Block #9

Tag: fraude

  • De Verborgen Kosten Van Verzekeringsfraude: Tot €150 Per Jaar Per Gezin

    De Verborgen Kosten Van Verzekeringsfraude: Tot €150 Per Jaar Per Gezin

    Assuralia, de federatie van verzekeraars, heeft een nieuwe campagne gelanceerd om verzekeringsfraude tegen te gaan. De organisatie schat dat de kosten van onterecht uitgekeerde vergoedingen tussen de 5% en 10% liggen van de totale uitgekeerde bedragen. Deze kosten worden uiteindelijk door alle verzekerden gedragen, wat neerkomt op een jaarlijkse last van €150 per gezin.

    Verzekeringsfraude in 2024

    In het jaar 2024 werden er in totaal 7.169 fraudegevallen ontdekt, met een gezamenlijke waarde van €147,5 miljoen. Fraude met arbeidsongevallenverzekeringen kwam het meest voor, met 1.207 dossiers die een totaalbedrag van €54,9 miljoen vertegenwoordigen. Dit werd gevolgd door fraude met autoverzekeringen, waarbij 2.599 dossiers een bedrag van €36,6 miljoen opleverden, en fraude met brandverzekeringen, met 1.981 dossiers die goed waren voor €33 miljoen.

    De verborgen kosten van verzekeringsfraude

    “Dankzij de inspanningen om fraude te bestrijden, kwam het bovengenoemde bedrag niet in de handen van de fraudeurs terecht. Echter, dit is slechts het topje van de ijsberg, aangezien niet alle fraudegevallen aan het licht komen,” benadrukt Hein Lannoy, de topman van Assuralia. “We schatten dat verborgen fraude zo’n 5% tot 10% vertegenwoordigt van de vergoedingen die de schadeverzekeraars uitkeren. Dit betekent dat er jaarlijks enkele honderden miljoenen euro’s worden gefraudeerd. En uiteindelijk betalen we daar allemaal samen de rekening voor.”

  • VS Creëert Strike Force Tegen Crypto

    VS Creëert Strike Force Tegen Crypto

    Het kantoor van de Amerikaanse procureur in Washington D.C. heeft deze week een interagency-initiatief aangekondigd dat gericht is op het ontmantelen van internationale cryptoscams, ook wel bekend als “pig butchering” (een methode waarbij slachtoffers langzaam worden misleid en ‘afgemolken’). Dit nieuwe Scam Center Strike Force heeft als doel samen te werken met verschillende overheidsinstanties, waaronder het ministerie van Justitie (DOJ), de FBI, de Secret Service en het ministerie van Financiën, om transnationale criminele netwerken aan te pakken die de afgelopen jaren miljarden dollars hebben verdiend met valse cryptowebsites en het aannemen van valse identiteiten op sociale media.

    Jeanine Pirro, de Amerikaanse procureur, heeft deze initiatieven gekoppeld aan de georganiseerde misdaad in China. Volgens Pirro hebben dergelijke scams alleen al in 2024 Amerikanen voor naar schatting $135 miljard bedrogen, met haar kantoor dat al $480 miljoen aan gestolen crypto heeft in beslag genomen. Dit geeft niet alleen een schokkende indruk van de omvang van het probleem, maar ook van de noodzaak voor een gecoördineerde aanpak om de slachtoffers tegemoet te komen.

    Een Collectieve Strijd Tegen Wanpraktijken

    Pirro heeft overigens benadrukt dat het doel van de nieuwe Strike Force is om niet alleen de leiders van deze criminele organisaties te identificeren en te vervolgen, maar ook om de infrastructuur in de VS aan te pakken die deze scams faciliteert. Dit is van cruciaal belang, aangezien de huidige situatie een groeiend probleem vertegenwoordigt waarin kwetsbare consumenten hun vertrouwen in een opkomende sector verliezen. Als de VS een pro-crypto-agenda nastreeft, zoals eerder door voormalige president Trump werd gepromoot, is het essentieel dat consumenten zich veilig voelen in hun transacties.

    Tijdens de persconferentie werd ook melding gemaakt van sancties tegen een militante groep in Birma die betrokken is bij cybercriminaliteit en ernstige mensenrechtenschendingen. Deze combinatie van binnenlandse en internationale inspanningen duidt op een bredere strategie om crypto-gerelateerde misdaad wereldwijd aan te pakken. Experts in de crypto-veiligheid hebben jarenlang gepleit voor een coherente, intersectorale aanpak en verwelkomen deze ontwikkeling als een belangrijke verschuiving in de strijd tegen georganiseerde cybercriminaliteit.

    Voor de crypto-industrie is de recente aankondiging van het DOJ een potentieel keerpunt. Er blijkt een duidelijke intentie van de VS om niet alleen defensief op te treden, maar ook proactief te zijn in het bestrijden van financiële misdrijven. Dit kan ook investeerders geruststellen. Als de overheid in staat is om effectief op te treden tegen deze criminelen, kan dit de legitimiteit van de sector vergroten en het vertrouwen van het publiek versterken.

    De recente inbeslagname van $14 miljard aan Bitcoin, afkomstig van een vermeende crypto-scam uit Cambodja met verbindingen naar China, illustreert de groeiende capaciteit van de overheid om grootschalige criminele netwerken aan te pakken. De coördinatie tussen verschillende rechtshandhavingsorganisaties toont aan dat, wanneer deze instanties efficiënt samenwerken, niet alleen een defensieve strategie kan worden ontwikkeld, maar ook een disruptieve aanpak kan worden gerealiseerd.

    Vraag & Antwoord

    Waarom zijn ‘pig butchering’ scams zo schadelijk voor de crypto-industrie?
    Deze scams ondermijnen het vertrouwen van consumenten in cryptocurrencies door hen te bedriegen, wat leidt tot een negatieve perceptie van de sector als geheel.

    Wat zijn de belangrijkste stappen die de Amerikaanse overheid nu onderneemt?
    De overheid richt zich op het identificeren en vervolgen van leiders van scam-organisaties en het in beslag nemen van gestolen fondsen, met een gecoördineerde aanpak tussen verschillende instanties.

    Hoe kunnen beleggers zich beschermen tegen dergelijke scams?
    Beleggers moeten altijd voorzichtig zijn met investeringen in cryptocurrencies, scam-criteria herkennen, en gebruikmaken van goed onderzochte en betrouwbare platforms om transacties uit te voeren.

  • Fraudeur Achter Grootste Bitcoin Inbeslagname Engeland Krijgt 11 Jaar Gevangenisstraf

    Fraudeur Achter Grootste Bitcoin Inbeslagname Engeland Krijgt 11 Jaar Gevangenisstraf

    Zhimin Qian, de zelfbenoemde technologie-ondernemer, is veroordeeld tot 11 jaar en acht maanden gevangenisstraf. Deze straf volgt op haar rol in een omvangrijke piramidestructuur die meer dan 120.000 Chinese pensioners heeft benadeeld. Het bedrog, dat de grootste cryptocurrency-inbeslagname in het Verenigd Koninkrijk heeft uitgelokt, onderstreept de kwetsbaarheid van zowel investeerders als het bredere crypto-ecosysteem.

    Qian, ook bekend als Yadi Zhang, pleitte in september schuldig aan fraude en witwaspraktijken in verband met haar onderneming Lantian Gerui. Deze firma beloofde welvaart door middel van zogenaamde high-tech gezondheidsproducten en crypto-mining programma’s. De schade was enorm, en de betrokken autoriteiten hebben ondertussen 61.000 BTC (Bitcoin) in beslag genomen, goed voor een geschatte waarde van ongeveer 6,4 miljard dollar.

