Het Amerikaanse crypto-custodybedrijf BitGo heeft een belangrijke stap gezet in Zuid-Korea, een land met een actieve cryptomarkt. Het bedrijf heeft een licentie gekregen om virtuele activadiensten aan te bieden aan institutionele klanten.
BitGo, een Amerikaans bedrijf gespecialiseerd in de bewaring van cryptomunten, heeft een licentie voor virtuele activadiensten (VASP) verkregen in Zuid-Korea. Het bedrijf stelt hiermee het eerste wereldwijde cryptobedrijf te zijn dat een dergelijke goedkeuring krijgt in het land. De licentie stelt BitGo in staat om bewaar- en overdrachtsdiensten aan te bieden aan institutionele en zakelijke klanten.
De goedkeuring komt van de Korea Financial Intelligence Unit (KoFIU). BitGo heeft hiervoor een lokale entiteit opgericht, BitGo Korea, die zich richt op de institutionele markt. Dit is een bewuste keuze; in plaats van een bestaand lokaal bedrijf over te nemen, heeft BitGo de entiteit van de grond af opgebouwd, inclusief lokale beveiligings-, anti-witwas- en interne controlekaders. Hana Financial Group, een financiële holding, en SK Telecom, de grootste mobiele operator van Zuid-Korea, zijn strategische aandeelhouders in BitGo Korea.
Focus Op Institutionele Markt
Zuid-Korea staat bekend om zijn bijzonder actieve particuliere cryptohandel, waarbij de dagelijkse handelsvolumes op lokale beurzen tijdens piekperiodes vaak die van aandelen overtreffen. Toch zien we de laatste tijd dat de institutionele cryptomarkt steeds meer aandacht krijgt. Dit komt mede doordat de particuliere handelsvolumes onder druk staan door een zwakkere wereldwijde cryptomarkt.
Abel Seow, managing director bij BitGo, merkt op dat Koreaanse instellingen op zoek zijn naar infrastructuur die institutionele beveiliging combineert met lokale ondersteuning en afstemming op de regelgeving. De nieuwe licentie van BitGo Korea, die een aanvulling is op de reeds gereguleerde entiteiten in de Verenigde Staten, Singapore, Duitsland en Dubai, speelt hierop in.
Een Groeiende Markt
De stap van BitGo onderstreept de groeiende interesse van grote spelers in de Zuid-Koreaanse cryptomarkt, vooral aan de institutionele kant. Waar andere grote namen zoals Crypto.com en Binance kozen voor de overname van lokale entiteiten om hun VASP-licentie te verkrijgen, heeft BitGo de weg gekozen van een volledig nieuwe opzet. Dit kan gezien worden als een signaal van een langetermijnengagement in de regio, met een focus op het voldoen aan de strikte lokale eisen.
Wij zien dit als een belangrijke ontwikkeling voor de verdere professionalisering van de cryptosector in Azië. Het toont aan dat, ondanks de volatiliteit op de retailmarkt, de institutionele vraag naar betrouwbare en gereguleerde cryptodiensten blijft toenemen. Het is afwachten hoe snel andere wereldwijde spelers dit voorbeeld zullen volgen en welke impact dit zal hebben op de bredere acceptatie van digitale activa.
Animoca Brands heeft een Virtual Asset Service Provider (VASP)-licentie verkregen van de Dubai Virtual Assets Regulatory Authority (VARA), wat de weg vrijmaakt voor deze Web3-investeerder om broker-dealer- en vermogensbeheer diensten aan te bieden aan institutionele en gekwalificeerde investeerders binnen en vanuit Dubai. Deze stap, aangekondigd op maandag, maakt het mogelijk voor Animoca om in het bredere emiraat Dubai te opereren, met uitzondering van het afzonderlijke Dubai International Financial Centre (DIFC). Dit is een belangrijke ontwikkeling in de regio, die zich richt op het opbouwen van gereguleerde infrastructuur voor digitale activa, ondanks de toenemende strengheid van de regels.
