Er komt een aanzienlijke verandering voor gebruikers van cryptocurrency-beurzen in Australië. Vanaf volgende week worden striktere regels van kracht voor alle transacties, waarmee Australië zich aansluit bij andere landen zoals de EU, de VS en het VK, die al langere tijd simpelere en transparantere richtlijnen hebben. Deze wijziging is het resultaat van de ‘travel rule’ (reist regel), die al enkele jaren binnen de financiële sector operationeel is en die in 2019 voor het eerst op cryptovaluta van toepassing is gemaakt door de Financial Action Task Force (FATF).
Vanaf juli zullen gebruikers van lokaal gereguleerde crypto exchanges verplicht zijn om uitgebreide informatie te verstrekken bij elke transactie, ongeacht het bedrag. Dit houdt in dat men gegevens moet verstrekken zoals de naam van de ontvanger of de afzender en de gebruikte platformnaam. Dit is een doomed stap, gezien de zorgen die crypto-gebruikers lang hebben geuit over de impact op hun anonimiteit. Velen vrezen dat de connectie tussen crypto-transfers en persoonlijke gegevens het risico op datalekken vergroot.
Lewis, een expert op dit gebied, onderstreept echter dat de ’travel rule’ niet specifiek voor crypto geldt; deze is reeds van toepassing op talrijke financiële diensten in landen als Singapore, de VS en het VK. Australië voegt zich nu bij deze landen, wat betekent dat het toezicht op de traceerbaarheid van crypto-transfers wordt vergroot. De Aussie Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) zal toezien op de naleving van deze regels en is verantwoordelijk voor het bestrijden van witwassen, terrorismefinanciering en fraude.
Wat dit concreet betekent voor de gebruiker, is dat bij een overdracht van een gereguleerde crypto exchange naar een zelfbewaaradres, zoals een cold storage wallet, de gebruiker zal moeten verifiëren dat hij of zij inderdaad de eigenaar van dat adres is. Lewis merkt op dat deze verificatie in principe een snelle bevestiging inhoudt van de eigendom van de wallet. De extra stappen zijn voornamelijk van toepassing bij transfers die een andere partij of exchange betrekken.
Een bijzonder aspect van Australië’s implementatie van de ’travel rule’ is dat er geen minimumwaarde geldt voor de transfers. Dit houdt in dat elke transactie, ongeacht de grootte, moet voldoen aan de rapportagevereisten. Dit in tegenstelling tot landen zoals de VS, waar pas vanaf bedragen van $3,000 informatie wordt verzameld.
De reactie van de crypto-gemeenschap op deze ontwikkeling is gemengd. In online discussies op platforms zoals Reddit is er een duidelijke bezorgdheid over de gevolgen van deze regels voor de privacy van gebruikers. Veel gebruikers zijn van mening dat terwijl deze nieuwe richtlijnen kunnen bijdragen aan de bestrijding van illegale activiteiten, ze ook de anonimiteit die crypto typisch biedt, ondermijnen. Een gebruiker merkte op dat de nieuwe regels elke kans op anonieme transacties elimineert. Aan de andere kant zijn er ook stemmen te horen die stellen dat gereguleerde platforms nooit echt anonimiteit boden en dat deze veranderingen misschien minder problematisch zijn dan ze lijken, tenzij men betrokken is bij activiteiten die al de aandacht van de autoriteiten trekken.
Vraag & Antwoord
Wat zijn de belangrijkste veranderingen die de ’travel rule’ met zich meebrengt voor crypto-gebruikers in Australië?
Gebruikers moeten aanvullende informatie verstrekken bij elke crypto-transactie op gereguleerde beurzen. Dit betreft onder andere namen van de afzender en ontvanger en het platform waarvan de transfer wordt gedaan.
Hoe verhoudt Australië zich tot andere landen in verband met deze regels?
Australië volgt nu het voorbeeld van landen als de EU, de VS en het VK, die vergelijkbare regels al geïmplementeerd hebben. De ’travel rule’ is al jaren een onderdeel van de werking van de financiële sector wereldwijd.
Wat zijn de implicaties van het ontbreken van een minimumwaarde threshold?
Elke transfer, ongeacht het bedrag, moet voldoen aan de rapportagevereisten, wat het toezicht verscherpt en ervoor zorgt dat zelfs kleine bedragen traceerbaar zijn, in tegenstelling tot landen die dergelijke minimumdrempels hanteren.