    In haar hoogtijdagen wist Qian miljarden aan investeringen aan te trekken, vooral van kwetsbare, oudere Chinese investeerders. De strategie omvatte grootschalige evenementen en banketten in heel China, waarbij ze op kunstzinnige wijze patriotisme en de belofte van rijkdom aanwendde om meer mensen over te halen tot investeringen. Het bewijs wijst erop dat de uitbetalingen aan eerdere investeerders hoofdzakelijk afkomstig waren van de bijdragen van nieuwe investeerders, wat een typisch kenmerk is van piramidesystemen.

    In 2017 stopten de uitbetalingen abrupt en verdween Qian naar het buitenland. Haar vlucht op een vals paspoort leidde haar naar het Verenigd Koninkrijk, waar ze een leven vol luxe leidde totdat ze in april 2024 in York werd gearresteerd. Tijdens een politie-inval in haar huurwoning, ter waarde van $21.000 per maand, werd een aanzienlijke digitale activa-beschikking van 61.000 BTC aangetroffen, met de grootste crypto-inbeslagname tot nu toe als gevolg.

    De toekomst van de in beslag genomen Bitcoin

    Hoewel de uitspraak een deel van de rechtspraak lijkt te zijn, blijft de toekomst van de in beslag genomen Bitcoin een bron van onduidelijkheid. De Britse overheid en China maken beide aanspraak op de activa, en advocaten voor de slachtoffers beweren dat het Bitcoin vermogen eigenlijk toebehoort aan de benadeelde investeerders. Dit vraagt om zorgvuldige juridische overweging.

    De uiteindelijke verdeling van de in beslag genomen Bitcoin wordt nu juridisch bekritiseerd, waarbij slachtoffers vaak hun geld niet rechtstreeks aan Lantian Gerui betaalden, maar via regionale vertegenwoordigers. Dit maakt hun claims gecompliceerd. Bovendien zijn ze vaak in fiat geld gaan betalen, wat vragen oproept over de rechtmatige ontvangers van de nu aanzienlijk in waarde gestegen Bitcoin.

    Het is belangrijk om te erkennen dat tal van experts tegelijkertijd beargumenteren dat de Britse staat misschien de verleiding zal voelen om deze activa onder het Asset Recovery Incentivisation Scheme, dat verbeurdverklaarde fondsen terug in de staatskas pompt, te behouden. Door in beslag genomen Bitcoin te behouden, zou het VK zich kunnen positioneren als een strategische speler binnen de globale crypto-economie, en tegelijkertijd slachtoffers via aparte compensatiemechanismen kunnen ondersteunen.

    Vraag & Antwoord

    Wat zijn de gevolgen voor Qian’s slachtoffers?
    De slachtoffers zijn al meer dan tien jaar zonder hun investeringen en hebben een legitieme claim op de in beslag genomen Bitcoin. Advocaten geven aan dat de Engelse staat geen recht heeft om deze activa zonder rekening te houden met de belangen van de slachtoffers te gebruiken.

    Waarom is de waarde van de in beslag genomen Bitcoin zo significant?
    De inbeslagname vertegenwoordigt niet alleen een financiële waarde van ongeveer 6,4 miljard dollar, maar heeft ook implicaties voor de wettelijke en ethische voorwaarden van crypto-investeringen, gezien het mogelijk als precedent kan dienen voor toekomstige zaken.

    Kan de Britse overheid de in beslag genomen Bitcoin behouden voor eigen gebruik?
    Ja, er zijn diskuties in de Britse overheid over het mogelijk behouden van de Bitcoin als strategische activa binnen de nationale schatkist, wat zowel voordelen als ethische dilemma’s met zich meebrengt.

  • Miljarden Gestolen, Dertien Arresten: Past Crypto Criminaliteit Zich Aan?

    Miljarden Gestolen, Dertien Arresten: Past Crypto Criminaliteit Zich Aan?

    In 2025 bedroegen de diefstallen van cryptocurrency door aan Noord-Korea gelinkte hackers meer dan $2 miljard, een record dat alle voorgaande jaren overtrof. Tegelijkertijd herstelden wereldwijde handhavingsteams $439 miljoen en arresteerden honderden mensen in een vier maanden durende operatie die zich over veertig landen uitstrekte. Deze combinatie van recordbrekende, door de staat gesponsorde overvallen en gecoördineerde handhaving roept een prangende vraag op: Stuiten aanvallers tegen een plafond aan, of leren zij hun aanvallen continu aan te passen om nieuwe overheidscontroles te omzeilen?

    Het antwoord op deze vraag heeft verstrekkende implicaties voor schatkistbeleid, budgetten voor brugbeveiliging en de levensvatbaarheid van privacybeschermende infrastructuur. Indien handhaving inderdaad de illegale geldstromen aantast, kan de sector vertrouwen op verbeterde KYC (Know Your Customer), sancties en blockchain-analyse om risico’s te beheersen. De mogelijkheid bestaat dat aanvallers zich aanpassen door te schakelen tussen verschillende blockchains, hun cash-outs te fragmenteren en gebruik te maken van rechtsgebieden waar de ’travel rule’ zwak is geïmplementeerd. Dit vraagt om architectonische veranderingen in defensieve structuren, in plaats van slechts een verbeterde compliance-opstelling.

    De Nieuwe Aanvalstechnieken: AI en Bruguitbuiting

    De in februari 2025 gepleegde inbraak bij Bybit heeft de standaarden voor het jaar bepaald. De FBI koppelde de diefstal van $1,5 miljard aan de Lazarus-groep van Noord-Korea, een systeem van gerichte phishing en malware die jarenlang blockchain-ontwikkelaars en operationele teams heeft aangevallen. De aanvallers verspreidden geïnfecteerde handelsapplicaties via compromitteringen in de toeleveringsketen, waarbij ze toegang kregen tot de infrastructuur van hot-wallets.

    TRM Labs documenteerde de daaropvolgende witwasactiviteiten, die startten met onmiddellijke swaps naar native assets, gevolgd door brughops naar Bitcoin en Tron, en tenslotte doorlagen met mixers over obscure protocollen. De mid-year update van Chainalysis bevestigde serviceverliezen van meer dan $2,17 miljard tot 30 juni, waarbij de Bybit-diefstal het grootste aandeel had. Elliptic verhoogde in oktober het totaal van diefstallen die aan Noord-Koreaanse actoren werden toegeschreven tot meer dan $2 miljard, met een nadruk op de “stijgende complexiteit van het witwassen als reactie op verbeterde traceermethoden”.

    Door de verschuiving van de aanvalsvectoren van exchange hot wallets naar bruggen en validatoroperaties, waar enkele kritieke fouten enorme geldstromen ontsluiten, is de aanvaloppervlakte aanzienlijk uitgebreid. Elliptic’s cross-chain crime report uit 2025 toonde aan hoe vaak gestolen activa nu meer dan drie, vijf of zelfs tien blockchains overbrugden, in een poging om tracing te frustreren. Andrew Fierman, hoofd nationale veiligheidsintelligentie bij Chainalysis, beschreef deze evolutie treffend: “Noord-Koreaanse witwassers passen voortdurend hun mechanismes aan om verstoring te vermijden.”

    Multilaterale Handhaving in Actie

    De handhaving nam in 2025 een vlucht. Interpol’s operatie HAECHI VI, die van april tot augustus plaatsvond, herstelde $439 miljoen over veertig landen, inclusief $97 miljoen in virtuele activa. Deze gecoördineerde actie volgde op de recordverbrekende HAECHI V van 2024. Europol zette gedurende het jaar door met parallelle acties tegen witwasinfrastructuur en crypto-fraudenetwerken.

    De update van de Financial Action Task Force (FATF) in juni 2025 toonde aan dat de implementatie van de travel rule was gestegen naar 85 rechtsgebieden, waarbij de richtlijnen voor toezichthouders aangescherpt werden voor grensoverschrijdende informatie-uitwisseling. Dit zijn wezenlijke obstakels voor netwerken die zich richten op het cash-outen en die afhankelijk zijn van gefragmenteerde compliance-regels. Sancties en strafzaken richten zich nu evenzeer op facilitators als op hackers. De acties van het Office of Foreign Assets Control in juli 2025 troffen de inkomstenstromen van Noord-Koreaanse IT-werknemers, terwijl aanklachten van Justitie en verbeurdverklaringen Noord-Koreaanse opererende individuen aanklaagden voor cryptodiefstal en witwassen.

