Revolut, de Brits-Litouwse neobank die onlangs haar uitbreidingsplannen in België heeft aangescherpt, wordt door de Litouwse financiële toezichthouder berispt wegens ontoereikende antiwitwascontroles. Dit heeft geresulteerd in een boete van 3,5 miljoen euro.
De Litouwse centrale bank kwam tot de ontdekking dat Revolut tekortkomingen had in haar procedures om te controleren of klanten betrokken zijn bij witwaspraktijken of andere verdachte financiële transacties. Dit gebeurde na een grondige evaluatie van de bank.
De toezichthouder heeft daarom besloten om Revolut, dat vanuit Londen opereert maar in Litouwen als bank geregistreerd staat, een boete van 3,5 miljoen euro op te leggen. Dit is de grootste boete die ooit in Litouwen is opgelegd voor witwaspraktijken.
Herhaalde waarschuwingen
Dit is niet de eerste keer dat Revolut onder de loep wordt genomen voor ontoereikende antiwitwascontroles. Zes jaar geleden startte de Britse Financial Conduct Authority al een onderzoek naar Revolut, nadat een klokkenluider had gemeld dat de bank haar elektronische systemen om verdachte geldstromen op te sporen, drie maanden lang had uitgeschakeld.
Onwelkome timing
De timing van deze boete is ongelukkig voor Revolut. De smartphonebank, die actief is in 38 landen met 50 miljoen klanten en een waardering heeft van 45 miljard dollar, is net begonnen met een voorjaarsoffensief om haar positie in België te versterken.
Volgens Revolut zelf heeft de bank momenteel 700.000 actieve klanten in België. De groep hoopt dit aantal de komende jaren aanzienlijk te kunnen verhogen. Vanaf mei krijgen deze klanten een Belgische IBAN-code voor hun rekeningen. Dit betekent dat Revolut-gebruikers hun rekeningen bij de bank niet langer als buitenlandse rekening hoeven op te geven bij de Belgische Nationale Bank. Nu dit obstakel is weggenomen, hoopt Revolut als huisbank door te breken en de traditionele spelers in de financiële sector uit te dagen.
Vragen & Antwoorden
Waarom wordt Revolut een boete opgelegd?
Revolut krijgt een boete van 3,5 miljoen euro van de Litouwse financiële toezichthouder vanwege ontoereikende antiwitwascontroles.
Is dit de eerste keer dat Revolut wordt onderzocht voor tekortkomingen in antiwitwascontroles?
Nee, zes jaar geleden startte de Britse Financial Conduct Authority al een onderzoek naar Revolut na meldingen dat de bank haar systemen om verdachte geldstromen op te sporen, had uitgeschakeld.
Wat zijn de groeiplannen van Revolut in België?
Revolut heeft onlangs haar uitbreidingsplannen in België aangescherpt en hoopt het aantal actieve klanten in het land aanzienlijk te verhogen. Vanaf mei krijgen deze klanten een Belgische IBAN-code voor hun rekeningen, waardoor ze hun rekeningen niet langer als buitenlandse rekening hoeven op te geven bij de Belgische Nationale Bank.