Yat Siu, de medeoprichter en uitvoerend voorzitter van Animoca Brands, benadrukte de strategische focus op institutionele klanten uit Dubai, vooral gezien de groei van hun producten gericht op institutionele beleggers zoals RWAs (real-world assets). Hij prijst Dubai voor zijn open en ondersteunende benadering ten opzichte van bedrijven zoals dat van hen, en noemt het een van de meest vooruitstrevende en ondersteunende regio’s voor crypto.
Strengere regelgeving voor privacy-tokens
De goedkeuring van de licentie volgt op een belangrijk besluit van de DFSA, de toezichthouder van de DIFC, die recent privacygerichte tokens zoals Monero en Zcash heeft verboden op de door haar gereguleerde beurzen. Dit besluit werd genomen onder druk van bezorgdheden over de risico’s van witwassen van geld en de naleving van sancties. De DFSA heeft bovendien haar goedgekeurde token-whitelist afgevoerd, waardoor de verantwoordelijkheid voor de actuele geschiktheid van activa nu bij de gereguleerde bedrijven zelf ligt.
De nieuwe regels, die vorige maand in werking zijn getreden, verbieden gereguleerde bedrijven het gebruik van privacy-tools zoals mixers en tumblers, die transactiedetails verdoezelen. Dit maakt het voor investeerders duidelijker welke activa acceptabel zijn, maar sluit tegelijkertijd een groter deel van de privacy-tokens uit de markt.
Het is opmerkelijk dat de DFSA haar definitie van “fiat crypto tokens” heeft aangescherpt, waarmee alleen tokens worden bedoeld die zijn gekoppeld aan fiat-valuta’s en ondersteund door hoogwaardige, liquide activa. Deze aanpassing betekent dat veel van de momenteel in omloop zijnde stablecoins niet aan deze vereisten voldoen, wat aanzienlijke implicaties heeft voor investeerders in dat segment. Nitesh Mishra, co-founder en CTO van ChaiDEX Capital, merkte op dat deze strengere token- en anti-witwasnormen Dubai aantrekkelijker maken voor serieuze, wereldwijde spelers. De gefocuste aanpak moedigt ‘schone’ kapitaalstromen aan, iets waar grote fondsen en instellingen naar op zoek zijn.
Met de toegenomen regelgeving op het gebied van privacy-tokens en de afname van hun aanwezigheid in gereguleerde markten, zoals in India en Hongkong, zien we een breder trend die gericht is op het creëren van een veiliger en betrouwbaarder investeringsklimaat. De druk vanuit wereldwijde toezichthouders in combinatie met de behoefte aan transparantie onder investeerders zal leiden tot een verdere cumulatie van regulering in de cryptomarkt. Dit zien we niet alleen in Dubai, maar wereldwijd.
De gevolgen voor de EU en andere regio’s
De ontwikkelingen in Dubai zijn niet op zichzelf staand. India, de EU en Hongkong hebben vergelijkbare maatregelen genomen om privacy-tokens uit hun gereguleerde markten te verbannen. Dit sluit aan bij de mondiale trend om witwaspraktijken en financiering van terrorisme tegen te gaan, waarbij de financiële autoriteiten wereldwijd steeds striktere eisen stellen voor de transparantie van digitale activa.
Voor investeerders betekent dit dat engere regelgeving het landschap zal transformeren. Bedrijven die zich niet kunnen aanpassen aan deze nieuwe norm zullen moeite hebben om te overleven, terwijl degenen die zich wel aanpassen, de voortrekkers kunnen worden binnen een schoner en meer gereguleerd ecosysteem. De lessen die we uit Dubai kunnen trekken, zullen de toekomst van de Europese cryptomarkt ongetwijfeld beïnvloeden.
Vraag & Antwoord
Hoe beïnvloedt de nieuwe VASP-licentie van Animoca Brands de investeringsmogelijkheden in Dubai?
De VASP-licentie stelt Animoca in staat om zijn diensten uit te breiden naar institutionele en gekwalificeerde investeerders, wat de regio als een aantrekkelijker investeringsbestemming maakt. Dit kan leiden tot een grotere instroom van kapitaal en innovatie in de digitale activamarkt in Dubai.