    Het resultaat is dat er minder grote, gecentraliseerde witwashubs zijn en meer gefragmenteerde, cross-chain methodes. Fierman merkte op: “Verhoogde KYC-due diligence door exchanges kan helpen mule-accounts te verstoren, terwijl de sanctie van mixers uiteindelijk heeft geleid tot dat actoren zich wenden tot alternatieve platforms die mogelijk minder liquiditeit hebben om grootschalig witwassen te faciliteren.”

    Noord-Korea als Crypto Tegenstander

    De standaarden voor toeschrijving combineren on-chain forensische technieken met signalen van intelligentie en malware-analyse. De FBI bevestigde publiekelijk in februari 2025 de toeschrijving van de Bybit-diefstal, terwijl meerdere media en het Japanse ministerie van Buitenlandse Zaken bewijs samenvoegden dat TraderTraitor koppelde aan eerdere diefstallen. De doelkeuze is verschoven naar exchanges, bruggen en validatorpaden, waar operationele beveiligingsfouten de grootste waarde ontsluiten.

    Chainalysis-data toont aan dat de verliezen in 2025 voornamelijk concentreerden rond servicebreuken, in plaats van individuele wallet-compromissen, wat een verschuiving naar infrastructuurtargets met hoge hefboomwerking weerspiegelt. Witwaspatronen volgen tegenwoordig routinematig via USDT-corridors en OTC-afvoerkanalen buiten strikte regulerende zones. Een Reuters-onderzoek in 2024 volgde de geldstromen gelinkt aan Lazarus binnen een betaaldiensten netwerk in Zuidoost-Azië. Eerstgenoemde en Elliptic documenteren een gestage daling van directe cash-outs op exchanges, van ongeveer 40% van illegale overboekingen in 2021-2022 naar ongeveer 15% half 2025.

    Fierman beschrijft de juridische arbitrage: “Noord-Korea zal mechanismen blijven aanpassen, zoals recent gezien, door gebruik te maken van grote liquiditeitsbronnen voor het witwassen, zoals de Huione Group, of door regionale OTC-handelaren die mogelijk niet op zoek zijn naar naleving van regulaties of die opereren binnen een zwakke regulering.”

    Onderdrukt de Handhaving Geldstromen of Verschuift Deze?

    Kijkend naar de korte termijn, blijkt het antwoord beide te zijn. Chainalysis stelt vast dat directe overboekingen van illegale entiteiten naar exchanges daalden tot ongeveer 15% in het tweede kwartaal van 2025, wat impliceert dat screening, sancties en samenwerking van exchanges effectief zijn. Toch duwen deze acties de cash naar gelaagde cross-chain hops en betalingsverwerkers buiten de striktste regimes.

    De FATF’s gegevens uit 2025 tonen aan dat de wetten omtrent de travel rule op de boeken staan in de meeste belangrijke hubs, maar dat de handhaving ongelijk is, en precies dat is waar nieuwe witwashcorridors zich vormen. Handhaving operaties door Interpol en nationale autoriteiten bevriezen grotere delen van illegale saldi, en particuliere actoren publiceren bevriezingen en inbeslagnames, wat de bredere trend van het verlagen van risico’s benadrukt en de kosten van witwassen voor Noord-Korea verhoogt.

    Stablecoin-uitgevers kunnen op elk punt in de toeleveringsketen activa bevriezen, wat het risico concentreert bij gecentraliseerde uitgevers, maar de kansen op herstel verbetert mits snel gehandhaafd. De vraag blijft echter of die frictie zich sneller ophoopt dan aanvallers zich kunnen aanpassen.

    De Volgende Stappen voor Builders en Schatkistbeheerders

    Begrijp dat intrusies van Noord-Korea als een zakelijke risico-scenario moeten worden gezien, en niet als een zwarte zwaan. De adviezen van de Amerikaanse TraderTraitor bieden praktische mitigerende maatregelen, waaronder het versterken van wervingsprocessen en de toegang van leveranciers, het vereisen van code-signing verificatie voor tools, het beperken van budgets voor hot wallets en het automatiseren van limieten voor opnamesnelheid.

    Het oefenen van incident gespeeldboeken die onmiddellijke adres screening, brug-halt beleid, en escalatiepaden naar wetshandhaving omvatten, is ook aan te raden. Gevallen tonen aan dat vroege bevriezingen, snelle KYC-geactiveerde tracing en samenwerking met exchanges de kans op herstel significant vergroten. Voor kapitaalroutes zouden goedgekeurde brug- en gedecentraliseerde-exchange lijsten met zakelijke rechtvaardiging moeten worden toegepast, en moet de screening gereed voor de travel rule worden uitgebreid naar schatkistbewegingen om te voorkomen dat er besmettingsstromen ontstaan.

    Leveranciers van blockchain-analyse publiceren actuele typologieën voor cross-chain witwassen: dit moet in monitoring worden gebakken, zodat waarschuwingen ook afstemmen op brug-hops en native-asset pivots, en niet alleen op verouderde mixer-tags. Philipp Zentner, oprichter van Li.Fi, stelde dat on-chain kill switches een centralisatie versus responsiviteit compromis vereisen. Hij verduidelijkte: “Een puur on-chain oplossing zonder een centrale acteur is zeer onwaarschijnlijk te realiseren. Alles wat niet is gecureerd kan worden misbruikt, en alles wat te open is, kan ook door de hacker zelf worden gebruikt. Wanneer DEX-aggregators en bruggen over hackers worden benaderd, is het vaak al te laat.”

    Een gecentraliseerde oplossing heeft vandaag de dag veel meer kans om succesvol te zijn, wat de realiteit weerspiegelt dat gedecentraliseerde protocollen niet over de noodzakelijke coördinatielaag beschikken om de voortgang van diefstal in real-time te stoppen zonder het risico van door mensen gedreven centralisatie in te voeren.

    De Nieuwe Norm of Aanpassing?

    Het samengestelde beeld toont aan dat handhaving de kosten en complexiteit van witwassen heeft verhoogd, maar diefstallen niet heeft gestopt. Noord-Korea gelinkte actoren stalen in 2025 meer dan in enig ander jaar, echter moeten zij nu hun route door tien blockchains navigeren, converteren via obscure paren en vertrouwen op regionale OTC-brokers in plaats van direct uit te cashen bij grote exchanges.

    Dit komt tegemoet aan de vooruitgang voor verdedigers; detectie-heuristieken, clusteranalyse en grensoverschrijdende samenwerking zijn effectief, maar het is ook een bewijs dat aanvallers zich sneller aanpassen dan de regulerende instanties harmoniseren. De test voor 2026 zal zijn of de volgende ronde van handhaving, met striktere implementatie van de travel rule, agressievere bevriezingen van stablecoins en voortdurende multilaterale acties, het witwasraam voldoende samendrukt zodat geavanceerde statelijke actoren geconfronteerd worden met onoverkomelijke frictie. Of, alternatieve, of zij zich dieper in rechtsgebieden met zwakke toezicht verschuiven en doorgaan met het financieren van operaties door crypto-diefstal.

    Het antwoord op deze vragen zal bepalen of de industrie kan vertrouwen op compliance als een kernverdediging, of dat architectonische veranderingen nodig zijn die bruggen verankeren, de blootstelling van hot wallets beperken, en betere incident-responscoördinatie in de protocollen zelf bouwen.

