Block #9

Tag: unicredit

  • Verhoogde Winstverwachtingen En Extra Ontslagen Bij Commerzbank Als Strategie Tegen Unicredit Overname

    Verhoogde Winstverwachtingen En Extra Ontslagen Bij Commerzbank Als Strategie Tegen Unicredit Overname

    Commerzbank, de vooraanstaande Duitse bank, heeft zowel een verhoging van haar winstverwachtingen aangekondigd als een nieuwe reorganisatie. De bank is van plan om tegen 2030 nog eens 3.000 voltijdsbanen te schrappen. Hierdoor komt het totale aantal geplande ontslagen op 6.900. Deze maatregelen worden beschouwd als een strategische zet om een overname door het Italiaanse UniCredit minder aantrekkelijk te maken.

    Dit jaar verwacht de bank een nettowinst van minimaal €3,4 miljard, wat hoger is dan de eerdere prognose van €3,2 miljard. Voor het jaar 2030 stelt CEO Bettina Orlopp een nettowinst van bijna €5,9 miljard en een rendement op het eigen vermogen van ongeveer 21% voor – merkbaar boven de gebruikelijke doelstellingen in de Europese bankensector.

    UniCredit blijft proberen Commerzbank volledig over te nemen

    UniCredit, die bijna 30% van de aandelen Commerzbank bezit, heeft al geruime tijd geprobeerd de Duitse bank volledig over te nemen. De Italiaanse bank richtte zich deze week rechtstreeks tot aandeelhouders met een bod op de resterende aandelen.

    Volgens Orlopp zal de reorganisatie Commerzbank efficiënter en winstgevender maken. Kunstmatige intelligentie (AI) zal hierbij een belangrijke rol spelen. De bank verhoogt het AI-budget naar €600 miljoen en zal deze technologie onder andere gebruiken voor klantcontroles, documentverwerking en contractbeheer. Tegen 2030 moet dit jaarlijks ongeveer €500 miljoen opleveren in de vorm van kostenbesparingen en extra inkomsten.

    Daarnaast wil Commerzbank meer ruimte creëren voor aandeelhoudersuitkeringen door de kapitaalbuffer geleidelijk te verlagen. De Duitse overheid, die nog steeds 12% van de aandelen bezit, blijft zich verzetten tegen een overname door UniCredit.

  • Unicredit Zet Een Stap Dichter Bij Mogelijke Overname Van Commerzbank

    Unicredit Zet Een Stap Dichter Bij Mogelijke Overname Van Commerzbank

    Het lijkt erop dat een belangrijke overname in de Europese bankensector nabij is. UniCredit, een Italiaanse bank, heeft aangekondigd dat het van plan is om binnen een paar dagen een aandeel van meer dan 30% in de Duitse Commerzbank te verwerven. Volgens de Duitse wetgeving is het verplicht om een formeel bod te doen op alle beschikbare aandelen van de bank zodra deze drempel wordt overschreden.

    UniCredit en Commerzbank

    UniCredit begon vorig jaar met het verwerven van aandelen in Commerzbank en heeft momenteel ongeveer 26% van de aandelen in bezit. Zowel Commerzbank als de Duitse overheid heeft echter al aangegeven niet enthousiast te zijn over een mogelijke overname. De Duitse overheid bezit sinds de financiële crisis nog steeds bijna 13% van de bankaandelen.

    Een eerdere poging om Commerzbank te laten fuseren met Deutsche Bank is mislukt.

    Voorstel van UniCredit

    UniCredit heeft aangegeven dat het, na het bereiken van de 30% drempel, in gesprek wil gaan met andere aandeelhouders. De bank stelt een prijs van 30,8 euro per aandeel voor, wat een volledige overname van Commerzbank zou neerkomen op een bedrag van ongeveer €35 miljard.

    UniCredit benadrukt echter dat het niet automatisch verwacht de volledige zeggenschap over de Duitse bank te krijgen. Dit heeft voornamelijk te maken met politiek verzet in Duitsland. De overheid heeft al aangegeven niet enthousiast te zijn over een buitenlandse overname van Commerzbank.