Wat is de impact van de DFSA-regels op privacy-tokens?
De DFSA-regels verbieden het verhandelen van privacy-tokens, wat de liquiditeit en aantrekkelijkheid van deze activa vermindert. Dit kan ook investeerders dwingen om hun strategieën aan te passen en te kijken naar meer transparante alternatieven.
Waarom is Dubai een aantrekkelijker locatie voor financiële instellingen nu de regelgeving strenger wordt?
Strengere regels creëren een veiliger en meer gereguleerd investeringsklimaat, wat vooral aantrekkelijk is voor grote fondsen en banken die op zoek zijn naar juridische duidelijkheid om risico’s te minimaliseren. Dit bevordert een omgeving waarin institutionele investeerders hun activiteiten kunnen schalen.
De wereld van cryptocurrency blijft zich razendsnel ontwikkelen. Een van de belangrijkste elementen voor de adoptie van digitale valuta is de toegankelijkheid van deze activa. On-ramp services spelen een cruciale rol in het vergemakkelijken van de toegang tot crypto voor nieuwkomers. In Nederland heeft Redwind, een pionier op het gebied van on-ramp services, onlangs de VASP-licentie (Virtual Asset Service Provider) verkregen.
Wat zijn On-Ramp Services?
On-ramp services zijn platforms die gebruikers in staat stellen om fiat-valuta om te zetten in cryptocurrencies. Dit kan via verschillende methoden, zoals creditcards, bankoverschrijvingen of contante betalingen. De toegankelijkheid en gebruiksvriendelijkheid van deze diensten zijn cruciaal voor de acceptatie van digitale activa door het grote publiek.
Met de groeiende vraag naar cryptocurrency is de rol van on-ramp services belangrijker dan ooit. Hun functies zijn niet alleen gericht op het faciliteren van aankopen, maar ook op het bieden van een veilige en gereguleerde omgeving voor gebruikers. Dit is waar de VASP-licentie in het spel komt.
De VASP-licentie: Wat is het en waarom is het belangrijk?
De VASP-licentie is een vergunning die wordt verleend aan bedrijven die diensten aanbieden met betrekking tot virtuele activa. Deze licentie is een reactie op de groeiende bezorgdheid over de veiligheid en integriteit van de crypto-markt. Met de VASP-licentie moet een bedrijf voldoen aan strenge regels en richtlijnen, waaronder anti-witwasmaatregelen (AML) en know-your-customer (KYC) vereisten.
Voor Redwind is de VASP-licentie een belangrijke mijlpaal. Het biedt niet alleen legitimiteit, maar ook een concurrentievoordeel in een steeds drukkere markt. Door te voldoen aan de wettelijke vereisten, kunnen ze gebruikers een veiligere en betrouwbaardere omgeving bieden voor hun crypto-transacties.
Hoe Redwind de Toekomst van On-Ramp Services Vormgeeft
Redwind heeft zich gepositioneerd als een innovatief platform dat de barrières voor nieuwe gebruikers verlaagt. Door gebruik te maken van geavanceerde technologieën en een gebruiksvriendelijke interface, maakt Redwind het eenvoudiger voor mensen om in cryptocurrency te stappen.
Een van de unieke kenmerken van Redwind is hun focus op educatie. Ze bieden uitgebreide informatie en middelen om gebruikers te helpen de basisprincipes van cryptocurrency en blockchain-technologie te begrijpen. Dit is cruciaal voor de onboarding van nieuwe gebruikers, die wellicht aarzelen om te investeren zonder een goed begrip van de markt.
Bovendien heeft Redwind geïnvesteerd in beveiligingsmaatregelen om de integriteit van hun platform te waarborgen. Dit omvat het gebruik van versleuteling en andere technologieën om de gegevens van gebruikers te beschermen. Met de VASP-licentie kunnen ze ook de nodige audits en controles uitvoeren om te voldoen aan de regelgeving, wat het vertrouwen van gebruikers vergroot.