    Vraag & Antwoord

    Hoe beïnvloedt de toegenomen handhaving het crypto-landschap?
    De toegenomen handhaving heeft geleid tot hogere kosten en complexiteit voor het witwassen van geld, maar heeft de diefstallen zelf niet gestopt. Sommige criminelen passen hun strategieën aan en verhuizen naar goedkopere en minder gereguleerde methoden.

    Wat kunnen bedrijven doen om zich te beschermen tegen dit soort aanvallen?
    Bedrijven zouden hun beveiligingsprotocollen moeten verbeteren door KYC-praktijken strenger toe te passen, medewerkers bewust te maken van phishing-aanvallen en incident-response plannen op te stellen die snelle actie mogelijk maken bij een inbraak.

    Wat is de rol van technologie in de strijd tegen crypto-fraude?
    Technologie speelt een cruciale rol in de detectie en preventie van crypto-fraude. Innovaties zoals blockchain-analyse, AI-gedreven monitoring en betere compliance-tools zijn essentieel om het systeem veerkrachtiger te maken en illegale activiteiten te traceren.

  • Groeiende Documentfraude Ontmaskert De Kwetsbaarheden Van Financiële Procedures

    Groeiende Documentfraude Ontmaskert De Kwetsbaarheden Van Financiële Procedures

    In de afgelopen maanden zijn in Amsterdam en Zaandam acht personen gearresteerd op verdenking van grootschalige hypotheekfraude. Dit belicht een blijvend issue: de gevoeligheid van financiële procedures en de eenvoud waarmee documenten, zoals werkgeversverklaringen, kunnen worden vervalst.

    Diepgeworteld vertrouwen in manipuleerbare bestanden

    De kern van de kwestie is het diep ingesleten vertrouwen in manipuleerbare documenten. Ondanks jaren van digitalisering blijft de financiële branche in grote mate vertrouwen op pdf’s, scans en screenshots die klanten zelf verstrekken.

    Fraudeurs kunnen deze documenten in enkele minuten vervalsen. Dit probleem is niet beperkt tot hypotheken; ook in sectoren als leasing, kredietverlening en bedrijfsfinanciering nemen de risico’s toe. Fraudebestrijdingsexperts zoals Klippa waarschuwen al geruime tijd dat er een wapenwedloop in fraudedetectie ontstaat.

    Preventie in plaats van detectie

    De vraag naar preventie aan de voorkant, in plaats van detectie na het feit, wordt steeds sterker. Banken hebben reeds de verantwoordelijkheid om klantinformatie te verifiëren als poortwachters onder de Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme).

    Experts geven aan dat fraude aan de voorkant kan worden voorkomen door cruciale informatie – zoals inkomen, identiteit en arbeidsverband – direct bij de bron te controleren.

    Gegevensverificatie bij de bron

    Door gegevens direct te verkrijgen van officiële instanties zoals de Belastingdienst, het UWV en de Basisregistratie Personen (BRP), kunnen inconsistenties of vervalsingen onmiddellijk worden blootgelegd. Maar zolang het systeem ruimte biedt voor manipulatie, waarschuwen de politie en de Nederlandse Vereniging van Banken, zullen fraudeurs die openingen blijven ontdekken en gebruiken.

  • Ai-fraude: Technologische Wapenwedloop Bedreigt Nederlandse Bedrijven

    Ai-fraude: Technologische Wapenwedloop Bedreigt Nederlandse Bedrijven

    De stijgende dreiging van AI-gebaseerde fraude

    Het plegen van fraude vereiste ooit gespecialiseerde kennis en aanzienlijke tijd. Tegenwoordig is een eenvoudige instructie echter voldoende. De grens tussen wat echt is en wat nep is, vervaagt in een ongekend tempo, en de toenemende toegankelijkheid van AI maakt bedrijven kwetsbaarder dan ooit tevoren. Ter bestrijding van deze dreiging organiseert Klippa op 28 oktober een informatiesessie om organisaties te helpen zich te beschermen tegen de digitale bedreigingen.

    De noodzaak om AI-gedreven fraude te bestrijden blijft hoog. “Tachtig procent van alle Nederlandse bedrijven heeft het afgelopen jaar te maken gehad met een poging tot fraude”, zei Robert-Jan Verheggen, medeoprichter van Klippa, tijdens de vorige webinar. Deze zorgwekkende statistiek benadrukt de kern van het probleem: de drempel om fraude te plegen is aanzienlijk verlaagd.

    De technologische wapenwedloop van fraude

    Verheggen beschreef de huidige situatie als een soort technologische wapenwedloop, waarbij elke innovatieve truc van fraudeurs onmiddellijk vraagt om een tegenactie. “Wat vroeger gespecialiseerde kennis vereiste, kan nu worden bereikt met een eenvoudige instructie,” legde hij uit. Een realistisch uitziende AI-afbeelding van autoschade of een vervalste factuur kan een bedrijf duizenden euro’s kosten aan onterecht uitgekeerde claims.

    Technologisch vangnet als verdediging

    De vraag is niet of organisaties te maken krijgen met deze nieuwe vormen van fraude, maar wanneer. Volgens Klippa ligt de oplossing in de combinatie van slimme technologieën. Het DocHorizon-platform van Klippa maakt gebruik van een gelaagde aanpak, die onder meer metadata-analyse en AI-generatiedetectie omvat om vervalsingen te ontmaskeren.

    “Een enkele oplossing bestaat niet,” verklaart Verheggen. “Wat wel werkt, is een uitgebreid vangnet van verschillende technologieën die samenwerken.”

    De brede ervaring van Klippa in verschillende sectoren speelt hierbij een cruciale rol. “Onze jarenlange ervaring in diverse industrieën stelt ons in staat om fraude sneller en nauwkeuriger te detecteren,” voegt Nick Swain, Head of Pre-Sales bij Klippa, toe. “Dit maakt ons flexibel in een landschap dat voortdurend verandert.”

    Tijdens de gratis online webinar op 28 oktober zullen deelnemers leren hoe zij documentfraude en gemanipuleerde AI-afbeeldingen kunnen herkennen en voorkomen. Experts zullen praktijkvoorbeelden delen, detectietechnieken tonen en een live demonstratie geven van de DocHorizon-software.

    Vraag & Antwoord

    Wat is de kern van het probleem met AI-gebaseerde fraude?
    De drempel om fraude te plegen is aanzienlijk verlaagd door de toegenomen toegankelijkheid van AI-technologieën.

    Hoe kan het DocHorizon-platform van Klippa helpen bij het detecteren van fraude?
    Het platform gebruikt een gelaagde aanpak, waaronder metadata-analyse en AI-generatiedetectie, om vervalsingen te ontmaskeren.

    Wat kunnen deelnemers verwachten van de aankomende webinar van Klippa?
    Deelnemers zullen leren hoe ze documentfraude en gemanipuleerde AI-beelden kunnen herkennen en voorkomen. Daarnaast zullen experts praktijkvoorbeelden delen, detectietechnieken tonen en een live demonstratie geven van de DocHorizon-software.

  • NVB Lanceert Techno-track Als Wapen Tegen Oplichting: ‘feel The Pressure

    NVB Lanceert Techno-track Als Wapen Tegen Oplichting: ‘feel The Pressure

    De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) gebruikt een opmerkelijke methode om het publiek te waarschuwen voor oplichting: een techno-track met een tempo van 140 beats per minuut. Dj Cynthia Spiering produceerde het nummer, dat bedoeld is om mensen te helpen de lichamelijke reactie op een poging tot oplichting – zoals een verhoogde hartslag – te herkennen als een onmiddellijk waarschuwingssignaal.

    Emotionele manipulatie door frauduleurs

    De campagne is gebaseerd op de strategieën van oplichters, die bewust emoties zoals angst of opwinding aanwakkeren om rationeel denken te ondermijnen. De NVB benadrukt het belang van het herkennen van de bijbehorende fysieke stressreacties om fraude te kunnen voorkomen.

