Fraude met exportkredietverzekeringen kan de Nederlandse schatkist zwaar belasten. Het ministerie van Financiën heeft al aangifte gedaan in een zaak van 137 miljoen euro, en er zijn veertien polissen met vermoedens van onregelmatigheden.
De Nederlandse staat staat mogelijk voor een aanzienlijke financiële tegenslag. Door fraude met exportkredietverzekeringen dreigt de overheid honderden miljoenen euro’s te moeten terugbetalen. Het ministerie van Financiën heeft inmiddels aangifte gedaan in één specifieke zaak, waarbij het schadebedrag oploopt tot 137 miljoen euro.
Dit blijkt uit een Kamerbrief en onderzoek van het FD. Atradius, de verzekeraar die namens de staat exportkredietverzekeringen aanbiedt, heeft in totaal veertien polissen afgegeven waar vermoedens van fraude bij bestaan. Deze verzekeringen zijn bedoeld om Nederlandse bedrijven te stimuleren om zaken te doen met risicovolle partijen in het buitenland, waarbij de staat garant staat als een buitenlandse klant niet betaalt.
Geraffineerd Internationaal Netwerk
De fraude lijkt onderdeel te zijn van een breder, internationaal opgezet plan. Staatssecretaris Eelco Eerenberg liet de Tweede Kamer weten dat er sprake lijkt te zijn van een ‘geraffineerd internationaal netwerk’ waarbij partijen in verschillende landen valse documentatie gebruiken om in aanmerking te komen voor een exportkredietverzekering. Hij heeft hierover contact gehad met andere landen, waar soortgelijke problemen spelen.
In de zaak van 137 miljoen euro, waarvoor het Openbaar Ministerie en de FIOD een strafrechtelijk onderzoek zijn gestart, werden begin juli al beslagen gelegd op bezittingen zoals huizen en bankrekeningen. De verzekeringen zouden zijn afgesloten op basis van informatie die rooskleuriger werd voorgesteld dan de werkelijkheid. Een Griekse rederij, gevestigd op de Marshalleilanden, wilde vier tweedehands bulkschepen kopen en verduurzamen. Een Nederlandse tussenpartij, Atal Solutions, regelde de financiering en sloot de verzekering af. Toen er twee financiers uit de Verenigde Arabische Emiraten bij kwamen, leek het project voor Atradius minder risicovol.
Buffer Van 826 Miljoen Euro
Later rezen er bij Atradius twijfels over de financiële draagkracht van de financiers uit de VAE, waarna de schepen aan de ketting werden gelegd. Als de Griekse rederij en de financiers hun verplichtingen niet kunnen nakomen, draait de Nederlandse staat op voor het verzekerde bedrag. De baas van Atal Solutions ontkent tegenover het FD dat er sprake is van fraude en stelt dat internationaal zakendoen complex is.
Staatssecretaris Eerenberg heeft aangegeven dat er een buffer van 826 miljoen euro beschikbaar is om dit soort schades op te vangen, wat volgens hem voldoende zou moeten zijn. Tegelijkertijd is het beleid aangescherpt om dergelijke fraude in de toekomst te voorkomen. Wij zullen dit dossier uiteraard verder opvolgen, want de omvang van de schade en de internationale implicaties zijn niet min.