Regulering speelt een fundamentele rol in de toekomst van on-ramp services en de bredere crypto-markt. De VASP-licentie is een stap in de richting van een meer gereguleerde omgeving, wat zowel kansen als uitdagingen met zich meebrengt.
Aan de ene kant biedt regulering meer bescherming voor gebruikers en kan het helpen om de markt te stabiliseren. Aan de andere kant kan overregulering innovatie remmen en het moeilijker maken voor nieuwe spelers om de markt te betreden. Het is essentieel dat de industrie een balans vindt tussen regulering en innovatie.
De Toekomst van On-Ramp Services in Nederland
Met de groeiende acceptatie van cryptocurrency in Nederland en de recente ontwikkelingen rondom de VASP-licentie, is de toekomst van on-ramp services veelbelovend. Redwind en soortgelijke platforms kunnen een sleutelrol spelen in het bevorderen van de adoptie van digitale activa. Door gebruiksvriendelijke en veilige oplossingen te bieden, kunnen ze niet alleen nieuwe gebruikers aantrekken, maar ook bestaande investeerders beter bedienen.
De samenwerking tussen de overheid, regulerende instanties en de crypto-industrie zal cruciaal zijn voor de verdere ontwikkeling van deze sector.
CoinZoom, een fintechplatform uit de Verenigde Staten, heeft zojuist een belangrijke mijlpaal bereikt door een vergunning voor Virtuele Activiteitendienstverleners (VASP) te verwerven in Letland. Dit stelt het bedrijf in staat om digitale activiteitsdiensten aan te bieden binnen de Europese Unie, conform het reguleringskader dat is vastgelegd in de Markets in Crypto-Assets (MiCA) richtlijnen. Deze vergunning onderbouwt CoinZoom’s ambitie om zijn voetafdruk op de Europese markt te vergroten en een betrouwbaar alternatief te bieden binnen de steeds nerveuzer wordende cryptomarkt.
Met de officiële aanvraag voor een volledige MiCA-licentie in behandeling, positioneert CoinZoom zich niet alleen als een compliant speler, maar ook als een marktleider in het bieden van gereguleerde digitale diensten. Voor investeerders is dit een cruciaal moment; een MiCA-licentie zou de vertrouwen in de platformen vergroten en daarmee de adoptie van cryptodiensten in Europa stimuleren.
Simplificeren van Crypto-betalingen
Een van de meest significante voordelen van de VASP-licentie is de mogelijkheid voor CoinZoom om hun Visa-debetkaart uit te geven aan klanten in de EU. Klanten kunnen hiermee probleemloos crypto en USD uitgeven bij meer dan 130 miljoen handelaren en 1 miljoen geldautomaten wereldwijd. Het aantrekkelijkste aspect daarbij is het verdienen van tot 5% cashback in crypto op elke transactie, wat de gebruikerservaring aanzienlijk verrijkt.
Sinds de internationale lancering van de CoinZoom Visa-debetkaart in november 2024, is het aantal gebruikers met maar liefst 127% gegroeid over 48 landen. Bijna de helft van deze gebruikers kiest ervoor om crypto te besteden aan alledaagse aankopen, variërend van tankstations tot groentewinkels, en zelfs voor grote uitgaven zoals vliegtickets en hotelboeking. Deze gegevens zijn niet alleen indicatief voor het groeiend vertrouwen in crypto als betaalmiddel, maar ook voor een verschuiving in consumptiegedrag. Klanten ontvangen gemiddeld meer dan $50 aan crypto-rewards per maand, wat hun betrokkenheid bij het platform verder onderstreept.
Een Unieke Pionier in de Vermogenseconomie
Todd Crosland, de oprichter en CEO van CoinZoom, benadrukte het belang van de Europese VASP-licentie als een wezenlijke stap in hun strategie om gereguleerde en veilige diensten aan te bieden. In een tijd waarin de vraag naar compliance en digitale betaalsystemen razendsnel toeneemt, plaatst dit CoinZoom in een unieke positie. Het is een van de weinige Amerikaanse financiële platformen die zowel de goedkeuring van Amerikaanse regulerende instanties als een Europese VASP-licentie heeft verkregen. Dit maakt het bedrijf bij uitstek geschikt voor wereldwijde groei en innovatie in de financiële ruimte.