    “Fraudeurs veranderen hun tactiek voortdurend”, zegt Marco Doeland, Teamleider Veiligheid bij de NVB. “Maar wat consistent blijft, is de manier waarop ze emoties manipuleren. Je instinct is je beste waarschuwing tegen fraude.”

    De wetenschap achter de campagne

    De campagne is stevig gegrond in wetenschappelijke inzichten. “Emoties zoals angst en opwinding activeren onmiddellijk ons sympathisch zenuwstelsel”, verklaart professor in de neurowetenschappen Maarten Boksem. “Dit is een automatisch overlevingsmechanisme dat stresshormonen zoals adrenaline vrijgeeft. Als je tijdens een gesprek met een vreemde plotseling deze fysieke reacties ervaart, is de kans groot dat iets niet in de haak is.”

    Om dit gevoel hoorbaar te maken, werkte de NVB samen met dj Cynthia Spiering aan de track ‘Feel the pressure’. Het nummer, dat gelanceerd wordt in de aanloop naar het Amsterdam Dance Event (ADE), symboliseert met 140 beats per minuut een verhoogde hartslag. De track is een onderdeel van de bredere campagne ‘Herken fraude. Voorkom fraude.’

    Vraag & Antwoord

    Wat is het doel van de techno-track van de NVB?

    Het doel van de track is om mensen te helpen herkennen dat een verhoogde hartslag een direct teken van alarm kan zijn bij een poging tot oplichting.

    Wat is de strategie van oplichters volgens de NVB?

    Oplichters proberen volgens de NVB vaak emoties zoals angst of opwinding te manipuleren om rationeel denken te belemmeren.

    Wat is de rol van het sympathisch zenuwstelsel in de reactie op mogelijk frauduleuze situaties?

    Het sympathisch zenuwstelsel is een automatisch overlevingsmechanisme dat actief wordt bij emoties zoals angst en opwinding en dat stresshormonen zoals adrenaline vrijgeeft. Dit kan helpen bij het herkennen van mogelijk frauduleuze situaties.

  • Santander Lanceert Technologie Tegen Schermdelingfraude

    Santander Lanceert Technologie Tegen Schermdelingfraude

    Santander heeft een innovatieve technologie geïntroduceerd die automatisch detecteert wanneer een klant schermdeling op zijn mobiele apparaat gebruikt. Zodra de functie geactiveerd wordt, vervaagt het scherm, waardoor de klant geen transacties kan uitvoeren zolang de schermdeling aan staat.

    Verhoogde fraude via schermdeling

    Volgens gegevens van Santander werd er in 2024 meer dan £1,8 miljoen buitgemaakt via oplichtingstrucs waarbij gebruik werd gemaakt van schermdelings- en remote access-technologieën om toegang te krijgen tot geld of persoonlijke informatie.

    Klanten worden vaak onverwachts benaderd via e-mail of Whatsapp met berichten over nieuwe investeringsmogelijkheden of waarschuwingen voor technische problemen met hun telefoon. De oplichters weten op deze manier slachtoffers te overtuigen om legitieme schermdelingssoftware zoals AnyDesk of Teamviewer te downloaden. Op deze manier krijgt de fraudeur toegang tot het mobiele scherm en persoonlijke informatie, waaronder inloggegevens voor mobiel bankieren.

    Fraudeurs worden slimmer

    “Naarmate de technologie vordert, worden oplichters slimmer”, zegt Chris Ainsley, hoofd van de fraudestrategie bij Santander UK. “We waarschuwen klanten op meerdere manieren, maar deze criminelen zijn sluw en weten op een sociale manier toegang te krijgen tot persoonlijke informatie.”

    “Onze nieuwste ontwikkeling detecteert deze sociale manipulatie in realtime en beschermt klanten die vaak in een panieksituatie worden overvallen.”

    Vraag & Antwoord

    Waarom heeft Santander deze technologie geïntroduceerd?
    Santander heeft deze technologie geïntroduceerd om klanten te beschermen tegen oplichters die gebruik maken van schermdeling om toegang te krijgen tot persoonlijke informatie en geld.

    Hoe werkt de nieuwe technologie van Santander?
    De technologie detecteert automatisch wanneer een klant schermdeling op zijn mobiele apparaat gebruikt. Zodra de functie geactiveerd wordt, vervaagt het scherm, waardoor de klant geen transacties kan uitvoeren zolang de schermdeling aan staat.

    Wat is het doel van deze technologie?
    Het doel van de technologie is om sociale manipulatie in realtime te detecteren en klanten te beschermen die vaak in een panieksituatie worden overvallen door oplichters.

  • Belangrijke Waarschuwing Tegen Fraude Van CoinMarketCap

    Belangrijke Waarschuwing Tegen Fraude Van CoinMarketCap

    CoinMarketCap, het prominente data-platform voor crypto, dat eigendom is van Binance, heeft via een bericht op zijn X-account een dringend alarm geslagen over een opkomende scam die de crypto-gemeenschap doelbewust aanspreekt. De vluchtigheid van de crypto-markt, vooral tijdens een bull-run, biedt een vruchtbare bodem voor oplichters die zowel doorgewinterde als nieuwe investeerders aanspreken.

    Waarschuwing tegen nep-tokens

    In een recente tweet heeft CoinMarketCap duidelijk gemaakt dat er geen native token of coin van het platform bestaat. Deze boodschap moet een duidelijke waarschuwing zijn voor crypto-gebruikers: als zij advertenties of enige vorm van promotie voor dergelijke tokens tegenkomen, is dit vrijwel zeker een scam, en dient men niet in te gaan op dergelijke aanbiedingen. Dit soort oplichting floreren in de relatief ongereguleerde en goedgelovige crypto-omgeving.

    De waarschuwing van CoinMarketCap is des te relevanter omdat uit een verslag van Chainalysis in 2023 bleek dat het aantal illegale crypto-transacties op dat moment een verontrustende $14 miljard overschreed. Oplichters maken gebruik van impersonatietactieken, waardoor zij vaak consumenten misleiden bij gerenommeerde platforms zoals CoinMarketCap. Dit wijst op de noodzaak voor investeerders om kritischer te kijken naar hun informatiebronnen en zich bewust te zijn van de gevaren die zich in het crypto-landschap manifesteren.

    De SHIB-team waarschuwt voor DAO-scams

    Naast de waarschuwing van CoinMarketCap is ook het team achter de Shiba Inu (SHIB) op de barricades gegaan. Lucie, de marketingverantwoordelijke van de SHIB-gemeenschap, heeft recentelijk beklemtoond dat ontwikkelaars uiterst voorzichtig moeten zijn met gedecentraliseerde autonome organisaties (DAO’s). Ze wijst op de kwetsbaarheid van dergelijke structuren voor misbruik door kwaadwillenden die de controle over deze zogenaamd “gedecentraliseerde” entiteiten kunnen nemen.

    In haar boodschap stelt Lucie vast dat zij persoonlijk heeft gezien hoe een selecte groep van slechts tien mensen een hele DAO kan beheersen, terwijl ze de schijn wekken aan de principes van decentralisatie te voldoen. Dit benadrukt de cruciale noodzaak voor cohese governance-modellen binnen de Web3-gemeenschap. Ontwikkelaars en investeerders moeten alert zijn op signalen van manipulatie en misbruik en kritisch beoordelen hoe ‘decentralisatie’ in praktijk wordt toegepast.

    Vraag & Antwoord

    Hoe kan ik nep-tokens herkennen?
    Nep-tokens worden vaak gepromoot met valse claims van partnerschappen of gebruik binnen populaire platforms. Kijk altijd goed naar de bronnen en verifieer of een token daadwerkelijk wordt ondersteund door het platform waarop je investeert. Een gebrek aan transparantie is een belangrijk teken van een mogelijke scam.