    Politieke weerstand

    Een woordvoerder van het Duitse ministerie van Financiën heeft volgens berichten van persbureau DPA laten weten dat ze tegen een vijandige overname zijn. Dit kan ook gevolgen hebben voor eventuele plannen om Commerzbank en de Duitse activiteiten van UniCredit samen te voegen. UniCredit is al actief in Duitsland via HypoVereinsbank, een dochteronderneming van de groep.

    Ondanks de politieke gevoeligheid noemt UniCredit de stap “pragmatisch en logisch”, en ziet de bank de mogelijke overname als een strategische uitbreiding van haar activiteiten in Europa.

    De strategie van Andrea Orcel

    Het plan om Commerzbank over te nemen komt voort uit de strategie van CEO Andrea Orcel, die een paar jaar geleden aantrad als hoofd van UniCredit. Orcel is geen vreemde in grote bankovernames. In 2007 hielp hij bij de overname van ABN AMRO door een consortium van Fortis, Royal Bank of Scotland en Banco Santander, toen hij nog bankier was bij Merrill Lynch. De financiële crisis overschaduwde deze megadeal kort daarna, waarbij Fortis en RBS door de overheid moesten worden gered.

  • Unicredit: De Nieuwe Naam Van Aion Bank

    Unicredit: De Nieuwe Naam Van Aion Bank

    Aion Bank, een bekende financiële instelling in België, heeft onlangs haar naam veranderd. Ze heeft de naam van haar overnemer, UniCredit, aangenomen, maar blijft opereren onder de Belgische vlag.

    Voordat ze Aion Bank werd, stond de instelling bekend als Banca Monte Paschi Belgio tot 2019. Ze diende lange tijd als de Belgische tak van de Italiaanse bank Monte dei Paschi di Siena, die sinds haar oprichting in 1472 de oudste nog actieve bank ter wereld is. De focus van de bank lag voornamelijk op Italiaanse klanten in België, maar ze was ook bekend bij het grote publiek vanwege haar hoogrentende spaarrekeningen.

    Overgang naar een ‘Netflix-bank’

    Toen Monte dei Paschi di Siena in financiële problemen raakte, werd haar Belgische dochteronderneming verkocht aan de Amerikaanse investeringsmaatschappij Warburg Pincus. Deze firma toonde bijzondere interesse in de bankvergunning van de instelling en transformeerde haar tot een soort ‘Netflix-bank’. Bij dit model kunnen klanten voor een vast bedrag per maand diverse diensten afnemen, waaronder hoogrentende spaarrekeningen.

    Echter, deze aanpak leverde niet het gewenste succes op. Afgelopen zomer kwam de financiële instelling nog in de problemen met de FSMA omdat ze de rente op haar spaarrekeningen foutief had berekend. Hierdoor ontvingen klanten in totaal €551.000 minder dan verwacht.

    UniCredit neemt het roer over

    In de zomer van 2024 verkocht Warburg Pincus de instelling aan het Italiaanse UniCredit voor een bedrag van €370 miljoen, inclusief de bijbehorende entiteit Vodeno. Met deze overname werd Aion Bank de veertiende bank in de UniCredit-groep.

    UniCredit, een Italiaans concern dat voornamelijk actief is in Centraal- en Oost-Europa, heeft wereldwijd ongeveer 15 miljoen klanten. Het bedrijf richt zich op zowel particulier als zakelijk bankieren.

    Begin dit jaar werd de overname door UniCredit afgerond, wat nu gevolgd wordt door een naamsverandering. Deze transitie naar de naam UniCredit heeft geen directe gevolgen voor de klanten. Hun rekeningnummers blijven hetzelfde en hun huidige bankkaarten blijven geldig. Pas bij vervaldag worden deze omgeruild.

    Belangrijk om te vermelden is dat de tegoeden bij de bank verzekerd blijven onder het Belgische depositogarantiestelsel. Dit betekent dat, zelfs als de bank zou falen, de tegoeden tot €100.000 per klant gedekt zijn.