, die inkomsten uit verschillende protocolbronnen verzamelt, zoals attestatiekosten, FAsset- en Smart Account-kosten, en de opgevangen MEV. De belangrijkste taak van FIRE is het verminderen van de FLR-tokenvoorraad door middel van terugkoop en verbranding op de open markt.

    Enkele veranderingen zullen onmiddellijk na goedkeuring van kracht worden. De jaarlijkse inflatie van FLR zal afnemen van 5% naar 3%, met een harde limiet van jaarlijks 3 miljard tokens, vergeleken met de eerdere 5 miljard. Verder wordt de basis gasfee flink verhoogd, van 60 gwei naar 1.200 gwei, wat naar schatting de jaarlijkse FLR-verbranding zou verhogen van ongeveer 7,5 miljoen naar 300 miljoen, op basis van de huidige transact volumens. Zelfs met de verhoging zal een standaard Flare-transactie kostentechnisch nog steeds een fractie van een cent bedragen.

    Met zijn sterke banden binnen het XRP-ecosysteem, dat in 2023 zijn aanvankelijke tokenvoorraad via een airdrop aan XRP-houders heeft uitgedeeld, biedt Flare een veelzijdig FAssets-systeem. Dit systeem, dat meer dan 150 miljoen FXRP heeft geproduceerd, is ontworpen om smart contractfunctionaliteit te integreren voor activa op blockchains die deze functionaliteit niet van nature ondersteunen, zoals de XRPL.

    De netwerkinfrastructuur toont inmiddels meer dan $160 miljoen aan total value locked en rapporteert meer dan 887,000 actieve adressen, waarmee het zijn groei en aanpassingsvermogen binnen de steeds competitievere cryptomarkt onderstreept.

    Vraag & Antwoord

    Wat is maximal extractable value (MEV) en waarom is het belangrijk voor Flare?
    Maximal Extractable Value (MEV) is het te behalen rendement dat block builders kunnen verkrijgen door transacties binnen een blok strategisch te ordenen of te manipuleren. Voor Flare is het belangrijk omdat het doel is om deze waarde te herinvesteren in het protocol zelf, waardoor gewone gebruikers beschermd worden tegen de verborgen kosten en het netwerk als geheel profiteert van deze voordelen.

    Hoe kan de invoering van FIRE de FLR-tokenomics veranderen?
    De oprichting van FIRE zal inkomsten uit verschillende bronnen centraliseren, zoals transactiekosten en geschatte MEV-inkomsten. Dit stelt Flare in staat om de FLR-tokenvoorraad actief te verminderen via terugkopen en verbrandingsmechanismen, wat uiteindelijk de waarde van de token kan verhogen en de inflatie kan beperken.

    Wat zijn de verwachtingen voor de kosten van transacties op Flare na de wijzigingen?
    Ondanks een aanzienlijke verhoging van de basis gasfee, zal een standaard Flare-transactie nog steeds een fractie van een cent kosten. Dit behouden van lage kosten is essentieel om de toegankelijkheid voor gebruikers te waarborgen, zelfs terwijl hogere verbrandingsniveaus en meer investeringsinvloeden op het protocol in werking treden.