    Wat zijn de gevaren van DAO’s in de crypto-ruimte?
    DAO’s kunnen aantrekkelijk lijken vanwege hun decentralisatie en democratische besluitvorming. Echter, als ze niet goed zijn ontworpen, kunnen ze kwetsbaar zijn voor manipulatie door een klein aantal individuen die de controle over de organisatie overnemen, waardoor de echte stem van de gemeenschap wordt ondermijnd.

    Hoe bescherm ik mijn investeringen tegen scams?
    Blijf op de hoogte van de laatste beveiligingsadviezen binnen de crypto-gemeenschap, gebruik gerenommeerde en betrouwbare platforms voor transacties, en wees altijd sceptisch ten aanzien van aanbiedingen die te mooi zijn om waar te zijn. Educatie en waakzaamheid zijn je beste wapens in deze snel veranderende markt.

  • ABN Amro Introduceert ‘Oplichtings ABC’ Om Fraude Te Bestrijden

    ABN Amro Introduceert ‘Oplichtings ABC’ Om Fraude Te Bestrijden

    Om klanten beter te helpen bij het voorkomen van fraude, heeft de Nederlandse bank ABN AMRO een initiatief geïntroduceerd genaamd ‘Oplichtings ABC’. Dit is een uitgebreid overzicht van verschillende fraudevormen, uitgelegd in eenvoudige, begrijpelijke taal zonder het gebruik van jargon of complexe termen.

    “Het is pas mogelijk om fraude te herkennen als je de verschillende vormen kent en begrijpt hoe oplichters opereren,” legt Kathelijne Swaak, fraude-expert bij ABN AMRO, uit. “Het is van fundamenteel belang dat iedereen, ongeacht hun taalvaardigheid, toegang heeft tot duidelijke informatie.”

    “Het Oplichtings ABC beschrijft daarom de 23 meest voorkomende vormen van fraude, uitgelegd in eenvoudige taal,” voegt ze toe, “omdat een belangrijke stap in het bestrijden van fraude is het versimpelen van de communicatie hieromtrent.”

    De rol van AI in de strijd tegen fraude

    Banken en politie werken steeds nauwer samen om fraude te bestrijden. Een belangrijk aspect dat ze benadrukken is het belang van duidelijke communicatie. Meer dan tweehonderd Adviseurs Hulp bij Bankzaken van ABN AMRO gebruiken nu het ‘Oplichtings ABC’ in hun gesprekken om klanten beter voor te bereiden op mogelijke oplichtingstrucs.

    Het ABC biedt uitleg over veelvoorkomende en actuele vormen van fraude. Complexere (vaak Engelstalige) termen zoals ‘shouldering’ en ‘boilerroomfraude’ worden stap voor stap uitgelegd in eenvoudige taal, compleet met herkenbare voorbeelden en praktische tips.

    Deze introductie komt op een cruciaal moment. De politie en banken verwachten een toename van nieuwe fraudevormen, mede door de opkomst van AI-technologieën. Denk aan ‘deepfakes’ of ‘voice cloning’, waarbij oplichters met behulp van AI iemands stem perfect kunnen imiteren om geld te stelen.

    Het ABC, dat deel uitmaakt van een bredere strategie om digitale veiligheid toegankelijker te maken, biedt mensen een eerste hulpmiddel om risico’s beter te begrijpen en verdachte situaties sneller te herkennen.

    Vraag & Antwoord

    Wat is het doel van het ‘Oplichtings ABC’ van ABN AMRO?
    Het ‘Oplichtings ABC’ is een initiatief van ABN AMRO om klanten te helpen bij het herkennen en voorkomen van fraude. Het bevat een overzicht van de 23 meest voorkomende fraudevormen, uitgelegd in eenvoudige taal zonder complex jargon.

    Hoe draagt AI bij aan de toename van fraude?
    De opkomst van AI-technologieën heeft geleid tot nieuwe vormen van fraude, zoals ‘deepfakes’ en ‘voice cloning’. Hierbij kunnen oplichters met behulp van AI iemands stem perfect nabootsen om geld te stelen.

    Wat wordt bedoeld met ‘shouldering’ en ‘boilerroomfraude’?
    Dit zijn termen die worden gebruikt voor specifieke vormen van fraude. ‘Shouldering’ verwijst naar het meekijken over iemands schouder om pincode of andere gevoelige informatie te stelen. ‘Boilerroomfraude’ verwijst naar oplichtingspraktijken waarbij valse beleggingen worden verkocht via telefonische verkoop.

  • Fraude Alert: Oplichters Misbruiken ItsMe App Voor Financiële Scams

    Fraude Alert: Oplichters Misbruiken ItsMe App Voor Financiële Scams

    Fraudeurs maken misbruik van identificatie-app itsme

    Al enige tijd maken oplichters misbruik van de identificatie-app itsme om mensen geld te ontfutselen. De bankenfederatie Febelfin en Belgian Mobile ID, het bedrijf dat itsme heeft ontwikkeld, benadrukken opnieuw het belang van het volgen van enkele basale regels om fraude te voorkomen. Een van deze regels luidt: “Keur nooit een actie goed in de app die je niet zelf hebt geïnitieerd.”

    ‘Social engineering’ via itsme

    Oplichters maken vaak gebruik van ‘social engineering’ via itsme. Dit betekent dat ze pogingen tot oplichting baseren op psychologische manipulatie van hun slachtoffers. Ze benaderen het potentiële slachtoffer telefonisch of via een bericht over een dringend probleem. Ze suggereren dat het slachtoffer via de itsme-app bijvoorbeeld een transactie kan annuleren of zijn identiteit kan bevestigen. Als het slachtoffer dit doet, faciliteert hij of zij juist de fraude.

    Voorbeelden van oplichting

    In een persbericht geeft itsme twee concrete voorbeelden van oplichting. In het eerste scenario ontvang je een bericht waarin staat dat er frauduleuze betalingen zijn geïdentificeerd, met het verzoek deze te annuleren via de itsme-app. Door dit te doen, geef je in feite toestemming voor de betalingen aan de oplichters.

    In het tweede scenario krijg je een telefoontje van iemand die zich voordoet als een “bankmedewerker”. Deze persoon beweert dat hij je identiteit moet verifiëren via de itsme-app. In werkelijkheid geef je de oplichter daarmee toestemming om in te loggen op je online bankomgeving.

    Advies van Febelfin en Belgian Mobile ID

    Febelfin en Belgian Mobile ID adviseren dat je nooit acties via itsme moet goedkeuren die je niet zelf hebt gestart. “Als je een itsme-verzoek ontvangt zonder dat je dat zelf hebt geïnitieerd, weiger het meteen”, adviseren ze.

    Bovendien zal een bank, itsme of Card Stop nooit iemand benaderen met het verzoek om een dringend probleem op te lossen via de itsme-app. Als je toch overweegt een actie goed te keuren via itsme, kun je op het controlescherm nog eens controleren wat je precies gaat goedkeuren. “Lijkt er iets verdacht? Weiger de actie dan”, is hun advies.

    Vraag & Antwoord

    Wat is de belangrijkste tip om fraude via de itsme-app te voorkomen?
    Keur nooit een actie goed in de app die je niet zelf hebt geïnitieerd. Als je een itsme-verzoek ontvangt zonder dat je dat zelf hebt gestart, weiger het dan meteen.

    Zal een bank, itsme of Card Stop iemand benaderen met het verzoek om een dringend probleem op te lossen via de itsme-app?
    Nee, een bank, itsme of Card Stop zal nooit iemand benaderen met het verzoek om een dringend probleem op te lossen via de itsme-app.

    Wat moet ik doen als ik toch overweeg een actie goed te keuren via de itsme-app?
    Als je overweegt een actie goed te keuren via itsme, kun je op het controlescherm nog eens controleren wat je precies gaat goedkeuren. Lijkt er iets verdacht? Weiger de actie dan.