Het succes van de CoinZoom Visa-debetkaart, die momenteel beschikbaar is in meer dan 150 landen, is een testament van de capaciteiten van het bedrijf en reflecteert de evoluerende rol van crypto in ons dagelijkse leven. De synergie tussen gebruiksvriendelijke betalingen en een sterk compliance-kader biedt investeerders eveneens een aantrekkelijk perspectief op toekomstig rendement in een dynamische en steeds veeleisendere markt.
Vraag & Antwoord
Wat houdt de VASP-licentie precies in voor CoinZoom?
De VASP-licentie stelt CoinZoom in staat om legaal digitale activiteitsdiensten aan te bieden binnen de EU, waardoor het bedrijf een solide basis heeft voor verdere groei in een strikt gereguleerd landschap.
Hoe beïnvloedt de aanvraag voor de MiCA-licentie de diensten van CoinZoom?
De aanvraag voor de MiCA-licentie versterkt de compliance van CoinZoom, waardoor het bedrijf in staat is om een breed scala aan gereguleerde diensten aan te bieden, wat investeerders meer zekerheid biedt.
Waarom is de CoinZoom Visa-debetkaart zo aantrekkelijk voor gebruikers?
De kaart biedt gebruikers de mogelijkheid om zowel in crypto als USD uit te geven bij een enorm netwerk van handelaren en geldautomaten, gecombineerd met cashback-voordelen, wat het gebruik ervan voordelig maakt in het dagelijkse leven.
MANTRA, de Layer 1 blockchain die speciaal is ontwikkeld voor real-world assets (RWAs), heeft een strategisch partnerschap gesloten met WIN Investments, een fintechplatform dat zich richt op gereguleerde digitale sportassets. Deze samenwerking markeert een belangrijke stap in de uitbreiding van MANTRA naar de sportwereld en sluit aan bij de bredere missie om RWAs te tokeniseren met een focus op regelgeving.
WIN heeft een baanbrekend ecosysteem gecreëerd waarmee fans en investeerders kunnen deelnemen aan de wereldwijde transfermarkt van voetbal. Via een gereguleerd framework biedt WIN utility tokens en digitale effecten aan die gekoppeld zijn aan echte activa, zoals professionele spelers en clubrechten. Het vlaggenschipproduct maakt gebruik van het FIFA Solidarity Mechanism, dat jeugdclubs beloont wanneer spelers die zij hebben opgeleid internationaal worden getransfereerd. Deze terugkerende inkomsten stellen voetbalclubs in staat om nieuw talent verder te ontwikkelen en geven investeerders de kans om mee te profiteren van toekomstige transferinkomsten. WIN wordt ondersteund door Ripio Ventures en de Werthein Group, de belangrijkste aandeelhouder van DirecTV, de grootste sportzender van Latijns-Amerika.
“De samenwerking met MANTRA, een wereldleider in de tokenisatie van echte activa en gereguleerd door de Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) van Dubai, is een belangrijke mijlpaal in onze missie om de passie voor sport om te zetten in een nieuwe, conforme klasse van Real World Sports Assets,” zegt Gonzalo Busnadiego, co-CEO van WIN Investments. “Deze samenwerking brengt ons dichter bij een toekomst waarin fans en investeerders op een directe, transparante en betekenisvolle manier zijn verbonden met clubs en atleten.”
Volgens het FIFA 2024 Global Transfer Report vertegenwoordigt de voetbaltransfermarkt een waarde van $66 miljard, waarvan $8,59 miljard alleen al in 2024 aan transfers werd uitgegeven. WIN’s Solidarity Mechanism ontsluit 5% van deze markt – $3,3 miljard – door toegang te bieden tot inkomsten uit spelersoverdrachten. WIN heeft $7,4 miljoen aan activa onder beheer (AUM) van 130 spelersoverdrachten bij 16 partnerschapsclubs, waaronder sterren als Alexis Mac Allister en Emiliano Martínez, en verwacht tegen het einde van het jaar meer dan $20 miljoen aan tokenized assets te overtreffen.