  • Fraude Bij Nederlandse Banken Schiet Omhoog: Donkere Economie Vormt Groeiende Uitdaging

    Fraude Bij Nederlandse Banken Schiet Omhoog: Donkere Economie Vormt Groeiende Uitdaging

    Verhoogde frequentie van fraude bij Nederlandse banken

    Nederlandse banken ervaren een significante toename in fraudegevallen. Uit de eerste internationale Dark Economy Survey van BioCatch blijkt dat bijna zes op de tien banken jaarlijks een stijging zien in het aantal fraude-incidenten. BioCatch ondervroeg 800 fraude-experts uit 17 landen, die hun groeiende bezorgdheid uitten over de toenemende invloed van financiële criminaliteit.

    In Nederland constateert 57% van de deelnemers een jaarlijkse toename van fraude, terwijl 44% ook een stijging ziet in de gerelateerde financiële verliezen. Bijna de helft van de Nederlandse deelnemers (48%) stelt dat hun organisatie jaarlijks tussen de 5 en 9,9 miljoen dollar verliest aan fraude.

    Wereldwijde strijd tegen financiële criminaliteit

    Internationaal is 84% van de deelnemers van mening dat het bestrijden van de donkere economie een topprioriteit is. Echter, slechts 55% gelooft dat hun eigen instelling voldoende impact maakt in deze strijd.

    Bijna de helft van de ondervraagde banken geeft aan jaarlijks meer dan 10 miljoen dollar te verliezen aan fraude, waarbij 8% zelfs meer dan 50 miljoen dollar per jaar verliest. Banken die investeren in gedragsgebaseerde detectiemethoden lijken minder vaak geconfronteerd te worden met dergelijke hoge verliezen.

    De rol van geldezels in witwassen

    Geldezels, accounts die door criminelen worden misbruikt, vormen een cruciale schakel in het witwassen van criminele opbrengsten. BioCatch merkt op dat miljoenen van deze accounts wereldwijd onopgemerkt blijven in het financiële systeem en vaak worden ingezet door groepen die ook betrokken zijn bij ernstige misdrijven, zoals mensenhandel, drugs- en terrorismefinanciering.

    De uitdaging om financiële criminaliteit voor te blijven

    Hoewel 67% van de Nederlandse deelnemers gelooft dat banken wereldwijd vooruitgang boeken in de strijd tegen financiële criminaliteit, gelooft slechts 48% dat hun eigen organisatie daadwerkelijk een verschil maakt. Ondanks aanzienlijke investeringen blijft het een uitdaging om voorop te lopen in de strijd tegen fraude en witwassen. Terwijl organisaties hun detectiesystemen continu verbeteren, worden de methoden van criminelen steeds geavanceerder.

    Vraag en Antwoord:

    Hoeveel van de Nederlandse respondenten zien een jaarlijkse toename in fraudegevallen?
    Uit de enquête blijkt dat 57% van de Nederlandse respondenten een jaarlijkse stijging ziet in het aantal fraudegevallen.

    Wat is de rol van geldezels in het witwasproces?
    Geldezels zijn accounts die door criminelen worden misbruikt en vormen een cruciale schakel in het witwassen van criminele opbrengsten.

    Wat is de huidige uitdaging in de strijd tegen financiële criminaliteit?
    De huidige uitdaging is dat, ondanks aanzienlijke investeringen en verbetering in detectiesystemen, de methoden van criminelen steeds geavanceerder worden. Dit maakt het moeilijk voor banken om voorop te lopen in de strijd tegen financiële criminaliteit.

  • Gotbit Oprichter Veroordeeld Voor Frauduleuze Manipulatie In De Crypto Markt

    Gotbit Oprichter Veroordeeld Voor Frauduleuze Manipulatie In De Crypto Markt

    Gotbit Consulting LLC, een vooraanstaande market maker in cryptovaluta, is door de federale rechtbank veroordeeld voor strafbare feiten in verband met een meerjarige strategie om de handelsvolumes van digitale activa te manipuleren, zo blijkt uit een persbericht van 13 juni.

    Aleksei Andriunin, de 26-jarige oprichter en CEO van het bedrijf, kreeg een gevangenisstraf van acht maanden opgelegd, gevolgd door één jaar onder toezicht, voor samenzwering tot het plegen van fraude via communicatienetwerken en marktmanipulatie.

    De Russisch-Portugese staatsburger werd eerder dit jaar uit Portugal aan de Verenigde Staten uitgeleverd na zijn arrestatie in oktober 2024.

    Volgens de aanklagers voerde Gotbit een geavanceerd schema uit tussen 2018 en 2024, dat ‘wash trading’ inhield. Dit is een praktijk waarbij meerdere accounts worden gebruikt om valse transacties te creëren en de schijn van marktactiviteit te vergroten voor diverse token-uitgevers, waaronder Robo Inu en Saitama.

    Verbeurdverklaring en bedrijfsbeëindiging

    Als onderdeel van een pleidooiovereenkomst werd Gotbit veroordeeld tot vijf jaar proeftijd en moest het ongeveer $23 miljoen aan in beslag genomen cryptocurrency verbeurd verklaren.

    Het bedrijf, dat zich buiten de Verenigde Staten bevond maar samenwerkte met talrijke crypto-platforms die toegankelijk zijn vanuit de VS, is nu verplicht alle activiteiten te staken.

    De diensten van Gotbit omvatten het genereren van kunstmatig handelsvolume om klantentokens zichtbaarheid te geven op platforms zoals CoinMarketCap en hen te helpen bij het verkrijgen van noteringen op eersteklas beurzen.

    In een interview uit 2019 gaf Andriunin openhartig toe dat hij software voor wash trading had ontwikkeld die dergelijke tactieken mogelijk maakte, terwijl het detectie door blockchain werd omzeild.

    Streng optreden tegen marktmisbruik

    Gotbit is de derde makelaar in de sector die sinds 2024 is aangeklaagd voor wash trading. Eerdere gevallen betroffen MyTrade en CLS Global, beide betrokken bij een undercoveroperatie van de federale overheid gericht op het onthullen van marktmisbruik in de digitale activasector.

    De directeuren van Gotbit, Fedor Kedrov en Qawi Jalili, staan nog onder aanklacht, en de strafrechtelijke procedures zijn aan de gang. Ondertussen heeft de Securities and Exchange Commission (SEC) een parallelle civiele handhaving ingesteld, waarin Gotbit beschuldigd wordt van schendingen van de effectenwetgeving.

    De strafzaak werd gevoerd door assistent-U.S. aanklagers Christopher J. Markham en David M. Holcomb, terwijl de verbeurdverklaring werd afgehandeld door AUSA Carol Head van de afdeling Vermogenstechnologie. Het Boston-kantoor van de FBI voerde de onderzoeken uit.

    Vraag & Antwoord

    Wat is wash trading?
    Wash trading is een praktijk waarbij een handelaar of handelsgroep dezelfde activa koopt en verkoopt om de illusie van verhoogde handelsactiviteit te creëren, waardoor andere beleggers worden misleid.

    Wat zijn de gevolgen voor Gotbit Consulting LLC?
    Gotbit moet zijn operaties staken, heeft een verbeurdverklaring van 23 miljoen dollar aan cryptocurrency en is onderworpen aan vijf jaar proeftijd.

    Waarom is de zaak tegen Gotbit significant?
    Dit geval markeert een belangrijke stap in de aanpak van fraude in de cryptomarkt en benadrukt de inspanningen van de autoriteiten om marktmishandelingen te bestrijden en de integriteit van het digitale activasysteem te waarborgen.

  • ING Introduceert ‘check Het Gesprek’-functie Om Klanten Te Beschermen Tegen Oplichters

    ING Introduceert ‘check Het Gesprek’-functie Om Klanten Te Beschermen Tegen Oplichters

    Klanten van ING België hebben nu de mogelijkheid om via een nieuwe functie in de mobiele app te verifiëren of zij daadwerkelijk in gesprek zijn met een bankmedewerker, een belangrijke stap in de strijd tegen telefoonfraude. Dankzij deze nieuwe ‘Check het Gesprek’-functie, die vanaf donderdag beschikbaar is, kunnen gebruikers van de app direct controleren of het telefoontje dat ze ontvangen legitiem is.

    Wanneer een klant een telefoontje krijgt van iemand die beweert een medewerker van ING te zijn, kan de klant met een simpele druk op de ‘Check het Gesprek’-knop in de app zijn telefoonnummer invoeren. ING controleert vervolgens direct of er daadwerkelijk een medewerker aan het bellen is en stelt de klant hiervan op de hoogte. Mocht er een oplichter aan de lijn zijn, dan informeert de bank de klant over de te nemen stappen.

    De noodzaak van verbeterde veiligheidsmaatregelen

    Uit een recente enquête van ING bij 1.000 respondenten bleek dat maar liefst 61 procent van de Belgen al te maken heeft gehad met bankfraude of een poging daartoe. Phishing via sms en telefoon bleek de meest voorkomende vorm van fraude te zijn. De introductie van de ‘Check het Gesprek’-functie is dan ook een essentiële stap om klanten te beschermen.

    In Nederland, waar deze functie vorig jaar al werd geïntroduceerd, heeft de ‘Check het Gesprek’-functie een aanzienlijke impact gehad. Volgens ING is het aantal gevallen van helpdeskfraude – waarbij oplichters zich voordoen als een bankmedewerker – vorig jaar met 43 procent gedaald ten opzichte van het jaar ervoor. Meer dan 10.000 klanten gebruiken de functie maandelijks, en 78 procent van die klanten geeft aan zich dankzij de functie beter beschermd te voelen tegen fraudeurs.

    Vragen & Antwoorden

    Wat is de ‘Check het Gesprek’-functie?
    Het is een nieuwe functie in de ING-app waarmee klanten kunnen verifiëren of ze daadwerkelijk in gesprek zijn met een bankmedewerker.

    Hoe werkt de ‘Check het Gesprek’-functie?
    Wanneer een klant wordt gebeld door iemand die beweert een ING-medewerker te zijn, kan de klant in de ING-app op de ‘Check het Gesprek’-knop drukken en zijn telefoonnummer invoeren. De bank controleert dan direct of er een medewerker aan het bellen is.

    Is de ‘Check het Gesprek’-functie effectief gebleken?
    Ja, in Nederland, waar de functie vorig jaar werd geïntroduceerd, is het aantal gevallen van helpdeskfraude met 43 procent gedaald. Bovendien geeft 78 procent van de gebruikers aan zich beter beschermd te voelen tegen fraudeurs dankzij de functie.

  • Rapporteer Bitcoin Scammers Met Chainabuse En Scamwatch!

    Rapporteer Bitcoin Scammers Met Chainabuse En Scamwatch!

    Bitcoin-fraude begint vaak onschuldig – maar eindigt rampzalig

    Het begint met een onschuldige boodschap: een vriend die een crypto-investering aanbeveelt of een onbekende online die gegarandeerde Bitcoin-winsten belooft. Voor je het weet is de ander verdwenen – en met hem je geld, of het nu in crypto of gewone valuta was.

    Cryptoscams worden steeds geavanceerder en wijdverspreider. Herstel van verloren geld is lastig, maar één ding kun je altijd doen: meld de fraude. Door je verhaal te delen, kun je anderen waarschuwen en bijdragen aan de bestrijding van oplichting via platforms zoals Chainabuse en Scamwatch.

    Wat zijn Chainabuse en Scamwatch?

    Bij het melden van crypto-fraude is het net zo belangrijk waar je het meldt als wat je meldt.

    • Chainabuse is een wereldwijd meldplatform voor cryptofraude. Iedereen kan er verdachte crypto-activiteiten rapporteren, van valse walletadressen tot phishingsites. Meldingen zijn openbaar en worden gedeeld met grote crypto-organisaties.

    • Scamwatch, beheerd door de Australische consumentenautoriteit ACCC, verzamelt meldingen van oplichting, deelt waarschuwingen en helpt fraude tegen te gaan. Individuele meldingen leiden niet automatisch tot onderzoek, maar dragen bij aan inzichten en beleidsmaatregelen.

    Beide platforms helpen gebruikers, vergroten bewustwording en ondersteunen bredere bestrijdingsinspanningen.

    Zo meld je een Bitcoin-scam via Chainabuse of Scamwatch

    Verzamel eerst informatie

    Noteer zoveel mogelijk gegevens:

    • De gebeurtenissen

    • Hoe je bent benaderd

    • Walletadres van de oplichter

    • Bedrag (in USD)

    • Bewijsmateriaal (screenshots, transactiebewijzen)

    Melden via Chainabuse

    • Ga naar Chainabuse.com en klik op “Report Your Case”.

    • Kies een scamcategorie.

    • Beschrijf het incident objectief, zonder persoonlijke gegevens.

      • Walletadres + gebruikte blockchain

      • Links of domeinen van de scam

      • Transactiehashes

      • Eventuele contactgegevens of IP-adressen

      • Voeg indien mogelijk technische gegevens toe zoals:

    Je kunt kiezen of je melding publiek of privé is. Publieke meldingen waarschuwen anderen, privé meldingen worden alleen gedeeld met opsporingsdiensten.

    Melden via Scamwatch (Australië)

    • Ga naar Scamwatch.gov.au en klik op “Report a Scam”.

    • Vul de vragen in over het type scam, de contactmethode en de details.

    • Geef aan of je geld of gegevens bent kwijtgeraakt.

    • Upload bewijsmateriaal en verstuur de melding.

    Let op: Scamwatch onderzoekt geen individuele gevallen, maar gebruikt jouw info voor bredere analyses.

    Wat gebeurt er na je melding?

    Je geld terugkrijgen is niet gegarandeerd, maar je melding helpt wél:

    • Chainabuse maakt oplichters zichtbaar via publieke meldingen, waardoor anderen gewaarschuwd worden en crypto-exchanges kunnen optreden.

    • Scamwatch gebruikt meldingen voor nationale monitoring, beleid en publieke voorlichting.

    Door te melden help je fraude tegengaan, ook als je zelf niets meer terugziet. Zwijgen helpt oplichters, spreken stopt ze.

    Andere meldpunten voor crypto-oplichting

    Naast Chainabuse en Scamwatch kun je ook terecht bij:

    Tips om Bitcoin-scams te vermijden

    • Pas op voor beloofde winsten: Als iets te mooi klinkt om waar te zijn, is dat het vaak ook.

    • Dubbelcheck walletadressen: Eén fout karakter en je geld is weg.

    • Vermijd nepaccounts: Controleer altijd of je met een officieel kanaal spreekt.

    • Klik niet op verdachte links: Phishingsites stelen je gegevens of crypto.

    • Gebruik waarschuwingsplatforms: Zoek eerst op Chainabuse of een adres of project al gemeld is.

    Scams kunnen iedereen overkomen. Schaam je niet — door te melden help je anderen.

    Vraag & Antwoord

    Wat zijn Chainabuse en Scamwatch precies?

    Chainabuse is een wereldwijd meldplatform voor cryptoscams. Scamwatch is een Australisch initiatief dat meldingen verzamelt en analyseert om fraude te bestrijden.

    Wordt mijn geld terugbetaald als ik een scam meld?

    Nee, een melding garandeert geen terugbetaling. Maar het helpt anderen waarschuwen en kan bijdragen aan bredere opsporingsacties.

    Hoe weet ik of een walletadres verdacht is?

    Gebruik platforms zoals Chainabuse om te zien of een walletadres eerder gemeld is. Dit kan helpen scams te herkennen vóór je geld overmaakt.