MANTRA en WIN Investments zullen een kader opzetten voor de tokenisatie van bestaande en toekomstige sportgerelateerde activa van WIN, waarbij MANTRA de infrastructuur en ecosystemen levert om deze aanbiedingen op een conforme manier on-chain te brengen. Samen zullen de twee bedrijven, in de geest van toegankelijkheid en transparantie in sportinvesteringen, producten ontwikkelen en lanceren die zijn gericht op fans en investeerders binnen het MANTRA-ecosysteem.
Toekomstige initiatieven, gepland voor Q4 2025, omvatten dat WIN MANTRA als infrastructuurpartner inzet om de beschikbaarheid van zijn conforme sportproducten on-chain uit te breiden, met een focus op transfer tokens. Transfer tokens vertegenwoordigen een fractie van de toekomstige inkomsten die voortkomen uit een volgende transfer van een speler en zijn specifiek gekoppeld aan het FIFA Solidarity Mechanism.
“Dit partnerschap met WIN is een natuurlijke uitbreiding van MANTRA’s visie voor RWAs om het wereldwijde financiële ecosysteem on-chain te brengen door de voorkeursledger te zijn voor echte activa,” zegt John Patrick Mullin, CEO van MANTRA. “Wij zien enorme mogelijkheden in de combinatie van de passie voor sport met gereguleerde, getokeniseerde activa en geloven dat Latijns-Amerika de ideale plek is om deze sprong te maken.”
Deze samenwerking volgt op een reeks aankondigingen van MANTRA, waaronder het verkrijgen van de eerste DeFi-licentie van de Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) in Dubai en de oprichting van RWAccelerator, een start-up programma voor bouwers en startups dat wordt ondersteund door Google Cloud.
Over MANTRA
MANTRA is een speciaal ontwikkelde Layer 1 blockchain voor real-world assets, die in staat is om te voldoen aan de regelgeving van de echte wereld. Als een permissionless chain stelt MANTRA Chain ontwikkelaars en instellingen in staat om naadloos deel te nemen aan de opkomende RWA tokenisatie door geavanceerde technologie-modules, compliance-mechanismen en cross-chain interoperabiliteit aan te bieden.
MANTRA beschikt over een licentie als Virtual Asset Service Provider (VASP) van de Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) van Dubai, om te opereren als een virtuele activabeurs, evenals om Broker-Dealer- en Beheer- en Investeringsdiensten aan te bieden.
Over WIN Investments
WIN is een sportinvesterings ecosysteem dat fans en investeerders in staat stelt deel te nemen aan het bedrijfsleven in de sport. Door belangrijke inkomstenstromen zoals spelersoverdrachten om te zetten in investeerbare digitale activa, democratiseert WIN de toegang tot de miljarden-dollar voetbaltransfermarkt en helpt het de volgende generatie atleten en clubs te financieren.
Vraag & Antwoord
Wat is de kern van de samenwerking tussen MANTRA en WIN Investments?
De samenwerking tussen MANTRA en WIN Investments draait om de tokenisatie van sportgerelateerde activa, waarbij MANTRA de nodige infrastructuur biedt om deze activa op een conforme manier te verhandelen.
Hoeveel activa beheert WIN momenteel en wat zijn hun verwachtingen?
WIN beheert momenteel $7,4 miljoen aan activa vanuit 130 transfers en verwacht tegen het einde van het jaar meer dan $20 miljoen aan tokenized assets te bereiken.
Wat maakt het FIFA Solidarity Mechanism zo aantrekkelijk voor investeerders?
Het FIFA Solidarity Mechanism biedt investeerders de kans om te profiteren van toekomstige transferinkomsten van spelers, waardoor het een aantrekkelijke investering binnen de sportsector wordt.
